Bagaimana JPMorgan Menghasilkan Uang: Corporate & Investment Bank adalah sumber utama keuntungan

JPMorgan Chase & Co. (JPM) adalah perusahaan induk layanan keuangan global dan bank AS terbesar berdasarkan aset.Perusahaan menyediakan layanan termasuk perbankan konsumen, perbankan investasi, perbankan komersial, dan manajemen aset untuk individu, perusahaan, institusi, dan pemerintah secara global.JPMorgan yang berbasis di New York City bersaing secara internasional dengan berbagai bank, perusahaan pialang, perusahaan perbankan investasi, hedge fund, perusahaan perdagangan komoditas, perusahaan ekuitas swasta, perusahaan asuransi dan manajer investasi, termasuk Bank of America Corp. (BACA), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (NONA), Wells Fargo & Co. (WFC), dan Goldman Sachs Group Inc. (GS).

Keuangan JPMorgan

JPMorgan membukukan laba bersih sebesar $29,1 miliar dari pendapatan $119,5 miliar pada tahun fiskal 2020 (FY), yang berakhir 31 Desember 2020. Pendapatan naik 3,6% dibandingkan tahun sebelumnya.Peningkatan pendapatan didorong oleh peningkatan pendapatan non-bunga sebesar 11,7%, yang sedikit diimbangi oleh penurunan 4,7% pada pendapatan pendapatan bunga bersih.

Laba bersih turun 20,0% pada TA 2020 dibandingkan dengan TA 2019. Meskipun pendapatan meningkat, laba bersih JPMorgan dipengaruhi secara negatif oleh peningkatan yang signifikan dalam penyisihan kerugian kredit sepanjang tahun. Bank menyisihkan provisi tambahan di tengah ketidakpastian ekonomi yang dipicu oleh pandemi COVID-19.

Segmen Bisnis JPMorgan

JPMorgan membagi pendapatan dan laba bersihnya ke dalam segmen bisnis berikut: Perbankan Konsumer & Komunitas; Bank Korporasi & Investasi; Perbankan Komersial; Manajemen Aset & Kekayaan; dan Perusahaan. Tidak seperti nomor keuangan seluruh perusahaan JPMorgan, perincian segmen dilakukan berdasarkan non-GAAP. Total pendapatan non-GAAP pada TA 2020 adalah $122,9 miliar, sekitar $3,4 miliar lebih banyak dari GAAP pendapatan. Total laba bersih non-GAAP untuk tahun ini adalah $29,1 miliar, sama dengan laba bersih GAAP.

Perbankan Konsumer & Komunitas

Segmen Consumer & Community Banking JPMorgan menyediakan berbagai layanan kepada konsumen dan bisnis termasuk deposito dan produk investasi, manajemen kas, solusi pembayaran, originasi dan servis hipotek, penerbitan kartu kredit, dan auto Pinjaman.Segmen ini melaporkan laba bersih sebesar $8,2 miliar pada TA 2020, turun 50,3% dari tahun sebelumnya. Pendapatan untuk segmen ini adalah $ 51,3 miliar, turun 7,0% dari TA 2019. Segmen ini menyumbang sekitar 27% dari total pendapatan bersih dan sekitar 41% dari total pendapatan non-GAAP.

Bank Korporat & Investasi

Segmen Corporate & Investment Bank JPMorgan menyediakan perbankan investasi, pembuatan pasar, pialang utama, dan produk dan jasa treasury dan sekuritas kepada korporasi, investor, lembaga keuangan, dan pemerintah.Laba bersih untuk segmen tersebut tumbuh 43,0% pada TA 2020 dibandingkan dengan TA 2019. Pada $ 17,1 miliar, segmen ini menyumbang sekitar 55% dari total pendapatan bersih JPMorgan. Pendapatan untuk segmen tersebut tumbuh 25,5% menjadi $49,3 miliar untuk tahun ini, terdiri dari sekitar 40% dari total pendapatan non-GAAP.

