Better Investing Tips

Panduan Aturan Trading Reksa Dana

click fraud protection

Berinvestasi di reksa dana tidak sulit, tetapi tidak sama dengan berinvestasi di dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) atau saham. Karena strukturnya yang unik, ada aspek-aspek tertentu dari reksa dana perdagangan yang mungkin tidak intuitif bagi investor pertama kali. Khususnya, banyak reksa dana memberlakukan batasan atau denda pada jenis aktivitas perdagangan tertentu, karena pelanggaran di masa lalu.

Takeaways Kunci

  • Reksa dana dapat dibeli dan dijual langsung dari perusahaan yang mengelolanya, dari broker diskon online, atau dari broker layanan lengkap.
  • Informasi yang Anda perlukan untuk memilih reksa dana ada secara online di situs web perusahaan keuangan, situs pialang online, dan situs berita keuangan.
  • Berikan perhatian khusus pada biaya dan pengeluaran yang dibebankan, yang dapat menguras penghasilan Anda.

Pemahaman dasar tentang seluk beluk perdagangan reksa dana dapat membantu Anda menavigasi proses dengan lancar dan mendapatkan hasil maksimal dari investasi Anda di reksa dana.

Cara Membeli Saham Reksa Dana

Reksa dana tidak diperdagangkan secara bebas di pasar terbuka seperti saham dan ETF. Namun demikian, mereka mudah dibeli langsung dari perusahaan keuangan yang mengelola dana tersebut. Mereka juga dapat dibeli melalui broker diskon online atau broker layanan lengkap.

Banyak dana memerlukan kontribusi minimum, seringkali antara $1.000 dan $10.000. Beberapa lebih tinggi, dan tidak semua dana menetapkan minimum.

Anda juga mungkin memperhatikan bahwa beberapa reksa dana tertutup bagi investor baru. Dana yang lebih populer menarik begitu banyak uang investor sehingga mereka menjadi berat, dan perusahaan yang mengelolanya membuat keputusan untuk berhenti mendaftarkan investor baru.

Melakukan Riset Anda

Sebelum Anda mengambil keputusan, ada baiknya Anda melakukan riset untuk menemukan dana atau dana yang ingin Anda investasikan. Ada ribuan dari mereka, jadi ada banyak pilihan di luar sana.

Ini memiliki jangkauan yang luas untuk menarik banyak jenis investor, dari dana "konservatif" yang berinvestasi hanya di saham-saham blue-chip hingga dana "agresif" bahkan spekulatif yang mengambil resiko besar dengan harapan besar keuntungan. Ada dana yang mengkhususkan diri dalam industri tertentu dan di wilayah tertentu di dunia.

Ada juga banyak pilihan di luar saham. Jangan lupa dana obligasi, yang menjanjikan pembayaran bunga yang stabil dan risiko rendah.

Ingatlah bahwa sebagian besar dana tidak menaruh semua telurnya dalam satu keranjang. Persentase dana dapat dicadangkan untuk investasi yang menyeimbangkan portofolio.

Sumber Informasi Terbaik

Perhentian pertama Anda haruslah situs web perusahaan yang mengelola dana tersebut. Perusahaan seperti Vanguard dan Fidelity memberikan banyak informasi tentang setiap dana yang mereka kelola, termasuk deskripsi dana tersebut. tujuan dan strategi, bagan yang menunjukkan pengembalian triwulanan hingga saat ini, daftar kepemilikan saham teratasnya, dan bagan pai dari keseluruhan komposisi. Semua pengeluaran dan biaya juga akan dicantumkan.

Pencarian lebih lanjut dari situs web berita keuangan dapat memberi Anda wawasan tentang dana dan pesaingnya dari analis dan komentator. Jika Anda menggunakan broker online, Anda akan menemukan informasi tambahan di situsnya, termasuk peringkat risiko dan rekomendasi analis.

