Charles Schwab vs. Investasi Kesetiaan

Charles Schwab dan Fidelity adalah dua perusahaan investasi terbesar di dunia. Per Desember Pada 31 Desember 2019, Schwab memiliki 12,3 juta akun pialang aktif dan aset klien senilai $4,04 triliun.Fidelity bahkan lebih besar lagi, dengan 30,8 juta akun pialang dan total aset pelanggan senilai $7,3 triliun (per 31 Maret 2020).

Pada tahun 1975, Schwab merevolusi industri pialang ketika menjadi salah satu perusahaan pertama yang menawarkan perdagangan berdiskon—membuat Wall Street lebih mudah diakses oleh investor individu.Reputasi Fidelity dibangun di atas bisnis reksa dananya, dan saat ini Fidelity menyediakan hampir 3.500 dana tanpa biaya.

Dalam ulasan Broker Online Terbaik 2020 kami, Fidelity memperoleh skor lebih tinggi daripada Charles Schwab dalam Best Overall, Best for Pemula, Terbaik untuk Perdagangan Harian, Terbaik untuk Perdagangan Internasional, Terbaik untuk Akun IRA, dan Terbaik untuk kategori Biaya Rendah. Sementara itu, Schwab mengungguli Fidelity dalam Aplikasi Perdagangan Saham Terbaik kami dan peringkat Terbaik untuk Opsi. Kedua perusahaan terikat sebagai pilihan utama kami di antara semua broker dalam kategori Terbaik untuk ETF kami. Di kami

Penghargaan Broker Online Terbaik 2020, Fidelity meraih penghargaan tertinggi, dan Charles Schwab berada di urutan kelima yang terhormat.

Kegunaan

Charles Schwab menawarkan dua platform berbasis web, Schwab.com dan StreetSmart Edge (platform perdagangan utamanya). Aplikasi Schwab Mobile dan StreetSmart Mobile melengkapi penawaran platform. Perusahaan memudahkan untuk membuka dan mendanai akun, dan Anda dapat melakukannya secara online, melalui aplikasi seluler, melalui telepon, atau di salah satu dari 360+ cabangnya.

Kami menemukan Fidelity cukup ramah pengguna secara keseluruhan. Ini memiliki tiga platform, termasuk versi web, Active Trader Pro yang dapat diunduh, dan Fidelity Mobile App. Membuka akun sangatlah mudah, dan seperti kebanyakan broker, Anda perlu mengisi dokumen tambahan untuk mengaktifkan fitur seperti perdagangan margin dan opsi.

Schwab dan Fidelity menawarkan situs web yang cukup mudah dinavigasi dengan alat penyaringan, analisis portofolio, berita, konten pendidikan, dan tiket pesanan dasar. Aplikasi seluler untuk kedua broker berguna, tetapi seperti kebanyakan aplikasi yang didukung broker, mereka memiliki fungsionalitas terbatas dibandingkan dengan platform standar.

Pengalaman Perdagangan

Pengalaman Desktop

Sebagian besar pengalaman perdagangan Schwab dibangun di sekitar Tiket Perdagangan All-In-One-nya, yang berfungsi lintas platform.Tidak banyak opsi penyesuaian di situs web, tetapi Anda dapat mengatur default perdagangan berdasarkan kelas aset menggunakan hotkey di StreetSmart Edge. Streaming kutipan real-time adalah standar di semua platform. Anda dapat melakukan pemesanan dan mengirimkan beberapa pesanan di Schwab.com dan StreetSmart Edge. 

Platform web Fidelity cukup mudah digunakan. Anda dapat mengatur beberapa default, seperti menggunakan pasar atau limit order, tetapi Anda membuat sebagian besar pilihan saat Anda melakukan perdagangan. Active Trader Pro, tidak mengherankan, lebih kuat dan dapat disesuaikan. Ini menawarkan filter, alat pembuatan bagan, peringatan yang ditentukan, dan berbagai alat entri pesanan. Ada tiga cara untuk menyusun pesanan untuk entri selanjutnya, termasuk pementasan standar, waktu tunda, dan bersyarat.

Schwab memungkinkan Anda untuk melampirkan catatan perdagangan melalui alat Catatan di StreetSmart Edge untuk menyimpan ide perdagangan dan mengevaluasi aktivitas perdagangan Anda.

Pengalaman Seluler

Aplikasi seluler Schwab menawarkan streaming kutipan real-time, tiket perdagangan, beberapa jenis pesanan (termasuk pesanan bersyarat), penelitian dalam aplikasi, dan pembuatan bagan dengan indikator, tetapi tidak ada alat menggambar. Anda dapat memperdagangkan kelas aset yang sama di platform mana pun, dan daftar pantauan Anda sama di web dan seluler (kecuali Anda mengunduh StreetSmart Edge dan menyimpan daftar pantauan ke perangkat lokal Anda).

