Definisi Hasil Reksa Dana

Apa itu Hasil Reksa Dana?

Hasil reksa dana mengukur pengembalian pendapatan dari a reksa dana. Ini dihitung dengan membagi pembayaran dividen tahunan dengan nilai saham reksa dana. Hasil reksa dana bervariasi dengan nilai pasar dana dan perubahan distribusi dividen tahunan.

Hasil reksa dana biasanya dihitung setiap hari dengan dana nilai aset bersih (NAV), yang ditentukan setelah pasar tutup setiap hari.

Takeaways Kunci

Hasil reksa dana mengacu pada pendapatan yang dikembalikan kepada investornya melalui bunga dan dividen yang dihasilkan oleh investasi dana tersebut.
Hasil reksa dana dinyatakan sebagai persentase berdasarkan jumlah pendapatan per saham dibagi dengan nilai aset bersih saham.
Manajer dana dapat menggunakan berbagai metode untuk menghitung hasil dana yang dilihat investor, sehingga calon investor harus berkonsultasi dengan prospektus dana untuk melihat bagaimana angka tersebut diperoleh.
Reksa dana dengan imbal hasil tinggi mungkin menarik bagi investor yang mencari keuntungan lebih besar, namun ini juga bisa menjadi sinyal bahwa reksa dana memiliki aset yang lebih berisiko daripada yang mungkin Anda rasa nyaman.
instagram viewer

Memahami Imbal Hasil Reksa Dana

Hasil reksa dana dapat menjadi metrik utama bagi investor pendapatan untuk dipertimbangkan. Perhitungan hasil reksa dana biasanya mencakup semua jenis pendapatan yang dibayarkan dari reksa dana selama periode satu tahun. Pembagian dividen reksa dana ditentukan oleh dewan direksi, yang menyetujui dan mengumumkan pembagian tersebut kepada investor.

Semua jenis reksa dana membayar pembagian dividen. Pada reksa dana saham, pembagiannya biasanya diambil dari deviden yang dibayarkan oleh saham dalam portofolio. Dalam reksa dana obligasi, pembagian dividen sering kali mencakup bunga yang dibayarkan atas menjalin kedekatan investasi dalam portofolio. Investor yang mencari investasi reksa dana hasil tinggi memiliki berbagai pilihan untuk dipilih di pasar yang dapat diinvestasikan.

Hasil reksa dana sering dikutip sebagai hasil forward atau hasil dua belas bulan tambahan. Hasil reksa dana forward mengalikan distribusi dividen terbaru dengan jadwal dividen satu tahun yang diharapkan dari dana tersebut. Hasil dividen dua belas bulan tambahan adalah jumlah dividen yang dibayarkan selama dua belas bulan terakhir dibagi dengan nilai satu saham reksa dana. Reksa dana sering membayar distribusi bulanan atau triwulanan.

Investor reksa dana imbal hasil tinggi juga harus memperhatikan perhitungan pengembalian dana mereka. Sumber yang berbeda untuk pelaporan kinerja dapat menggunakan metodologi yang berbeda. Untuk penilaian kinerja reksa dana yang komprehensif, investor dapat menggunakan pengembalian total. Berbeda dari pengembalian standar, pengembalian total memperhitungkan semua distribusi dividen yang dibayarkan ke dana tersebut.

Contoh Hasil Dana

Asumsikan bahwa reksa dana memiliki harga pasar saat ini $20 per saham dan membayar $0,04 dalam bentuk dividen bulanan selama setahun terakhir. Hasil akhir reksa dana dua belas bulan akan dihitung dengan membagi dividen tahunan yang dibayarkan dengan harga saham. Jadi, hasilnya adalah $0,48 $20 = 0,024, atau 2,4%.

Sekarang pertimbangkan imbal hasil reksa dana ke depan. Asumsikan bahwa reksa dana memiliki harga saat ini sebesar $20 tetapi reksa dana tersebut baru saja meningkatkan dividen bulanannya menjadi $0,05. Hasil reksa dana forward akan dihitung dengan membagi dividen tahunan yang diharapkan sebesar $0,05 x 12 dengan harga saham. Dengan demikian, hasil forward akan menjadi $0,60 $20 = 0,03 atau 3%.

Beberapa Reksa Dana dengan Hasil Tinggi

Investor memiliki berbagai pendapatan yang membayar reksa dana untuk dipilih di pasar yang dapat diinvestasikan. Di bawah ini adalah contoh reksa dana dengan imbal hasil terbaik.

Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VHYAX)

Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard adalah dana indeks. Ini berusaha untuk melacak kepemilikan dan pengembalian Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE. Pada 31 Desember 2020, hasil dividen SEC 30 hari adalah 3,16%.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)

T. Rowe Price Pasar Berkembang Reksa dana obligasi berinvestasi pada obligasi negara-negara pasar berkembang. Pada 26 Januari 2021, hasil standar SEC 30 hari adalah 4,05%.