5 Alasan Memilih Reksa Dana daripada ETF

Perdebatan mengenai kemanjuran relatif dan profitabilitas reksa dana versus dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs), telah menjadi topik hangat di industri investasi selama beberapa waktu. Seperti produk investasi lainnya, keduanya reksa dana dan ETF memiliki kelebihan dan kekurangan dan lebih cocok untuk beberapa investor daripada yang lain.

Meskipun ETF telah menjadi agak modis karena perdagangan berbasis pasar dan rasio biaya biasanya lebih rendah, masih ada alasan kuat untuk memilih reksa dana daripada ETF.

Varietas yang Lebih Luas

Keuntungan utama reksa dana yang tidak dapat ditemukan di ETF adalah variasi. Ada jumlah reksa dana yang hampir tidak terbatas tersedia untuk semua jenis strategi investasi, tingkat toleransi risiko, dan jenis aset yang berbeda.

Secara umum, ETF adalah dikelola secara pasif dana indeks yang menginvestasikan sekuritas yang sama dengan indeks yang dipilih dengan harapan mencerminkan pengembaliannya. Meskipun ini adalah strategi investasi yang sangat layak, ini cukup membatasi. Reksa dana menawarkan jenis opsi investasi terindeks yang sama dengan ETF, dan mereka menawarkan serangkaian opsi yang dikelola secara aktif dan pasif yang mengesankan yang dapat disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan investor. Berinvestasi dalam reksa dana memungkinkan Anda memilih produk yang sesuai dengan tujuan investasi spesifik Anda dan tingkat toleransi risiko. Apakah Anda menginginkan investasi yang lebih stabil yang menghasilkan pengembalian sederhana, investasi yang memberikan pendapatan reguler setiap tahun atau produk yang lebih agresif yang berusaha mengalahkan pasar, ada reksa dana untuk kamu.

Manajemen Aktif Tanpa Leverage Risiko

Tentu saja, ada beberapa ETF yang dikelola secara lebih aktif dan jenis produk yang lebih baru yang menyediakan opsi risiko/imbalan yang lebih tinggi. Dengan menggunakan uang pinjaman untuk meningkatkan ukuran investasi dana, ETF dengan leverage berusaha menghasilkan beberapa pengembalian indeks. Sementara sekuritas ini masih melacak indeks yang diberikan, penggunaan hutang untuk bertaruh besar tanpa pemegang saham ekuitas untuk mendukung pertaruhan membuat ETF dengan leverage dan terbalik menjadi spesies yang sama sekali berbeda dari investasi.

ETF dengan leverage dan terbalik adalah topik banyak diskusi karena sifatnya yang berubah-ubah. Meskipun mereka bisa menjadi pilihan yang sangat menguntungkan jika pasar berkinerja seperti yang diperkirakan, kombinasi dari pengembalian leverage dan volatilitas pasar sehari-hari dapat menjadikannya investasi berbahaya dalam jangka panjang ketentuan.

Jelas, opsi ETF yang tersedia cenderung cukup hitam dan putih – baik dana terindeks yang sangat pasif yang memberikan pengembalian moderat dengan sedikit peluang keuntungan besar atau dana imbal hasil tinggi yang dikelola secara agresif atau leverage berisiko produk. Ada sedikit ruang di tengah bagi investor yang menginginkan tingkat stabilitas tertentu hanya dengan sedikit risiko. Sebaliknya, reksa dana memiliki semua kemungkinan kombinasi keamanan dan risiko.

Jika Anda menginginkan investasi yang berfokus pada keuntungan modal jangka panjang, misalnya, Anda dapat menemukan reksa dana yang utamanya berinvestasi dalam stok pertumbuhan terbukti tetapi juga terlihat mendapat manfaat dari identifikasi awal bisnis yang akan datang yang siap untuk eksponensial pertumbuhan. Saham yang telah dicoba dan diuji membentuk dasar yang kuat untuk keuntungan jangka panjang, sementara investasi pada saham yang lebih baru atau undervalued memberikan potensi pertumbuhan yang cepat dengan imbalan tingkat risiko tertentu. Tidak seperti ETF, reksa dana tidak harus menjadi investasi semua-atau-tidak sama sekali.

Selain itu, reksa dana sangat terbatas dalam hal jumlah leverage yang dapat mereka gunakan. Meskipun mungkin untuk reksa dana untuk meminjam dana setara dengan 33,33% dari ekuitas pemegang sahamnya, sebagian besar menghindari penggunaan leverage.