Dengan aplikasi seluler Fidelity, mudah untuk mengelola pesanan Anda, memeriksa transaksi yang tertunda, dan melakukan perdagangan. Daftar pantauan dibagikan dengan aplikasi desktop dan web. Jenis pesanan yang ditawarkan di platform web atau desktop juga tersedia di aplikasi, kecuali untuk pesanan bersyarat. Seperti Schwab, Anda dapat memperdagangkan kelas aset yang sama di ponsel seperti pada platform standar. 

Rentang Penawaran

Baik Schwab dan Fidelity menawarkan ribuan reksa dana tanpa beban, tanpa biaya, serta daftar panjang ETF bebas komisi.   Schwab menyediakan akses ke beberapa kelas aset yang tidak didukung oleh Fidelity, termasuk futures, opsi futures, dan cryptocurrency (khusus Bitcoin futures).Kedua perusahaan membiarkan Anda membeli pecahan saham.

Charles Schwab vs. Rentang Kesetiaan Penawaran
Aset	Charles Schwab	Kesetiaan
Penjualan Singkat	ya	ya
Reksa Dana Tanpa Beban, Tanpa Biaya	4,246	3,540
ETF Bebas Komisi	Semua	Semua
Obligasi	ya	ya
Berjangka/Komoditas	ya	Tidak
Pilihan Masa Depan	ya	Tidak
Opsi Kompleks	ya	ya
Robo-Penasihat	ya	ya
Cryptocurrency	Ya (Bitcoin berjangka)	Tidak
Pertukaran Internasional	ya	ya
Valas	ya	ya
Bagian pecahan	ya	ya
Saham OTCBB dan Penny	ya	ya

Jenis Pesanan

Schwab mendukung berbagai macam pesanan di situs webnya, StreetSmart Edge, dan platform seluler, termasuk pesanan bersyarat seperti one-cancels-the-other (OCO) dan one-triggers-the-other (OTO).Anda dapat memasukkan berbagai jenis perdagangan di platform web Fidelity dan Active Trader Pro, termasuk OCO dan OTO. Pesanan bersyarat saat ini tidak tersedia di aplikasi seluler.

Teknologi Perdagangan

Schwab menggunakan router berbasis roda berpemilik untuk tujuan manajemen pesanan, seperti untuk menangani pemadaman pertukaran, melakukan tinjauan kualitas eksekusi waktu nyata, dan menangani pasar yang bergejolak. Sebagian besar pesanan dalam saham dan opsi yang terdaftar di banyak bursa dialihkan ke grosir pihak ketiga, yang seimbang kualitas eksekusi dalam hal peningkatan peningkatan harga dan peningkatan statistik kualitas eksekusi dengan perusahaan penghematan biaya. Schwab menerbitkan informasi triwulanan mengenai kualitas eksekusi di situs webnya.

Fidelity telah menyempurnakan algoritme eksekusi perdagangannya untuk menekankan peningkatan harga dan hindari pembayaran untuk aliran pesanan. Rata-rata, lebih dari 97% pesanan dieksekusi dengan harga yang lebih baik daripada tawaran atau penawaran terbaik nasional. Fidelity menunjukkan bahwa klien yang menyelesaikan pesanan 1.000-saham yang dapat dipasarkan dapat mengharapkan untuk menghemat rata-rata $18,79 dibandingkan dengan penawaran saat masuk pesanan.

Backtesting Fidelity berlangsung di Wealth-Lab Pro, fitur premium yang tersedia untuk klien yang memiliki saldo akun minimal $25.000 dan yang menempatkan setidaknya 36 perdagangan saham, obligasi, atau opsi setahun.Jika saldo Anda setidaknya $1.000.000 dan Anda menempatkan setidaknya 500 perdagangan, Anda dapat memenuhi syarat untuk perdagangan otomatis di Wealth-Lab Pro.Schwab juga menawarkan alat The Strategy Tester untuk backtesting pada platform StreetSmart mereka.

Biaya

Seperti semakin banyak pialang, Charles Schwab dan Fidelity memiliki komisi $0 untuk ekuitas online, opsi (keduanya memiliki biaya per kontrak sebesar $0,65), OTCBB, dan perdagangan ETF untuk pelanggan yang berbasis di AS. Anda akan membayar $49,95 dengan salah satu broker untuk membeli reksa dana di luar daftar tanpa biaya.Pesanan yang dibantu broker adalah $25 di Schwab dan $32,95 dengan Fidelity.

Kedua pialang menghasilkan pendapatan bunga dari selisih antara apa yang Anda bayarkan pada uang tunai Anda yang menganggur dan apa yang mereka peroleh dari saldo pelanggan. Dengan salah satu broker, Anda dapat memindahkan uang Anda ke reksa dana pasar uang untuk mendapatkan tingkat bunga yang lebih tinggi. Kedua broker memiliki program pinjaman saham di mana Anda berbagi pendapatan yang dihasilkan dengan meminjamkan saham yang disimpan di akun Anda ke pedagang lain atau dana lindung nilai (biasanya untuk penjualan singkat).Hanya Fidelity yang memungkinkan Anda memilih saham mana yang akan dipinjamkan.

