4 ETF Pasar Uang Teratas untuk Mempertahankan Modal

Dana yang diperdagangkan di pasar uang (ETF) adalah bagian penting dari banyak portofolio investor karena mereka memberikan keamanan dan pelestarian modal di pasar yang bergejolak. Dana ini umumnya diinvestasikan dalam jangka pendek yang berkualitas tinggi dan sangat likuid instrumen utang seperti AS Obligasi negara dan kertas komersial, yang biasanya tidak memberikan penghasilan yang signifikan.

Sementara ETF pasar uang menginvestasikan sebagian besar dana mereka dalam bentuk setara kas atau sekuritas berperingkat tinggi dengan jatuh tempo yang sangat pendek, beberapa mungkin menginvestasikan sebagian dari aset mereka dalam jangka panjang atau dengan peringkat yang lebih rendah sekuritas. Investor harus memahami sekuritas tersebut menghadirkan risiko yang lebih tinggi.

Meskipun semua investasi menimbulkan beberapa risiko, ETF pasar uang berikut ini adalah pilihan yang relatif aman bagi investor:

• ETF Obligasi Negara Pendek iShares (SHV)
• ETF Obligasi Jatuh Tempo Pendek BlackRock (DI DEKAT)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Bulan T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Sangat Pendek Durasi ETF (GSY)

Baca terus untuk mengetahui lebih lanjut tentang investasi ini. Informasi yang diberikan di sini diperbarui pada 11 Mei 2021.

ETF Obligasi Negara Pendek iShares

NS ETF Obligasi Negara Pendek iShares berdagang di Nasdaq dan berinvestasi di ujung terpendek kurva hasil dengan berfokus pada obligasi Treasury AS yang memiliki antara satu bulan dan satu tahun sampai jatuh tempo. Dana yang dibutuhkan sangat sedikit resiko kredit atau risiko suku bunga dan, oleh karena itu, umumnya memberikan pengembalian yang sangat rendah. Tingkat pengembalian tahunan rata-rata ETF sejak didirikan pada tahun 2007 adalah 0,99%. Tapi ini adalah dana yang sangat aman untuk memarkir aset selama pasar yang bergejolak.

Dana tersebut memiliki 39 kepemilikan, menginvestasikan sekitar 52% dari aset bersih $ 14,9 miliar di sekuritas Treasury AS. Sisanya 48% diinvestasikan dalam bentuk tunai dan/atau derivatif. Semua investasi obligasi dana memiliki yang tertinggi peringkat obligasi dari AAA. ETF memiliki rasio biaya rendah 0,15%.

Pada Juli 2016, ETF mulai melacak ICE Short U.S. Treasury Securities Index. Ini telah berkinerja buruk dengan tolok ukurnya dengan pengembalian satu tahun -0,01% dibandingkan dengan 0,11% untuk indeks.

ETF Obligasi Jatuh Tempo Pendek BlackRock

NS ETF Obligasi Jatuh Tempo Pendek BlackRock menginvestasikan sebagian besar asetnya dalam sekuritas pendapatan tetap kelas investasi dengan durasi rata-rata yang umumnya kurang dari satu tahun. Dana tersebut dikelola secara aktif, yang berarti tidak berusaha menyamai kinerja indeks.

Dari aset bersih dana sebesar $4,7 miliar, 15,2% asetnya berbentuk tunai dan 10,7% dalam sekuritas beragun aset. Sekitar 24% dari obligasi dana menerima peringkat AAA, sekitar 6% menerima peringkat AA, dan sekitar 32,5% mendapatkan peringkat A. Obligasi yang tersisa menerima peringkat BBB atau BB.

Lima kepemilikan teratas di ETF adalah:

• Dana Perbendaharaan BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Piagam Komunikasi Operasi LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

ETF ini memiliki jaringan rasio biaya sebesar 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Bulan T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Bulan T-Bill ETF berusaha melacak kinerja Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index dan diperdagangkan di NYSE Arca Exchange. Dana tersebut berinvestasi di ujung terpendek dari kurva imbal hasil dan berfokus pada kupon nol Surat berharga U.S. Treasury dengan sisa jatuh tempo antara satu dan tiga bulan. Dibutuhkan sangat sedikit kredit atau risiko tingkat dan, oleh karena itu, berusaha untuk memberikan pengembalian yang aman. Karena durasi investasi yang singkat dalam portofolionya, ETF akan diseimbangkan kembali pada akhir bulan.

Investor seharusnya tidak mengharapkan hasil tinggi dari SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Bulan T-Bill ETF. Sejak dimulai pada tahun 2007, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 0,76%. Namun, dana tersebut mungkin merupakan pilihan investasi yang masuk akal selama pasar bergejolak. Ingatlah bahwa bahkan investasi jangka pendek pun membawa risiko pasar, terutama ketika suku bunga jangka pendek tidak stabil.

Dana tersebut memiliki aset bersih $ 12 miliar, dengan lebih dari $ 28 juta diinvestasikan dalam bentuk tunai. Rasio biaya dana sebesar 0,14%.

Invesco Ultra Durasi Pendek ETF

NS Invesco Ultra Durasi Pendek ETF upaya untuk memaksimalkan pendapatan saat ini, melestarikan modal, dan menjaga likuiditas bagi investor. Dana tersebut dikelola secara aktif dan menginvestasikan setidaknya 80% dari total aset dalam sekuritas pendapatan tetap. Ini berusaha untuk mengungguli ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index. Pada 30 April 2021, ia menerima peringkat keseluruhan empat bintang dari Morningstar dari 198 dana.

ETF ini memegang sekuritas dengan rata-rata durasi kurang dari satu tahun, termasuk U.S. Treasuries, obligasi korporasi, dan obligasi imbal hasil tinggi. Porsi hasil tinggi dapat meningkatkan pengembalian tetapi juga dapat sedikit meningkatkan risiko dana. Tetapi durasi jangka pendek dari kepemilikan hasil tinggi dapat mengurangi risikonya.

Portofolio dana yang sedikit lebih berisiko telah menghasilkan pengembalian sedikit di atas rata-rata relatif terhadap dana pasar uang ETF lainnya. Dana tersebut menghasilkan pengembalian satu tahun sebesar 0,12%, pengembalian tiga tahun sebesar 1,5%, dan pengembalian lima tahun sebesar 1,2%. memiliki aset bersih $3,02 miliar dan rasio biaya total 0,22%, yang lebih tinggi dari rata-rata pasar uang dana.