10 Tips Terbaik untuk Memenangkan Klien Kaya (FB, LKD)

Untuk banyak penasihat keuangan, tujuannya adalah untuk menemukan klien dengan aset antara $1 juta dan $5 juta, yang merupakan titik manis. Tetapi banyak individu yang lebih tua dengan kekayaan bersih sudah diatur dalam cara mereka; mereka hidup dengan moto “Jika tidak rusak, jangan perbaiki” — bahkan jika rusak.

Investor yang lebih muda, mereka yang berusia antara 21 dan 45 tahun, akan menawarkan lebih banyak likuiditas karena mereka kemungkinan akan mengalami peristiwa yang mengubah hidup yang memerlukan perencanaan. Demografi usia ini juga akan lebih terbuka terhadap ide-ide baru. Negatifnya adalah mereka cenderung memiliki lebih sedikit uang daripada klien yang lebih tua.

Memiliki target demografis adalah ide yang bagus, tetapi Anda tidak ingin menutup pintu. Tidak. 1 sasaran harus selalu bertindak demi kepentingan terbaik klien Anda. Ini saja akan mengarah pada bisnis jangka panjang. Jadi bagaimana Anda membuat bola bergulir?

1. Raih Referensi Dari Klien yang Ada

Dari mulut ke mulut sudah cukup jelas. Itu masih salah satu cara paling efektif untuk mendapatkan klien baru. (Hanya berhati-hatilah jika berlebihan.)

2. Membangun Jaringan Rujukan

Kenali para profesional — termasuk dokter, pengacara, agen real estat, dan BPAs — di lingkungan Anda, di sekitar tempat kerja Anda, dll. Mengirim bisnis satu sama lain melalui referensi sederhana dan efektif. Kesepakatan terbaik adalah kesepakatan di mana kedua belah pihak menang.

3. Gunakan Jejaring Sosial

Menggunakan Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD), dan Twitter Inc. (TWTR) untuk memasarkan diri Anda sebagai seorang ahli dan menemukan klien potensial tidak seefektif yang sering diiklankan, tetapi penasihat keuangan mana pun yang tidak menggunakan alat ini akan tampak kuno atau tidak mutakhir dengan hari ini teknologi. Itu mematikan bagi investor muda, khususnya.

4. Mulai Blog

Blogging tentang tips keuangan dan/atau pemikiran Anda tentang tren pasar saat ini mungkin tampak memakan waktu, tetapi kunci keberhasilannya adalah konsistensi (dan singkat). Jika Anda memperbarui blog Anda secara teratur — setidaknya dua kali seminggu — Anda akan melihat peringkat mesin pencari Anda meningkat. Ini akan mulai lambat, tetapi momentum ke atas akan bertambah cepat selama Anda tetap melakukannya. Ini akan menyebabkan klien datang kepada Anda alih-alih Anda harus mencari mereka.

5. Tulis E-Book

Jika Anda ingin menjadi otoritas yang dihormati di bidang Anda, pertimbangkan untuk menulis buku elektronik. Cara termudah untuk melakukannya adalah melalui Amazon.com Inc. (AMZN) dan program Kindle Direct Publishing (KDP). Tidak ada biaya apa pun dan selain mencari klien, Anda dapat mengumpulkan royalti.Untuk menemukan klien, tinggalkan informasi kontak Anda di bagian depan dan belakang buku. Menargetkan bagian depan buku itu penting karena pembaca yang menggunakan PPK dapat melihat 10% pertama dari sebuah buku secara gratis dengan fitur "Lihat ke Dalam", yang membantu menangkap browser.Untuk menumbuhkan merek Anda dan meningkatkan penjualan, terbitkan 4-5 buku, tetapi jangan terlalu cepat. Setelah Anda memiliki beberapa buku yang berpusat di sekitar tertentu ceruk, Amazon akan melihat bahwa Anda serius dalam menulis dan peringkat pencarian Anda akan meningkat. Jika Anda mencari klien kelas atas, tulis buku tentang topik yang menarik minat mereka.

6. Menjadi Politisi Lokal

Jika Anda ingin akses ke orang kaya dan berkuasa, jadilah politisi lokal. Ini akan menambah banyak pekerjaan setelah jam kerja ke jadwal Anda, tetapi memiliki akses ke orang-orang ini selama jaringan acara, rapat, dan penggalangan dana berpotensi sangat bermanfaat untuk mengembangkan bisnis Anda. Tentu, ada kantor di seluruh negara bagian dan kota, tapi jangan lupa tentang komunitas skala kecil atau papan zonasi, serta papan kondominium atau koperasi.

7. Lempar Pesta Ulang Tahun

Menyelenggarakan pesta ulang tahun untuk klien mungkin tampak tidak biasa, tetapi bisa sangat efektif. Klien tidak hanya akan terkesan (dan terkejut!), tetapi kemungkinan besar dia akan mengundang teman dan keluarga dan ingin memperkenalkan Anda kepada sebagian besar dari mereka. Ini adalah kesempatan bagus untuk membuat koneksi baru—banyak dari mereka hanya dalam beberapa jam.

8. Beli Tiket Musiman ke Sesuatu

Ambil halaman dari departemen pemasaran perusahaan dan beli tiket musiman untuk tim olahraga profesional, opera, balet, dll. Ini mungkin mahal, tetapi harus sepadan dengan investasinya. Anda dapat membawa klien ke permainan atau pertunjukan, yang akan membantu mempertahankan mereka. Dan semakin banyak tiket semakin baik: klien kemungkinan akan mengundang anggota keluarga atau teman dekat, yang kemudian memungkinkan Anda untuk membentuk hubungan baru dan mendapatkan prospek baru.

9. Bicara di Sekolah Lokal

Hubungi sekolah menengah di daerah kaya dan beri tahu administrasi bahwa Anda ingin berbicara dengan anak-anak tentang perencanaan keuangan. Banyak sekolah akan mengambil kesempatan itu — ini adalah informasi yang berharga. Anda mungkin tidak memiliki kesempatan untuk membagikan kartu nama dan pamflet, tetapi Anda dapat mendorong audiens Anda untuk bertanya kepada orang tua mereka tentang keuangan, tabungan untuk kuliah, pensiun, dan banyak lagi. Para guru dan administrator juga akan mendengarkan.

10. Berolahraga

Kita semua tahu bahwa golf adalah permainan yang bagus untuk membangun jaringan, tetapi ini adalah olahraga yang biasanya disediakan untuk berempat. Jika Anda ingin meningkatkan eksposur Anda, pertimbangkan untuk bergabung dengan akademi tenis, liga softball, atau pusat kebugaran lokal. Anda mungkin tidak menemukan banyak prospek berkualitas seperti yang Anda lakukan melalui golf, tetapi Anda akan menemukan banyak peluang.

Garis bawah

Banyak metode untuk mendapatkan klien baru telah dicoba dan benar — jaringan, golf. Tetapi berpikir kreatif dan bekerja lebih keras (atau menghabiskan lebih banyak uang) untuk menemukan petunjuk dalam keadaan yang tidak biasa mungkin bermanfaat pada akhirnya.