Fasilitas Penelitian

Schwab menawarkan penyaring fleksibel untuk membantu Anda meneliti perdagangan Anda berikutnya, termasuk penyaring ETF dengan lebih dari 150 kriteria, seperti kelas aset, kinerja dana, hasil distribusi, kategori Morningstar, eksposur regional, dan sepuluh kepemilikan teratas.Anda juga akan menemukan kalkulator, pembuat ide, dan seperangkat alat analisis teknikal charting. Perangkat lunak Schwab StreetSmart Edge mencakup penelitian fundamental dengan berita waktu nyata, pendapatan perusahaan, dividen, dan peringkat.

Penawaran penelitian Fidelity di situs web ini mencakup penyaring untuk saham, ETF, reksa dana, dan pendapatan tetap, ditambah sekitar 40 alat dan kalkulator. Salah satunya adalah alat perdagangan hipotetis yang menunjukkan bagaimana perdagangan di masa depan akan berdampak pada portofolio Anda.Ada banyak sumber berita, dan penelitian pihak ketiga terintegrasi dari Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research, dan Zacks.Anda dapat melihat hingga 40 tahun data harga historis, dan ada lebih dari 60 indikator teknis yang dapat disesuaikan.

Analisis Portofolio

Penawaran analisis portofolio Charles Schwab dan Fidelity serupa. Dengan salah satu broker, Anda dapat mengakses daya beli real-time dan informasi margin, ditambah keuntungan real-time yang belum direalisasi dan direalisasikan. Anda dapat menautkan kepemilikan dari luar akun Anda untuk mendapatkan gambaran lengkap tentang keuangan Anda. Keduanya menawarkan laporan pajak, tetapi hanya Schwab yang memungkinkan Anda menghitung dampak pajak dari perdagangan di masa depan.

Pendidikan

Schwab menawarkan pendidikan investor yang komprehensif melalui siaran harian SchwabLive, penelitian dari Schwab Center untuk Riset Keuangan, artikel di halaman Wawasan & Ide, ditambah webinar dan acara tatap muka untuk investor dan pedagang. Pada tahun 2019, ia menawarkan lebih dari 1.000 acara langsung, termasuk 155 yang berfokus pada pedagang.Pusat Pembelajaran online Fidelity memiliki artikel, video, webinar, dan infografis yang mencakup berbagai topik investasi. Ada webinar reguler dan sesi pelatihan online untuk topik yang lebih lanjut, dan program pembelajaran yang ditujukan untuk investor pemula di aplikasi.

Pelayanan pelanggan

Charles Schwab menawarkan dukungan saluran telepon 24/7 dengan akses ke broker langsung, ditambah obrolan online 24/7 dengan agen langsung. Anda juga dapat mengunjungi salah satu cabang 360+ perusahaan untuk mendapatkan bantuan langsung.Untuk klien ritel yang menelepon dukungan pelanggan, Schwab mengatakan rata-rata waktu tunggu yang ditahan adalah 22 detik pada tahun 2019 (Fidelity mengatakan tidak melacak data ini).Fidelity memiliki saluran telepon 24/7, fitur obrolan online (dengan jam terbatas), portal email yang aman, dan hampir 200 Pusat Investor di A.S.Anda juga dapat menggunakan Asisten Virtual, chatbot yang dirancang untuk membantu Anda menemukan jawaban atas pertanyaan Anda.

Keamanan

Keamanan Schwab dan Fidelity memenuhi standar industri. Anda dapat masuk ke aplikasi menggunakan pengenalan biometrik (wajah atau sidik jari), dan kedua broker melindungi dari kerugian akun karena aktivitas yang tidak sah atau penipuan. Schwab membawa kelebihan asuransi Securities Investor Protection Corporation (SIPC) yang disediakan oleh perusahaan asuransi London dengan batas agregat $600 juta, terbatas pada pengembalian gabungan ke pelanggan mana pun sebesar $150 juta, termasuk uang tunai hingga $1,15 juta.

Fidelity juga membawa asuransi Securities Investor Protection Corporation (SIPC) berlebih, dengan batas per pelanggan sebesar $1,9 juta untuk investasi tunai yang menunggu. Tidak ada batasan dolar per pelanggan untuk cakupan sekuritas, tetapi total kelebihan kebijakan agregat adalah $1 miliar.

Melalui November 2019, tidak ada broker yang memiliki pelanggaran data signifikan yang dilaporkan oleh Pusat Penelitian Pencurian Identitas.

Putusan kami

Charles Schwab dan Fidelity adalah pembangkit tenaga listrik yang dihormati di industri pialang. Keduanya menawarkan platform yang dapat disesuaikan, aplikasi perdagangan dengan fungsionalitas yang baik, dan biaya rendah. Karena beragam layanan dan alatnya, kami pikir Charles Schwab adalah pilihan tepat bagi investor dan pedagang mandiri yang menginginkan akses ke saran profesional dan manajemen portofolio. Fidelity menawarkan nilai yang sangat baik bagi investor dari semua tingkat pengalaman, dan mungkin cocok untuk beberapa pedagang aktif, tergantung pada instrumen perdagangan pilihan mereka.