Panduan Komprehensif untuk ETF Terbaik tahun 2020

Tahun 2019 adalah rekor terbaik kedua untuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) arus masuk—$326 miliar. Dan bahkan ketika saham jatuh dan volatilitas tinggi menandai paruh pertama tahun 2020, lebih dari $200 miliar masih mengalir ke ETF di paruh pertama tahun ini. Investor sekarang menghadapi serangkaian pilihan yang memusingkan ketika harus mengidentifikasi dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) terbaik untuk portofolio mereka.

Tentu saja, apa yang mendefinisikan "ETF terbaik" tidak statis. Beberapa ide investasi yang cocok untuk investor berusia 25 tahun adalah mungkin tidak cocok untuk pensiunan. Artinya, apa yang mendefinisikan ETF terbaik untuk berbagai investor tergantung pada tingkat toleransi risiko dan tujuan investasi individu. ETF terbaik belum tentu dengan hasil tertinggi tetapi mereka yang menawarkan risiko/hadiah terbesar di kategorinya masing-masing. Faktor ini dalam variabel seperti likuiditas, stabilitas makro, distribusi, dan sentimen investor secara keseluruhan.

Meskipun lanskap ETF besar dan berkembang dari hari ke hari, beberapa dana dapat dianggap yang terbaik—oleh sebagian besar investor—dalam kategori masing-masing. Berikut adalah daftar lengkap ETF yang merupakan salah satu dana terbaik di beragam kelas aset.

ETF Teknologi Terbaik

Teknologi adalah bobot sektor terbesar di S&P 500 dan, dengan demikian, sering kali menjadi salah satu eksposur sektor terbesar dalam berbagai macam dana pasar yang luas.Beberapa dana teknologi juga termasuk di antara dana sektor yang paling populer.Sepanjang tahun 2020, kinerja sektor teknologi lebih baik dari perekonomian secara luas. Ada 56 ETF teknologi.

ETF Internet Generasi Berikutnya ARK adalah sebuah dikelola secara aktif dana, yang berarti tidak melacak indeks tertentu. Tujuan ARKW adalah untuk mengidentifikasi perusahaan yang akan memperoleh keuntungan dari inovasi dalam komputasi awan, kecerdasan buatan (AI), teknologi keuangan, dan inovasi serupa. Kepemilikan terbesarnya adalah Tesla Inc. (TSLA), perusahaan mobil listrik; Persegi Inc. (SQ), perusahaan pembayaran seluler; dan Roku Inc. (ROKU), pembuat peralatan streaming digital.

Pada November 2020, ARKW memiliki total pengembalian satu tahun sebesar 127,57%, rasio pengeluaran 0,76%, volume harian rata-rata tiga bulan sebesar 735.924, dan aset yang dikelola sebesar $2,8 miliar. 

ETF Komoditas Terbaik

Komoditas dulu sulit untuk dimasuki, tetapi telah menjadi salah satu kelas aset yang paling banyak diperdagangkan yang dibuat lebih mudah diakses oleh ETF. Beberapa ETF komoditas, termasuk dana emas, sangat besar sehingga pasar ETF sekarang memainkan peran penting dalam harga penemuan. 

ETF Emas dan Perak

Di antara ETF yang didukung oleh kepemilikan fisik emas, yang lusinannya terdaftar di seluruh dunia, pilihan utama untuk pedagang profesional adalah Invesco DB Precious Metals Fund (DBP).

Bagi investor yang mencari pagar terhadap inflasi atau tempat yang aman di saat gejolak pasar, Investco DB Silver Fund (DBS) adalah pilihan yang baik.

ETF minyak

ETP minyak adalah hewan yang berbeda dari rekan logam mulia mereka. Karena penggunaan kontrak berjangka, banyak ETP minyak menghasilkan investasi jangka panjang yang buruk karena dapat mengekspos investor ke contango dengan menggunakan futures bulan depan. Dana Minyak 12 Bulan Amerika Serikat (USL) mengambil pendekatan yang berbeda.

