Investasi Kesetiaan vs. TD Ameritrade

Fidelity dan TD Ameritrade adalah salah satu broker peringkat teratas kami untuk tahun 2020. Keduanya memiliki situs web yang dikemas dengan fitur bermanfaat, umpan berita, penelitian, dan alat pendidikan. Kedua broker ini juga menawarkan platform berbasis web, seluler, dan desktop yang intuitif untuk memenuhi kebutuhan investor biasa dan pedagang tetap.

Fidelity, didirikan pada tahun 1943, membangun reputasinya di bisnis reksa dana. Hari ini, ini adalah raksasa industri dengan platform perdagangan yang solid, penelitian dan penyaringan aset yang sangat baik, dan eksekusi perdagangan yang hebat.TD Ameritrade juga merupakan kekuatan yang signifikan dalam industri ini. Didirikan pada tahun 1975, ia menawarkan konten pendidikan yang luar biasa, acara langsung, dan platform perdagangan yang kuat.



Di kami Broker Online Terbaik 2020 ulasan, Fidelity memperoleh skor lebih tinggi daripada TD Ameritrade dalam kategori Best Overall, Best for International Trading, Best for Low Cost, dan Best for ETFs. Sementara itu, TD Ameritrade mendorong Fidelity dalam peringkat Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, dan Best for Options kami. Fidelity memenangkan penghargaan Keseluruhan Terbaik Investopedia untuk tahun 2020 (hanya mengungguli Pialang Interaktif), sementara TD Ameritrade membawa pulang penghargaan tertinggi dalam Best for Beginners.

Kegunaan

Kami menemukan Fidelity cukup ramah pengguna secara keseluruhan. Ini menawarkan tiga platform, termasuk versi web, Active Trader Pro yang dapat diunduh, dan Fidelity Mobile App.Membuka akun sangatlah mudah, dan seperti halnya banyak broker, Anda perlu mengisi dokumen tambahan untuk mengaktifkan fitur seperti perdagangan margin dan opsi.

TD Ameritrade mendukung empat platform: versi web, thinkorswim (platform canggihnya untuk trader aktif), dan dua aplikasi seluler—TD Ameritrade Mobile Trader dan thinkorswim Mobile.Sangat mudah untuk memulai, dan Anda dapat membuka dan mendanai akun secara online atau melalui aplikasi seluler. Seperti kebanyakan broker, TD Ameritrade memiliki banyak jenis akun, yang dapat menyulitkan untuk memilih yang tepat. Ada daftar akun "Paling Umum" yang dapat membantu mempersempitnya, atau Anda dapat mencoba fitur "Temukan Akun" yang praktis.

Kedua broker menawarkan platform trading yang cocok untuk pemula, investor biasa, dan trader aktif. Namun, perlu dicatat bahwa Fidelity tidak mendukung perdagangan berjangka, opsi berjangka, atau mata uang kripto—yang bisa menjadi pemecah kesepakatan bagi beberapa pedagang aktif. Kedua broker telah berupaya menciptakan aplikasi seluler yang dirancang dengan baik dengan fungsionalitas yang layak. Di Fidelity, Anda dapat memperdagangkan kelas aset yang sama di ponsel seperti yang Anda bisa di platform standarnya, kecuali obligasi.TD Ameritrade mendukung kelas aset yang sama di semua platform.

Pengalaman Perdagangan

Pengalaman Desktop

Platform web Fidelity cukup mudah digunakan. Anda dapat mengatur beberapa default, seperti apakah Anda ingin menggunakan pasar atau limit order, tetapi Anda membuat sebagian besar pilihan saat Anda melakukan perdagangan.Active Trader Pro, tidak mengherankan, lebih kuat dan dapat disesuaikan. Ini menawarkan filter, alat pembuatan bagan, peringatan yang ditentukan, dan berbagai alat entri pesanan. Ada tiga cara untuk menyusun pesanan untuk entri selanjutnya, termasuk pementasan standar, waktu tunda, dan bersyarat.