Kualitas Layanan

ETF biasanya memiliki rasio biaya yang lebih rendah daripada reksa dana karena mereka menawarkan layanan pemegang saham minimal. Meskipun reksa dana mungkin merupakan pilihan yang sedikit lebih mahal, pengelola dana menyediakan layanan dukungan. Selain dukungan telepon dari personel yang berpengetahuan, reksa dana dapat menawarkan transfer dana gratis, opsi penulisan cek, dan layanan pemegang saham lainnya yang tidak disediakan oleh ETF.

Opsi Investasi Otomatis

Beberapa layanan paling berguna yang ditawarkan oleh reksa dana yang tidak dapat ditemukan saat berinvestasi di ETF adalah rencana investasi otomatis. Layanan ini memfasilitasi kontribusi reguler tanpa Anda harus mengangkat jari, membantu Anda mengembangkan investasi dengan mudah.

Dengan memanfaatkan opsi-opsi ini, investasi reksa dana Anda secara otomatis meningkat dengan jumlah yang telah ditentukan setiap bulannya. Ini memberikan cara mudah untuk menumbuhkan sarang telur Anda tanpa harus membuat keputusan bulanan untuk mengalokasikan dana tersebut ke portofolio Anda atau menggunakannya untuk hal lain. Diberi beberapa ratus dolar pendapatan tambahan setiap bulan dan pilihan cara menggunakannya, banyak orang mungkin memilih untuk membelanjakannya untuk aktivitas atau pembelian yang tidak penting daripada membuat pilihan yang cerdas menginvestasikannya. Rencana investasi otomatis membuat pilihan itu untuk Anda.

Selain itu, reksa dana sering menawarkan rencana reinvestasi dividen (DRIP) yang memungkinkan Anda menggunakan pendapatan dividen apa pun yang dihasilkan oleh dana tersebut untuk membeli saham tambahan. Seperti rencana investasi otomatis, DRIP menghilangkan tekanan pengambilan keputusan dari persamaan dengan secara otomatis mengubah distribusi dividen menjadi pertumbuhan investasi.

Tanpa Biaya Komisi

Alasan lain reksa dana bisa menjadi pilihan yang lebih baik adalah jika rencana investasi Anda mencakup investasi tambahan dari waktu ke waktu. Sementara ETF sering disebut-sebut sebagai opsi yang lebih murah karena rasio biayanya yang relatif rendah, pemegang saham masih harus membayar komisi broker setiap kali mereka membeli atau menjual saham. Jika Anda berencana untuk melakukan satu investasi besar, ETF mungkin menjadi pilihan yang lebih murah jika salah satu produk yang tersedia dapat memenuhi tujuan investasi Anda.

Namun, banyak orang lebih memilih untuk menumbuhkan investasi mereka dari waktu ke waktu. Ini memberi Anda kesempatan untuk melihat bagaimana kinerja suatu produk sebelum berkomitmen penuh, dan ini bisa menjadi strategi investasi yang jauh lebih berkelanjutan. Tidak semua orang memiliki $10.000 atau lebih untuk diinvestasikan sekaligus. Selain itu, praktik menginvestasikan jumlah yang ditetapkan setiap bulan, disebut rata-rata biaya dolar, berarti Anda akan membayar lebih sedikit per saham dari waktu ke waktu; Anda akan membeli lebih banyak saham dengan jumlah uang yang sama dalam beberapa bulan ketika harga saham rendah.

Meskipun reksa dana terkadang membawa biaya di muka untuk investor pertama kali, reksa dana ini membuatnya murah dan mudah untuk meningkatkan investasi Anda di kemudian hari. Selain itu, ketersediaan opsi investasi otomatis dan DRIP membuat investasi reksa dana tambahan menjadi sangat mudah. Untuk membangun investasi ETF Anda dengan cara yang sama, Anda akan dikenakan komisi atau biaya transaksi setiap bulan, yang secara substansial dapat mengurangi keuntungan yang Anda bawa pulang.

Kesimpulan

Meskipun reksa dana dan ETF bisa menjadi pilihan investasi yang cerdas, ada beberapa alasan yang jelas mengapa reksa dana bisa menjadi pilihan yang lebih baik, tergantung pada tujuan dan strategi investasi Anda. Namun, tidak ada alasan Anda tidak dapat mendiversifikasi portofolio Anda lebih jauh dengan berinvestasi di kedua jenis aset jika keduanya melayani tujuan jangka panjang Anda dengan cara yang berbeda.