“Tolok Ukur USL adalah kontrak berjangka waktu dekat yang akan berakhir dan kontrak untuk 11 bulan berikutnya, dengan total 12 bulan berturut-turut. Jika kontrak berjangka waktu dekat bulan dalam waktu dua minggu kedaluwarsa, Tolok Ukur akan menjadi bulan berikutnya kontrak akan berakhir dan kontrak untuk 11 bulan berikutnya berturut-turut,” menurut penerbit, USCF Investasi.Investor yang menginginkan peningkatan likuiditas dapat mempertimbangkan (USO) sebagai alternatif.

ETF Terbaik untuk Dibeli dan Ditahan

Menentukan dana yang diperdagangkan di bursa terbaik untuk beli-dan-tahan adalah subjektif dan masalah preferensi pribadi, tetapi beberapa dana dianggap sebagai landasan dari banyak portofolio. Untuk investor yang mencari opsi beli dan tahan untuk kapitalisasi besar domestik, tempat yang baik untuk memulai adalah berfokus pada dana dengan volatilitas rendah, seperti iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV).

ETF volatilitas rendah, salah satu jenis dominan di segmen beta cerdas, dirancang untuk berkinerja lebih baik daripada reksa dana tradisional selama pasar bearish, tidak menangkap semua keuntungan di pasar bull. Yang mengatakan, saham volatilitas rendah mengungguli rekan-rekan volatilitas yang lebih tinggi selama periode holding yang lama dan USMV telah membuntuti S&P 500 hanya sedikit, meskipun tetap kurang stabil. 

Berbicara tentang volatilitas, mid-caps biasanya kurang stabil daripada small-caps dalam jangka panjang sambil menghasilkan pengembalian yang lebih baik daripada big-caps tanpa volatilitas yang jauh lebih besar.Untuk investor jangka panjang, cara yang lebih baik untuk mengakses mid-caps adalah dengan dividen melalui WisdomTree U.S. MidCap Dividend Fund (MENGENAKAN). DON melacak indeks tertimbang dividen dan telah menawarkan kinerja jangka panjang yang mengesankan dari Indeks S&P MidCap400.

DON telah menjadi salah satu dana mid-cap berkinerja terbaik, aktif atau pasif sejak didirikan lebih dari satu dekade lalu.

Saham-saham berkapitalisasi kecil juga merupakan pemenang dalam jangka panjang, tetapi saham-saham yang lebih kecil secara historis lebih bergejolak daripada rekan-rekan mereka yang berkapitalisasi besar dan menengah.Investor dapat memperbaiki situasi itu dengan merangkul kombinasi faktor yang kuat: ukuran dan nilai kecil. Saham dengan nilai kapitalisasi kecil secara historis memberikan pengembalian jangka panjang yang luar biasa sementara kurang stabil daripada saham yang lebih kecil tanpa penunjukan nilai.

iShares S&P Small-Cap 600 Nilai ETF (IJS) memiliki standar deviasi tiga tahun sebesar 25,20%, jauh di bawah metrik yang sebanding pada indeks pertumbuhan kapitalisasi kecil.Eksposur sektor indeks nilai kapitalisasi kecil sering kali mencakup jasa keuangan, industri, dan mungkin beberapa bobot siklus konsumen.

ETF Internasional Terbaik

Memilih saham adalah usaha yang rumit, itulah sebabnya banyak manajer aktif gagal untuk mengalahkan tolok ukur mereka dan mengapa banyak investor telah tertarik pada ETF yang dikelola secara pasif. Memilih saham di pasar di luar AS bahkan lebih sulit.

Sebuah ideal bagi banyak investor untuk memasuki pasar luar negeri adalah melalui pendekatan berbasis luas yang menggabungkan pasar maju dan berkembang. iShares Core MSCI Total ETF Saham Internasional (IXUS) melakukan itu, meskipun lebih condong ke pasar maju. IXUS memberikan eksposur ke lebih dari 4.400 saham dengan biaya tahunan sederhana 0,09%.

