Bagaimana Investasi Alternatif Dapat Membantu Dengan Diversifikasi Portofolio

Investasi alternatif dapat memberikan beberapa manfaat unik dalam portofolio investasi jangka panjang. Ini termasuk diversifikasi yang ditingkatkan, potensi pengembalian yang lebih tinggi, sumber pendapatan portofolio non-tradisional, dan kemungkinan keuntungan pajak.

Investasi Alternatif Termasuk:

Penawaran ekuitas swasta
Penawaran dana lindung nilai
Penempatan pribadi real estat
Dana tertutup yang tidak diperdagangkan
1031 pertukaran
Pertukaran dana
Perusahaan pengembangan bisnis yang tidak diperdagangkan
Perwalian investasi real estat yang tidak diperdagangkan
Dana berjangka yang dikelola
Komoditas

Terlepas dari semakin populernya cryptocurrency, perlu dicatat bahwa mereka bukan investasi alternatif dan harus dipertimbangkan secara terpisah sebagai bagian dari strategi investasi yang lebih luas.

Bergantung pada campuran aset Anda saat ini dan tujuan jangka panjang, menambahkan investasi alternatif ke portofolio Anda dapat membantu Anda mengakses area pasar baru.

Jika Anda mempertimbangkan untuk menambahkan alternatif ke portofolio Anda, mengetahui risiko dan manfaatnya dapat membantu Anda memutuskan apakah itu tepat untuk Anda.

instagram viewer

Pentingnya Diversifikasi Portofolio

Diversifikasi portofolio dapat menjadi cara yang bermanfaat untuk mengurangi risiko dan melindungi dari volatilitas. Karena alternatif umumnya menunjukkan sedikit atau tidak ada korelasi dengan ekuitas tradisional dan pasar pendapatan tetap, mereka dapat menjadi pilihan yang solid bagi mereka yang ingin melakukan diversifikasi. Karena potensi mereka untuk hasil di atas rata-rata, mereka juga dapat membantu meringankan beberapa tekanan yang terkait dengan kendaraan investasi yang lebih tradisional.

Peningkatan Pertumbuhan Portofolio dan Peluang Pendapatan

Alasan lain investor mencari investasi alternatif adalah potensi mereka untuk meningkatkan pengembalian portofolio. Dengan memberikan eksposur ke berbagai aset, investasi alternatif dapat membantu investor mencapai pertumbuhan atau mengakses sumber pengembalian yang tidak terkait dengan pasar ekuitas dan obligasi yang lebih luas.

Namun, perlu dicatat bahwa investasi alternatif cenderung lebih kompleks daripada aset lain dan seringkali membutuhkan pengetahuan khusus. Bekerja dengan profesional keuangan dapat membantu Anda mendapatkan gambaran yang jelas tentang di mana letak potensi pengembalian dan apakah investasi alternatif mendukung tujuan dan selera risiko Anda.

Keuntungan Pajak dan Pajak Keuntungan Modal yang Ditangguhkan

Menjual aset seringkali dapat menyebabkan kewajiban pajak capital gain. Investasi alternatif dapat berfungsi sebagai cara untuk membantu mengurangi atau menunda dampak kewajiban ini. Hal ini terutama berlaku untuk investasi jangka panjang seperti perwalian investasi real estat. Karena investasi ini biasanya diadakan selama lebih dari 12 bulan, mereka dikenakan pajak keuntungan modal jangka panjang yang lebih menguntungkan daripada pajak keuntungan modal jangka pendek.

Faktor lain yang perlu dipertimbangkan

Investasi alternatif umumnya merupakan investasi jangka panjang, tidak likuid, dan biasanya memiliki persyaratan investor yang harus dipenuhi.
Banyak investasi alternatif adalah penawaran non-publik dan mungkin kurang transparan seputar biaya, jenis investasi, dan termasuk risiko tambahan dibandingkan dengan sekuritas terdaftar lainnya.
Investasi alternatif dapat mencakup strategi investasi atau perdagangan yang kompleks, kepemilikan non-tradisional, strategi oportunistik, leverage, dan banyak lagi.

Bagaimana Penasihat Keuangan Ameriprise Dapat Membantu

Jika Anda berpikir untuk menambahkan investasi alternatif ke portofolio Anda, penasihat keuangan Ameriprise dapat membantu menjawab pertanyaan dan memberikan rekomendasi yang disesuaikan dengan tujuan keuangan dan investasi Anda tujuan. NS Penasihat keuangan Ameriprise bekerja dengan Anda untuk meninjau portofolio Anda dan menawarkan rekomendasi yang dipersonalisasi untuk mendukung tujuan keuangan, cakrawala waktu, dan toleransi risiko Anda.

Yang terbaik dari semuanya, Ameriprise memudahkan untuk melakukan percakapan awal yang gratis. Jika Anda siap untuk mempelajari lebih lanjut, terhubung dengan penasihat untuk mengetahui bagaimana investasi alternatif dapat masuk ke dalam campuran aset Anda.

Informasi ini disediakan hanya sebagai sumber informasi umum dan bukan merupakan ajakan untuk membeli atau menjual sekuritas, rekening, atau strategi apa pun yang disebutkan. Informasi tersebut tidak dimaksudkan untuk digunakan sebagai satu-satunya dasar untuk keputusan investasi, juga tidak boleh ditafsirkan sebagai rekomendasi atau saran yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan khusus investor individu. Silakan mencari nasihat dari penasihat keuangan mengenai situasi keuangan khusus Anda.

Konsultasi awal memberikan gambaran tentang konsep perencanaan keuangan. Anda tidak akan menerima analisis dan/atau rekomendasi tertulis.

Ameriprise Financial, Inc. dan afiliasinya tidak menawarkan nasihat pajak atau hukum. Konsumen harus berkonsultasi dengan penasihat pajak atau pengacara mereka mengenai situasi khusus mereka.

Investasi alternatif mencakup berbagai strategi dan struktur yang dirancang untuk menjadi rendah atau tidak berkorelasi dengan ekuitas tradisional dan pasar pendapatan tetap dengan ekspektasi jangka panjang tidak likuid. Investasi alternatif melibatkan risiko besar dan mungkin lebih tidak stabil daripada investasi tradisional, membuatnya lebih sesuai untuk investor dengan toleransi risiko di atas rata-rata.

Diversifikasi dan alokasi aset tidak menjamin keuntungan atau melindungi dari kerugian.

Produk investasi tidak diasuransikan secara federal atau FDIC, bukan merupakan simpanan atau kewajiban dari, atau dijamin oleh lembaga keuangan, dan melibatkan risiko investasi termasuk kemungkinan kehilangan pokok dan fluktuasi nilai.

Produk dan layanan penasihat investasi tersedia melalui Ameriprise Financial Services, LLC, penasihat investasi terdaftar.

Layanan Keuangan Ameriprise, LLC. Anggota FINRA dan SIPC.