Dengan platform web TD Ameritrade, Anda menyesuaikan jenis pesanan, jumlah, ukuran, dan metodologi lot pajak.Tentu saja, antarmuka thinkorswim-nya lebih intuitif, lebih mudah dinavigasi, dan Anda dapat membuat alat analisis khusus menggunakan thinkScript (bahasa pemrograman miliknya).Sangat mudah untuk memasukkan pesanan perdagangan, pesanan panggung, mengirim banyak pesanan, dan berdagang langsung dari grafik. Streaming kutipan real-time adalah standar di semua platform, dan Anda juga mendapatkan gratis Kutipan tingkat II jika Anda seorang non-profesional—fitur yang tidak akan Anda lihat di banyak broker.

Pengalaman Seluler

Aplikasi seluler Fidelity mudah digunakan. Anda dapat mengelola pesanan Anda, memeriksa transaksi yang tertunda, dan melakukan perdagangan. Di mana kekurangan aplikasi adalah dalam penelitian dan pembuatan bagannya, yang sangat terbatas (tampaknya aplikasi ini dirancang untuk investor, bukan pedagang). Daftar pantauan seluler dibagikan dengan aplikasi desktop dan web. Jenis pesanan yang dapat Anda gunakan di web atau desktop juga tersedia di aplikasi, kecuali untuk pesanan bersyarat.

TD Ameritrade mendukung dua aplikasi seluler: TD Ameritrade Mobile yang ramah pemula dan Thinkorswim Mobile, dirancang untuk pedagang aktif. Keduanya kuat dan menawarkan banyak fungsi, termasuk pembuatan bagan dan daftar pantauan. Streaming data real-time disertakan, dan Anda dapat memperdagangkan kelas aset yang sama di ponsel seperti di platform lain.

Rentang Penawaran

TD Ameritrade menawarkan semua tersangka yang biasa Anda harapkan dari sebuah perusahaan pialang besar. Sementara Fidelity mendukung perdagangan di beberapa aset, futures, opsi futures, dan cryptocurrency hilang dari penawaran produknya. Namun, jika Anda seorang pedagang reksa dana, mungkin menarik bagi Anda bahwa Fidelity memiliki lebih banyak dana tanpa beban dan tanpa biaya dalam jajarannya: 3,540 versus hanya 1,955 untuk TD Ameritrade. 

Investasi Kesetiaan vs. Rentang Penawaran TD Ameritrade
Aset	Kesetiaan	TD Ameritrade
Penjualan Singkat	ya	ya
Reksa Dana Tanpa Beban, Tanpa Biaya	3,540	1,955
ETF Bebas Komisi	Semua	Semua
Obligasi	ya	ya
Berjangka/Komoditas	Tidak	ya
Pilihan Masa Depan	Tidak	ya
Opsi Kompleks	ya	ya
Penasehat Robo	ya	ya
Cryptocurrency	Tidak	Ya (Bitcoin berjangka)
Pertukaran Internasional	ya	ya
Forex	ya	ya
Bagian pecahan	Tidak	ya
Saham OTCBB dan Penny	ya	ya

Jenis Pesanan

Anda dapat memasukkan berbagai macam pesanan di platform web Fidelity dan Active Trader Pro, termasuk pesanan bersyarat seperti one-cancels-the-other (OCO) dan one-triggers-the-other (OTO).Pesanan bersyarat saat ini tidak tersedia di aplikasi seluler. TD Ameritrade menawarkan pilihan jenis pesanan yang lebih luas, dan tidak ada batasan jenis pesanan di platform seluler. Kedua broker memungkinkan Anda untuk membuat pesanan untuk nanti.