Perbankan Komersial

Segmen Perbankan Komersial JPMorgan menawarkan solusi keuangan yang komprehensif, termasuk pinjaman, pembayaran grosir, investasi perbankan, dan produk manajemen aset untuk klien termasuk usaha kecil, perusahaan menengah dan besar, dan lokal pemerintah.Segmen ini membukukan laba bersih sebesar $2,6 miliar pada TA 2020, turun 34,9% dari tahun sebelumnya dan terdiri dari sekitar 8% dari total. Pendapatan untuk segmen tersebut tumbuh 0,5% menjadi $9,3 miliar, terdiri dari hampir 8% dari total pendapatan non-GAAP.

Manajemen Aset & Kekayaan

Segmen Manajemen Aset & Kekayaan JPMorgan menyediakan layanan di semua kelas aset, dan memiliki aset yang dikelola senilai $2,7 triliun (AUM).Segmen ini juga menyediakan produk dan layanan pensiun, serta broker dan perbankan.Pendapatan bersih naik 4,4% pada TA 2020 menjadi $3,0 miliar, yang mencakup hampir 10% dari total pendapatan bersih JPMorgan. Pendapatan tumbuh 4,8% dibandingkan dengan TA 2019. Pada $ 14,2 miliar, pendapatan untuk segmen menyumbang sekitar 11% dari total pendapatan non-GAAP.

Perusahaan

Segmen Korporasi JPMorgan mengukur, memantau, melaporkan, dan mengelola risiko likuiditas, pendanaan, permodalan, dan nilai tukar bank, di antara fungsi-fungsi lainnya.Segmen ini melaporkan kerugian bersih sebesar $1,8 miliar pada TA 2020 dibandingkan dengan laba bersih sebesar $1,1 miliar pada tahun sebelumnya. Pendapatan untuk segmen tersebut juga negatif pada -$1,2 miliar dibandingkan dengan $1,2 juta pada TA 2019.

(Catatan: segmen dengan pendapatan negatif dan/atau laba bersih dikecualikan dari perhitungan persentase pendapatan dan laba bersih masing-masing dan diagram lingkaran di atas.)

Perkembangan Terbaru JPMorgan

JPMorgan berencana untuk menutup bisnis perbankan swastanya di Meksiko, orang-orang yang mengetahui masalah tersebut mengatakan kepada Bloomberg. Bank telah menandatangani perjanjian untuk merujuk bisnis lokal ke BBVA Mexico, yang merupakan unit lokal dari Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. Namun, JPMorgan masih akan terus melayani klien yang berbasis di Meksiko dari luar negeri. Langkah tersebut mengikuti keputusan serupa yang dibuat oleh bank musim panas lalu untuk menutup operasi perbankan swasta lokal di Brasil dan merujuk klien Brasil ke Banco Bradesco SA.

Bagaimana JPMorgan Melaporkan Keanekaragaman & Inklusivitas

Sebagai bagian dari upaya kami untuk meningkatkan kesadaran akan pentingnya keragaman dalam perusahaan, kami menawarkan kepada investor sekilas tentang transparansi JPMorgan dan komitmennya terhadap keragaman, inklusivitas, dan tanggung jawab sosial. Kami memeriksa data yang dirilis JPMorgan untuk menunjukkan kepada Anda bagaimana ia melaporkan keragaman dewan dan tenaga kerjanya untuk membantu pembaca membuat keputusan pembelian dan investasi yang terdidik.

Di bawah ini adalah tabel pengukuran keragaman potensial. Ini menunjukkan apakah JP Morgan mengungkapkan datanya tentang keragaman dewan direksi, C-Suite, manajemen umum, dan karyawannya secara keseluruhan, yang ditandai dengan. Ini juga menunjukkan apakah JPMorgan memecah laporan tersebut untuk mengungkapkan keragaman dirinya berdasarkan ras, jenis kelamin, kemampuan, status veteran, dan identitas LGBTQ+.

Pelaporan Keanekaragaman & Inklusivitas JPMorgan
Balapan	Jenis kelamin	Kemampuan	status veteran	Orientasi Seksual
Jajaran direktur	(Hanya A.S.)	✔
C-Suite	(Hanya A.S.)	✔
Manajemen umum	(Hanya A.S.)	✔	(Hanya A.S.)	(Hanya A.S.)	(Hanya A.S.)
Karyawan	(Hanya A.S.)	✔	(Hanya A.S.)	(Hanya A.S.)	(Hanya A.S.)