Jika itu adalah dana yang diindeks, periksa kesalahan pelacakan historisnya. Artinya, seberapa sering ia mengalahkan, mencocokkan, atau meleset dari tolok ukur yang ingin diunggulinya?

Seperti halnya investasi apa pun, Anda perlu tahu apa yang Anda hadapi.

Kapan Membeli dan Menjual

Anda hanya dapat membeli saham reksa dana pada akhir hari perdagangan.

Tidak seperti sekuritas yang diperdagangkan di bursa, harga saham reksa dana tidak berfluktuasi sepanjang hari. Sebaliknya, dana tersebut menghitung total aset dalam portofolionya, yang disebut nilai aset bersih (NAV), setelah pasar tutup pada pukul 4 sore. Waktu Timur setiap hari kerja.Reksa dana biasanya memposting NAV terbaru mereka pada pukul 6 sore.

Jika Anda ingin membeli saham, pesanan Anda akan terpenuhi setelah NAB hari itu dihitung. Jika Anda ingin menginvestasikan $1.000, misalnya, Anda dapat melakukan pemesanan kapan saja setelah penutupan hari sebelumnya, tetapi Anda tidak akan tahu berapa banyak Anda akan membayar per saham sampai NAB hari itu diposting. Jika NAB hari itu $50, maka investasi $1.000 Anda akan membeli 20 saham.

Reksa dana biasanya memungkinkan investor untuk membeli saham pecahan. Jika NAB pada contoh di atas adalah $51, $1.000 Anda akan membeli 19,6 saham.

Tentang Biaya

Reksa dana membawa rasio pengeluaran tahunan yang setara dengan persentase investasi Anda, dan sejumlah lainnya biaya dapat dikenakan biaya.

Beberapa reksa dana membebankan biaya beban, yang pada dasarnya adalah biaya komisi. Biaya ini tidak masuk ke dana; mereka memberikan kompensasi kepada pialang yang menjual saham dalam dana tersebut kepada investor.

Reksa dana merupakan investasi jangka panjang. Menjual lebih awal atau berdagang sering kali memicu biaya dan penalti.

Namun, tidak semua reksa dana membawa biaya beban di muka. Alih-alih biaya beban tradisional, beberapa dana membebankan biaya beban back-end jika Anda menebus saham Anda sebelum beberapa tahun telah berlalu. Ini kadang-kadang disebut biaya penjualan ditangguhkan kontingen (CDSC).

Reksa dana juga dapat membebankan biaya pembelian (pada saat investasi) atau biaya penebusan (ketika Anda menjual kembali saham ke reksa dana), yang digunakan untuk membiayai biaya yang dikeluarkan oleh dana tersebut.

Sebagian besar dana juga membebankan biaya 12b-1, yang digunakan untuk memasarkan dan mengiklankan dana tersebut.Banyak dana menawarkan kelas saham yang berbeda, yang disebut saham A, B atau C, yang berbeda dalam struktur biaya dan pengeluarannya.

Tanggal Perdagangan dan Penyelesaian

Tanggal saat Anda melakukan pemesanan untuk membeli atau menjual saham disebut tanggal perdagangan. Namun, transaksi tidak diselesaikan, atau diselesaikan, sampai beberapa hari telah berlalu.

Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) mengharuskan transaksi reksa dana diselesaikan dalam waktu dua hari kerja sejak tanggal perdagangan.Jika Anda memesan untuk membeli saham pada hari Jumat, misalnya, dana tersebut diperlukan untuk menyelesaikan pesanan Anda pada hari Selasa, karena perdagangan tidak dapat diselesaikan selama akhir pekan.

Ex-Dividen dan Tanggal Laporan

Jika Anda berinvestasi di reksa dana yang membayar dividen tetapi Anda ingin membatasi kewajiban pajak Anda, cari tahu kapan pemegang saham memenuhi syarat untuk pembayaran dividen. Setiap pembagian dividen yang Anda terima meningkatkan penghasilan kena pajak Anda untuk tahun itu, jadi jika menghasilkan pendapatan dividen bukan tujuan utama Anda, jangan membeli saham dalam dana yang akan mengeluarkan dividen distribusi.