“Pendekatan pembobotan pasar-kapitalisasi dana condong portofolio ke perusahaan multinasional besar,” kata perusahaan riset investasi independen Morningstar. “Perusahaan-perusahaan ini cenderung lebih menguntungkan dan kurang stabil daripada rekan-rekan mereka yang lebih kecil.”

Dengan standar deviasi yang rendah, IXUS juga cocok untuk investor konservatif yang ingin mengukir eksposur internasional dalam portofolio mereka.

ETF Dividen Terbaik

Investor dividen memiliki banyak dana pertukaran untuk dipilih, tetapi banyak dana tertua dalam kategori ini menganggap ke salah satu dari dua pendekatan: menimbang saham dengan hasil atau mengukur komponen dengan panjang garis kenaikan dividen.

Meskipun rekam jejak dividen perusahaan dapat menjadi pelajaran, ini bukan satu-satunya cara untuk memperkirakan pertumbuhan pembayaran. Lagi pula, apa yang dilakukan perusahaan tahun lalu (atau lima tahun lalu) tidak berarti akan terulang tahun ini. Metodologi Dana Pertumbuhan Dividen Kualitas WisdomTree A.S. (DGRW) menjadikannya permainan yang menarik bagi setiap investor pendapatan.

DGRW melacak Indeks Pertumbuhan Dividen Kualitas WisdomTree A.S., yang menggunakan faktor kualitas dan pertumbuhan. 

“Peringkat faktor pertumbuhan didasarkan pada ekspektasi pertumbuhan pendapatan jangka panjang, sedangkan peringkat faktor kualitas adalah berdasarkan rata-rata historis tiga tahun untuk pengembalian ekuitas dan pengembalian aset, ”menurut WisdomTree, the penerbit.Plus, DGRW membayar dividen bulanan.

ETF Vanguard Terbaik 2020

Vanguard adalah sponsor ETF AS terbesar kedua, hanya mengikuti iShares. Dibandingkan dengan pesaing seperti iShares dan merek SPDR State Street, total ETF stabil Vanguard adalah relatif kecil (pada November 2020, Vanguard memiliki 81 ETF), tetapi masih cukup besar untuk membuat pencarian ETF Vanguard terbaik menjadi tugas yang sulit.

Salah satu ETF Vanguard yang menonjol pada tahun 2020 adalah ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA). VEA memberikan eksposur ke 3.998 kepemilikan ekuitas dari lebih dari 25 negara pada November 2020. Biaya ETF hanya 0,05% per tahun, membuatnya lebih murah daripada rasio biaya rata-rata 0,98% dari dana serupa.  

ETF Fidelitas Terbaik

Fidelity Investments, yang dikenal terutama karena reksa dana aktif dan jejak besar di pasar 401(k), adalah peserta terlambat ke arena ETF, tetapi perusahaan yang berbasis di Boston telah membuat kehadirannya terasa dengan ETF sektor biaya terendah di pasar serta beberapa produk beta cerdas.11 ETF sektor perusahaan masing-masing membawa biaya tahunan 0,084%, menjadikannya ETF termurah di industri.

Salah satu penawaran ETF terbaik perusahaan mungkin adalah Fidelity Quality Factor ETF (FQAL), yang memulai debutnya pada kuartal ketiga 2016. Faktor kualitas seringkali tahan lama dalam jangka panjang dan keunggulannya termasuk perusahaan yang membayar dividen, perusahaan dengan neraca yang sehat dan/atau penghasilan arus kas yang mengesankan, dan perusahaan parit lebar, antara lain sifat-sifat.

FQAL melacak Fidelity U.S. Quality Factor Index, yang menampung sekitar 129 saham, menunjukkan bahwa penunjukan kualitas tidak mudah dicapai.ETF mengenakan biaya 0,29% per tahun, yang adil di antara strategi beta cerdas, dan bebas komisi melalui akun pialang Fidelity Anda. 

