Apa perbedaan antara dana campuran dan dana campuran?

Sebagai keduanya"mencampur"dan "seimbangmenggambarkan campuran aset reksa dana tertentu, menentukan perbedaan yang tepat antara keduanya bisa jadi sulit.

Campuran dana, yang hanya berisi saham dan tidak ada sekuritas pendapatan tetap, adalah jenis dari ekuitas dana yang memiliki campuran keduanya stok pertumbuhan dan nilai saham. Tujuan dari dana ini adalah untuk menghargai nilai melalui: keuntungan modal dicapai melalui hal-hal berikut:

1) Apresiasi harga saham di masa depan dari nilai saham - Manajer portofolio pertimbangkan jenis saham ini diremehkan dan mengharapkan apresiasi harga saham di masa depan setelah pasar menyadari nilai sebenarnya dari saham ini. (Untuk melihat lebih dekat tentang investasi nilai, lihat ini tutorial.)

2) Apresiasi harga saham pertumbuhan saham - Manajer portofolio percaya saham ini memiliki potensi besar untuk pertumbuhan yang cepat di pendapatan. (Untuk melihat gaya strategi pengambilan saham ini, lihat ini tutorial.)

Dana campuran juga dapat dikategorikan lebih lanjut sesuai dengan spesialisasinya di

kecil, sedang atau topi besar saham. Ada yang lebih tinggi mempertaruhkan terkait dengan dana campuran karena investasi utama mereka adalah di pasar saham.

Dana perimbangan adalah jenis dana alokasi aset yang berisi campuran instrumen pendapatan tetap dan ekuitas. Campuran aset biasanya dibatasi untuk proporsi tetap. Misalnya, dana bisa memiliki campuran aset yang terdiri dari 40% ekuitas, 50% obligasi, dan 10% pasar uang instrumen. Tujuan dana perimbangan adalah untuk mencapai pertumbuhan nilai dan pendapatan yang konsisten.

Tergantung pada jenis manajemen portofolio, dana berimbang akan menjadi baik kembali seimbang setiap tahun untuk mengembalikan proporsi kembali ke keadaan semula atau direstrukturisasi untuk mendukung kondisi pasar. Untuk lebih lanjut tentang re-balancing portofolio, lihat artikel "Menjaga Keseimbangan Reksa Dana Anda."

Karena pasar obligasi dan ekuitas tidak bergerak bersama, penggunaan dana berimbang diversifikasi untuk memungkinkan individu untuk berpartisipasi dalam keuntungan pasar tanpa risiko substansial yang terlibat dengan dana ekuitas murni. Jika pasar saham sedang lesu, kemungkinan besar pasar obligasi akan tetap relatif stabil atau mempertahankan tren naik. Jadi, jika porsi ekuitas dana perimbangan investor berkinerja buruk, porsi pendapatan tetap akan terus berkinerja baik atau mempertahankan nilainya. Oleh karena itu, dana perimbangan tidak kehilangan nilai sebanyak dana campuran ketika pasar ekuitas berkinerja buruk. Untuk informasi lebih lanjut tentang berbagai jenis dana, lihat ini tutorial.