Tanggal ex-dividend adalah tanggal terakhir ketika pemegang saham baru dapat memenuhi syarat untuk dividen yang akan datang. Karena periode penyelesaian, tanggal ex-dividen biasanya tiga hari sebelum laporan tanggal, yaitu hari dimana dana meninjau daftar pemegang saham yang akan menerima distribusi.

Jika Anda ingin menerima pembayaran dividen yang akan datang, belilah saham sebelum tanggal ex-dividend untuk memastikan nama Anda terdaftar sebagai pemegang saham pada tanggal pencatatan.

Di sisi lain, jika Anda ingin menghindari dampak pajak dari pembagian dividen, tunda pembelian Anda sampai setelah tanggal pencatatan.

Menjual Saham Reksa Dana

Sama seperti pembelian awal Anda, Anda menjual saham reksa dana secara langsung melalui perusahaan reksa dana atau melalui broker resmi.

Jumlah yang Anda terima akan sama dengan jumlah saham yang ditukarkan dikalikan dengan NAB saat ini, dikurangi biaya atau tagihan yang harus dibayar.

Bergantung pada berapa lama Anda menahan investasi Anda, Anda mungkin dikenakan biaya penjualan CDSC. Jika Anda ingin menjual saham Anda segera setelah membelinya, Anda mungkin akan dikenakan biaya tambahan untuk penebusan awal.

Aturan Penebusan Awal

Saham dan ETF bisa menjadi investasi jangka pendek, tetapi reksa dana dirancang untuk investasi jangka panjang.

Perdagangan saham reksa dana secara terus-menerus akan memiliki implikasi serius bagi pemegang saham reksa dana yang tersisa. Saat Anda menebus saham reksa dana Anda, dana tersebut sering kali harus melikuidasi aset untuk menutupi penebusan, karena reksa dana tidak menyimpan banyak uang tunai.

Setiap kali reksa dana menjual aset dengan untung, itu memicu a distribusi keuntungan modal kepada semua pemegang saham. Itu meningkatkan penghasilan kena pajak mereka untuk tahun itu dan mengurangi nilai portofolio dana.

Aktivitas perdagangan yang sering seperti ini juga menyebabkan biaya administrasi dan operasional dana meningkat, meningkatkan rasio pengeluarannya.

Tidak mengherankan, perusahaan dana mencegah perdagangan yang sering.

Untuk mencegah perdagangan yang berlebihan dan melindungi kepentingan investor jangka panjang, reksa dana mengawasi pemegang saham yang menjual saham dalam waktu 30 hari setelah pembelian – disebut perdagangan bolak-balik – atau mencoba mengatur waktu pasar untuk mendapat untung dari perubahan jangka pendek dalam dana NAB.

Reksa dana dapat membebankan biaya penebusan awal, atau mereka mungkin melarang pemegang saham yang sering menggunakan taktik ini untuk melakukan perdagangan selama beberapa hari tertentu.

Definisi Pinjaman Berbasis Efek

Apa Itu Pinjaman Berbasis Efek? Istilah pinjaman berbasis surat berharga (SBL) mengacu pada pra...

Baca lebih banyak

Taruhan Uang Muka (ADW)

Definisi Taruhan Uang Muka (ADW) Canggih-menyetorkan Taruhan adalah bentuk perjudian di mana pe...

Baca lebih banyak

Investasi Ritel Dalam Kemasan dan Produk Berbasis Asuransi (PRIIPs) Definisi

Apa Itu Investasi Ritel Dalam Kemasan dan Produk Berbasis Asuransi? Istilah paket investasi rit...

Baca lebih banyak

stories ig