Teknologi Perdagangan

Selama lima tahun terakhir, Fidelity telah menyempurnakan algoritme eksekusi perdagangannya untuk menekankan peningkatan harga dan hindari pembayaran untuk aliran pesanan. Rata-rata, lebih dari 97% pesanan dieksekusi dengan harga yang lebih baik daripada tawaran atau penawaran terbaik nasional. Fidelity menunjukkan bahwa klien yang mengeksekusi pesanan 1.000-saham yang dapat dipasarkan dapat mengharapkan untuk menghemat rata-rata $18,79 dibandingkan dengan kutipan saat masuk pesanan. Itu $15,31 lebih baik dari rata-rata industri, menurut statistik internal Fidelity.

Algoritma perutean pesanan TD Ameritrade mencari peningkatan harga dan eksekusi cepat. Perusahaan menerbitkan statistik peningkatan harga yang menunjukkan sebagian besar pesanan yang dapat dipasarkan mendapatkan sedikit lebih dari 2,7 sen per saham ($0,027) dalam peningkatan harga, rata-rata.TD Ameritrade menerima pembayaran untuk aliran pesanan tetapi mengklaim mesin eksekusi pesanannya tidak memprioritaskannya. Perusahaan menerima antara $0,0012 dan $0,0026 per saham sebagai pembayaran untuk aliran pesanan pada kuartal keempat tahun 2019.

Kedua perusahaan menawarkan kemampuan backtesting, fitur yang penting jika Anda ingin mengembangkan sistem perdagangan atau menguji ide sebelum mempertaruhkan uang tunai.Backtesting Fidelity dilakukan di Wealth-Lab Pro, fitur premium yang tersedia untuk klien yang memiliki saldo akun minimal $25.000 dan yang menempatkan setidaknya 120 perdagangan saham, obligasi, atau opsi setahun. Jika saldo Anda setidaknya $1.000.000 dan Anda menempatkan setidaknya 500 perdagangan, Anda dapat memenuhi syarat untuk perdagangan otomatis di Wealth-Lab Pro.

Biaya

Fidelity dan TD Ameritrade menawarkan komisi gratis untuk ekuitas online, opsi, dan perdagangan ETF untuk pelanggan yang berbasis di AS. Keduanya memiliki biaya opsi per kontrak sebesar $0,65, dan keduanya mengenakan biaya sekitar $50 ($49,95 dan $49,99) untuk reksa dana di luar daftar tanpa biaya.Fidelity akan membuat Anda mundur lebih banyak untuk perdagangan yang dibantu broker ($32,95 versus $25 TD Ameritrade). 

Kedua broker menghasilkan pendapatan bunga dari perbedaan antara apa yang Anda bayarkan pada uang tunai menganggur Anda dan apa yang mereka peroleh dari saldo pelanggan. Dengan salah satu broker, Anda dapat memindahkan uang Anda ke reksa dana pasar uang untuk mendapatkan tingkat bunga yang lebih tinggi. Kedua broker memiliki program pinjaman saham untuk berbagi pendapatan yang dihasilkan dari meminjamkan saham yang disimpan di akun Anda ke pedagang lain atau dana lindung nilai (biasanya untuk penjualan singkat). 

Fasilitas Penelitian

Meskipun setiap platform menawarkan fitur unik, mereka sebanding dalam hal penelitian. Keduanya memiliki penyaring saham, ETF, reksa dana, pendapatan tetap, dan opsi yang fleksibel untuk membantu Anda mencari peluang perdagangan dan investasi. Pedagang opsi akan menghargai TD Ameritrade's Option Hacker dan Spread Hacker, alat pada platform pemikirnya yang memungkinkan Anda mencari strategi opsi sederhana dan kompleks.Dan jika Anda memperdagangkan ETF, Fidelity memiliki penyaring canggih yang memungkinkan Anda mencari berdasarkan tema dan menyesuaikan layar Anda menggunakan hampir 100 kriteria ETF.

Selain screener, kedua broker menawarkan alat, kalkulator, generator ide, penawaran berita, dan penelitian profesional yang Anda harapkan dari broker besar.