ETF Energi Terbaik

Investor sektor energi yang berpengalaman tahu bahwa sektor ini sangat banyak mengandung risiko/penghargaan. Di ruang ETF, strategi beta cerdas dan bobot yang sama dapat efektif di tingkat sektor, tetapi dengan energi, mungkin lebih baik untuk tetap menggunakan metodologi biasa.

Indeks Energi MSCI Fidelity ETF (FENY) cocok untuk berbagai investor. Seperti setiap ETF energi tertimbang lainnya di pasar, FENY banyak dialokasikan ke Exxon Mobil Corp. (XOM) dan Chevron Corp. (CVX), dua perusahaan minyak terbesar AS. Namun, FENY memegang 91 saham, menunjukkan bahwa ia memiliki beberapa eksposur terhadap saham energi yang lebih kecil dan berpotensi menjanjikan dan daftar yang lebih besar daripada Indeks Energi S&P 500.  

FENY memiliki biaya tahunan hanya 0,08%, menjadikannya ETF energi paling murah di pasar. Seperti FQAL, FENY tersedia untuk klien Fidelity tanpa komisi.  

ETF Keuangan Terbaik

Ada sekitar 30 ETF yang terdaftar di AS yang didedikasikan untuk sektor jasa keuangan, banyak di antaranya memenuhi syarat sebagai opsi yang solid. Ukuran saja bukan penentu nilai ETF atau potensi pengiriman alfa, tetapi dalam kasus SPDR Sektor Pilihan Keuangan (XLF), ukuran tidak sakit. Sebagai ETF terbesar yang melacak sektor ini—dengan AUM lebih dari $18,23 miliar per 5 November 2020, XLF telah menarik spread bid/ask rendah, faktor yang perlu dipertimbangkan untuk trader aktif.XLF membebankan rasio biaya 0,13%.

Rumah bagi lebih dari 65 saham, XLF menampilkan perusahaan dalam layanan keuangan yang terdiversifikasi; Pertanggungan; bank; pasar modal; perwalian investasi real estat hipotek (REITs); keuangan konsumen; dan barang bekas dan industri pembiayaan hipotek.Perusahaan keuangan terbesar di AS biasanya merupakan pusat uang atau bank investasi dan dengan demikian, kedua industri tersebut mewakili hampir dua pertiga dari berat XLF.

Nilai pasar rata-rata tertimbang komponen XLF lebih dari $ 155 miliar.

ETF Bank Terbaik

Ada perbedaan penting antara ETF layanan keuangan yang beragam, seperti XLF, dan ETF bank. Mantan kelompok itu mengaku untuk didiversifikasi, sementara ETF bank mencoba didedikasikan untuk saham bank tanpa menyertakan perusahaan pasar modal atau asuransi penyedia.

Kepercayaan Pertama Nasdaq Bank ETF (FTXO), yang memulai debutnya pada kuartal ketiga 2016, relatif baru dibandingkan ETF bank lain, tetapi dana tersebut menggunakan metodologi yang menarik. FTXO melacak Nasdaq U.S. Smart Banks Index, yang menggunakan faktor pertumbuhan, nilai, dan volatilitas dalam skema pembobotannya. Komponen diberi bobot berdasarkan skor mereka di seluruh faktor tersebut.

Karena sifat metodologi pembobotan beta cerdas FTXO yang ketat, jajarannya kecil dibandingkan dengan tolok ukur bank terkenal. First Trust ETF memegang 28 saham dibandingkan dengan 88 di S&P Banks Select Industry Index. 

Sementara FTXO adalah keberangkatan dari layanan keuangan tradisional dan ETF bank, mungkin tidak boleh dipasangkan dengan dana seperti XLF karena tumpang tindih yang besar di antara saham bank pusat uang utama termasuk Bank of America Corp. (BACA). 

10 kepemilikan teratas FTXO semuanya memenuhi syarat sebagai pusat uang besar atau bank super regional.