Apakah reksa dana membayar dividen atau bunga?

Tergantung pada jenis investasi yang termasuk dalam portofolio, reksa dana dapat membayar dividen, bunga, atau keduanya.

Jenis Reksa Dana

Ada empat kategori utama reksa dana, dan setiap kategori sesuai dengan tujuan investasi yang berbeda. Dana saham hanya mencakup investasi di pasar saham. Jika salah satu dari saham ini membayar dividen, maka reksa dana juga membayar dividen.

Demikian pula, dana obligasi hanya mencakup investasi pada obligasi korporasi dan pemerintah. Sebagian besar obligasi membayar jumlah bunga yang dijamin setiap tahun, yang disebut pembayaran kupon. Karena obligasi membayar bunga, dana obligasi juga.

Reksa dana perimbangan berinvestasi pada saham dan obligasi. Oleh karena itu, dana yang seimbang hampir dijamin untuk membayar bunga, dan mereka juga dapat membayar dividen tergantung pada saham tertentu yang termasuk dalam portofolio.

Reksa dana pasar uang dianggap sebagai jenis reksa dana yang paling stabil dan hanya mencakup investasi dalam instrumen utang jangka pendek seperti obligasi daerah. Reksa dana pasar uang juga membayar bunga, meskipun tingkat pengembaliannya umumnya lebih rendah daripada jenis reksa dana lainnya.

Mengapa Reksa Dana Membayar Dividen dan Bunga?

Untuk menghindari pembayaran pajak atas pendapatan investasi, reksa dana diharuskan untuk mendistribusikan hampir semua hasil kepada pemegang saham. Ini berarti bahwa ketika saham atau obligasi dalam portofolio dana membayar dividen atau bunga, uang itu kemudian harus didistribusikan kepada pemegang saham dana tersebut sehingga dana tersebut tidak diharuskan untuk memasukkannya sebagai pendapatan. Pemegang saham individu kemudian melaporkan pendapatan investasi tersebut atas pajak mereka untuk tahun tersebut. Hal yang sama berlaku jika dana menghasilkan keuntungan dari penjualan aset, yang disebut capital gain.

Waktu distribusi reksa dana, termasuk pembayaran dividen dan bunga, tergantung pada kebijaksanaan masing-masing dana dan dapat sangat bervariasi. Umumnya, dana yang menghasilkan dividen atau bunga harus membuat distribusi kepada pemegang saham sekurang-kurangnya sekali dalam setahun.