Analisis Portofolio

Fidelity dan TD Ameritrade menawarkan alat analisis portofolio serupa. Dengan keduanya, Anda memiliki akses ke informasi daya beli dan margin waktu nyata, tingkat pengembalian internal, dan keuntungan yang belum direalisasi dan direalisasikan. Keduanya menawarkan laporan pajak, dan Anda dapat menggabungkan kepemilikan dari luar akun Anda untuk mendapatkan tampilan keseluruhan. Klien TD Ameritrade dapat menggunakan GainsKeeper untuk menentukan konsekuensi pajak dari perdagangan mereka.

Pendidikan

Pusat Pembelajaran online Fidelity memiliki artikel, video, webinar, dan infografis yang mencakup berbagai topik investasi. Ada webinar reguler dan sesi pelatihan online untuk topik yang lebih lanjut, dan program pembelajaran yang ditujukan untuk investor pemula di aplikasi.

TD Ameritrade menetapkan standar tinggi untuk instruksi perdagangan dan investasi. Selain perpustakaan konten pendidikan yang kuat, TD Ameritrade menawarkan hampir 100 webinar sebulan di samping banyak lokakarya langsung dan seminar cabang. Situs web menggunakan kecerdasan buatan untuk menyarankan konten dan memberi klien pengalaman yang dipersonalisasi.

Pelayanan pelanggan

Kedua broker menawarkan layanan pelanggan yang sangat baik. Fidelity memiliki saluran telepon 24/7, fitur obrolan online (jam terbatas), dan portal email yang aman.Anda dapat menggunakan Asisten Virtual, chatbot yang dirancang untuk membantu Anda menemukan jawaban atas pertanyaan Anda.

TD Ameritrade menawarkan dukungan telepon 24/7, serta chatbots di Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat, dan WeChat (di Asia).  Obrolan langsung didukung di aplikasinya, dan agen layanan klien virtual, Ask Ted, menyediakan dukungan online otomatis. 

Keamanan

Fidelity dan keamanan TD Ameritrade memenuhi standar industri. Anda dapat masuk ke aplikasi menggunakan pengenalan biometrik (wajah atau sidik jari), dan kedua broker melindungi dari kerugian akun karena aktivitas yang tidak sah atau penipuan.   

Fidelity membawa kelebihan asuransi Securities Investor Protection Corporation (SIPC) dengan batas per pelanggan sebesar $1,9 juta tunai menunggu investasi, kelebihan maksimum perlindungan SIPC saat ini tersedia di industri pialang. Tidak ada batasan dolar per pelanggan untuk cakupan sekuritas, tetapi total kelebihan kebijakan agregat adalah $1 miliar.Kelebihan asuransi SIPC TD Ameritrade memberi setiap klien perlindungan senilai $149,5 juta untuk sekuritas dan $2 juta perlindungan untuk uang tunai, dengan batas agregat $500 juta.

Hingga 2019, tidak ada broker yang memiliki pelanggaran data signifikan yang dilaporkan oleh Pusat Penelitian Pencurian Identitas.

Putusan kami

Fidelity dan TD Ameritrade adalah pembangkit tenaga listrik industri yang dihormati. Keduanya menawarkan platform yang dapat disesuaikan, aplikasi perdagangan dengan fungsionalitas yang baik, dan biaya rendah. Fidelity menawarkan nilai yang sangat baik bagi investor dari semua tingkat pengalaman, dan mungkin cocok untuk beberapa pedagang aktif (ingat, ini tidak mendukung perdagangan berjangka).

Karena penawaran pendidikan yang komprehensif, acara langsung, dan platform intuitif, TD Ameritrade adalah pilihan utama kami untuk pemula. Platform thinkorswim-nya juga menjadikan TD Ameritrade pilihan yang baik bagi investor yang lebih berpengalaman yang tertarik untuk mengambil pendekatan yang lebih aktif terhadap investasi mereka.