Bagaimana Saya Menilai Kinerja Reksa Dana?

Apa Itu Reksa Dana?

SEBUAH reksa dana adalah kumpulan uang yang diinvestasikan dalam aset seperti saham dan obligasi. Kumpulan uang dibagi menjadi saham bagi investor untuk membeli dan menjual. Reksa dana menawarkan cara yang efisien untuk berinvestasi di a beragam portofolio dan, seperti halnya investasi apa pun, memilih satu atau beberapa reksa dana yang memenuhi tujuan investasi Anda melibatkan penelitian menyeluruh.

Berikut adalah tiga langkah untuk meninjau reksa dana dan memutuskan apakah itu pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

Perbesar Gaya Investasi

Langkah pertama adalah mengklasifikasikan reksa dana untuk menentukan apakah sesuai dengan lingkup Anda. Misalnya, jika Anda mencari reksa dana yang memberikan penghasilan tetap, a dana nilai tengah-cap, yang berorientasi pada pertumbuhan, mungkin akan membuat Anda kecewa.

Gaya investasi juga dapat dilihat dari segi pertumbuhan atau nilai, perusahaan besar atau kecil, dan pasif atau aktif investasi.

Tidak sulit untuk menentukan gaya investasi reksa dana. Situs web pelacakan investasi keuangan seperti 

Bintang Timur memiliki semua fakta dasar dan data kinerja, bersama dengan alat yang selanjutnya membantu Anda mengevaluasi dana tersebut. Menggunakan alat penyaring reksa dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, dapat membantu tugas ini.

Bandingkan Pertunjukan

Selanjutnya, tinjau sejarahnya data kinerja dan bandingkan reksa dana pilihan Anda dengan beberapa rekanannya. Morningstar memberi peringkat risiko dan pengembalian historis setiap dana terhadap dana lain di alam semestanya sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah suatu dana mengasumsikan risiko yang lebih besar daripada rata-rata. Keseimbangan ideal antara keduanya, risiko dan pengembalian tergantung, sekali lagi, pada Anda toleransi resiko dan tujuan investasi.

Gali lebih dalam angka kinerja historis untuk menentukan konsistensi pengembalian dana. Apakah pengembalian rata-rata lima tahun tampak hebat karena satu tahun fenomenal yang bisa saja merupakan keberuntungan?

Cobalah untuk memilih reksa dana yang secara konsisten mengunggulinya tolok ukur dan salah satu yang telah bertahan beberapa penurunan pasar. Angka-angka ini kemungkinan menggambarkan kemampuan superior dari mutual pengelola dana. Namun, terkadang, ketika pasar ambruk, bahkan manajer terbaik pun tidak dapat menyelamatkan portofolio dari kerugian. Untuk alasan ini, bandingkan juga data sisi atas dan sisi bawah dana tersebut dengan dana yang sebanding.

Ukur Biaya Reksa Dana

Terakhir, lihat struktur biaya dan biaya dana tersebut. Reksa dana taktis yang memiliki perdagangan berat atau sangat aktif dikelola memiliki lebih tinggi pengeluaran tahunan. Faktor dalam biaya ini karena secara langsung mempengaruhi tingkat pengembalian riil Kamu menerima.

Meskipun dana yang membebankan biaya manajemen yang lebih tinggi belum tentu lebih baik atau lebih buruk, Anda tetap harus menyadari biaya yang wajar rasio biaya untuk jenis reksa dana yang Anda pilih. Sekali lagi, membandingkan biaya satu reksa dana dengan rekan-rekannya dapat membantu menentukan apakah dana tersebut tepat untuk portofolio Anda.