Penghargaan Robo-Advisors Terbaik Investopedia 2022
Dua tahun terakhir telah menjadi periode persaingan dan konsolidasi yang ketat di arena robo-advisor. Ini juga merupakan masa ekspansi karena pelanggan meminta lebih banyak dari platform saran digital mereka, dan penyedia terus memperkenalkan fitur dan produk baru dalam semangat retensi pelanggan dan pertumbuhan.
Banyak penasihat robo terbesar, seperti Wealthfront dan BlackRock, telah diakuisisi oleh manajer kekayaan yang lebih besar untuk menskalakan platform mereka yang ada atau membantu pembeli mereka berkembang.
Lainnya, seperti Betterment dan Interactive Advisors, tetap independen dan meningkatkan penawaran mereka.
“Go Big or Go Home” telah menjadi mantra untuk industri ini selama beberapa tahun terakhir, tetapi sekarang robo-advisor mulai memainkan peran ini. Aturan Burger King dengan memberi tahu pelanggan mereka untuk, "Terserah Anda," karena berkaitan dengan peningkatan dan penyesuaian portofolio. Platform saran digital ini mengetahui bahwa pelanggan menginginkan lebih banyak opsi dalam hal portofolio mereka, efisiensi pemanenan kerugian pajak yang lebih baik, dan lebih banyak produk untuk memusatkan kehidupan finansial mereka. Tidak mengherankan bahwa beberapa penasihat robo telah pindah ke perbankan, pinjaman, paket 401(k), dan layanan lain yang ditawarkan oleh bank tradisional dan manajer aset.
Pada akhirnya, robo-advisor terbaik adalah mereka yang merespons kebutuhan pelanggan yang terus meningkat sambil terus meningkatkan inti penawaran yang membuat mereka sukses hingga saat ini: Investasi otomatis, panduan yang bertanggung jawab, teknologi hebat, dan pelanggan yang luar biasa melayani. Penerima Penghargaan Robo-Advisors Terbaik 2022 kami mencerminkan mereka yang membuat platform mereka lebih baik dengan cara yang benar-benar penting bagi investor saat ini.
Keseluruhan Terbaik: Kekayaan
Bagi mereka yang mencari solusi keuangan otomatis elit, Wealthfront adalah pilihan utama kami. Ini menawarkan rangkaian produk manajemen investasi yang komprehensif, alat penetapan tujuan dan perencanaan yang kuat, dan pemanenan kerugian pajak harian untuk membantu pengguna mencapai tujuan keuangan mereka dengan lebih mudah. Secara keseluruhan, fitur digital platform yang berkualitas tinggi dan biaya yang kompetitif menjadikan Wealthfront salah satu robo-advisor terkuat yang tersedia.
Baca ulasan lengkap kami.
Pada hari Rabu, 26 Januari 2022, Wealthfront mengumumkan bahwa mereka telah setuju untuk diakuisisi oleh salah satu merek terkemuka dalam manajemen kekayaan, UBS, dalam transaksi senilai $ 1,4 miliar. David Fortunato, Chief Executive Officer Wealthfront, sejak saat itu meyakinkan pelanggan saat ini dan calon pelanggan bahwa tidak akan ada perubahan pada pengalaman platform, akun, atau biaya layanan.
Terbaik untuk Pemula: Peningkatan
Perbaikan adalah yang terbaik untuk pemula berkat pengalamannya yang sangat ramah pengguna dan tidak ada persyaratan setoran minimum. Platform dengan mulus mengintegrasikan sumber daya pendidikan untuk membantu menginformasikan strategi pengguna, dan pendaftaran langsung dan proses pendanaan memudahkan investor dari semua tingkat pengalaman untuk memulai. Itu juga terus memperluas penawarannya di luar investasi tradisional dan pemanenan rugi pajak.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Biaya Rendah: M1 Finance
M1 Finance tidak memungut biaya untuk perdagangan atau manajemen akun, yang menjadikannya pemenang berbiaya rendah. Penasihat robo ini sangat cocok untuk investor individu yang ingin menempatkan dolar mereka untuk lebih banyak investasi daripada pemeliharaan. Meskipun biayanya rendah, M1 menawarkan berbagai opsi penyesuaian portofolio dan kendaraan investasi untuk dipilih, memberi Anda lebih banyak kendali atas portofolio Anda.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Seluler: Portofolio Inti E*TRADE
Aplikasi Portofolio Inti E*TRADE apik dan menawarkan akses ke semua fitur manajemen portofolio langsung melalui smartphone, yang menjadikannya robo-advisor terbaik bagi mereka yang menginginkan manajemen portofolio tepat di ujung jari mereka kapan saja waktu. Aplikasi seluler E*TRADE dirancang untuk menampilkan lebih sedikit kuesioner, garis waktu, dan penetapan tujuan yang diminta untuk tetap fokus pada investasi. Mendaftar juga mudah.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Perencanaan Sasaran: Kekayaan
Wealthfront juga merupakan pemenang kami untuk Perencanaan Sasaran Terbaik berkat berbagai opsi penetapan sasaran, gratis alat perencanaan digital, dan pelacak kemajuan yang dapat dengan mudah disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan keuangan pribadi Anda kebutuhan. Alat Path and Self-Driving Money khususnya membantu pengguna mengevaluasi pengorbanan dari beberapa tujuan dan secara otomatis mendanai tujuan tersebut dengan uang ekstra dengan biaya rendah 0,25%.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Konstruksi Portofolio: Penasihat Interaktif
Dengan lebih dari 50 strategi portofolio untuk dipilih, Interactive Advisors memenangkan penghargaan konstruksi portofolio terbaik kami. Penasihat robo ini menawarkan beragam kendaraan investasi, termasuk saham fraksional, saham, ETF, REITS, dan reksa dana, yang berarti sangat cocok untuk investor yang menggunakan banyak portofolio strategi.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Manajemen Portofolio: Modal Pribadi
Personal Capital mengambil posisi teratas untuk manajemen portofolio terbaik berkat fitur pajaknya yang tinggi dan pendekatan hibrida untuk manajemen robo-portofolio untuk investor dengan kekayaan bersih tinggi. Terutama, platform mempertimbangkan status akun yang berbeda saat memindahkan aset dan melakukan penarikan bersama dengan pemungutan pajak yang lebih tradisional. Penasihat manusia juga tersedia untuk menawarkan panduan tentang banyak opsi penyesuaian portofolio Personal Capital.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Manajemen Kas: Peningkatan
Perbaikan juga merupakan pemenang kami untuk penasihat robo terbaik untuk manajemen kas berkat integrasi produk rekening cek dan cadangan kasnya. Akun Betterment Checking dan Cash Reserve diasuransikan oleh FDIC dan memberikan opsi transaksi kepada investor yang serupa dengan apa yang akan mereka dapatkan di bank yang lebih tradisional. Integrasi yang lancar menjadikan Betterment pilihan yang baik bagi mereka yang ingin mengelola uang mereka secara lebih holistik, di luar portofolio investasi mereka.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Pendidikan: Investasi Terpandu Merrill
Jutaan pedagang baru yang baru-baru ini memasuki pasar bisa mendapatkan keuntungan besar dari perpustakaan mendalam video, artikel, alat, dan sumber daya penetapan tujuan yang ditawarkan Merril Guided Investing. Katalog pendidikan robo-advisor ini juga dapat disesuaikan dengan pengalaman dan tujuan investasi Anda, jadi sangat bagus untuk siapa saja yang ingin mempelajari lebih lanjut. Baik Anda berencana untuk pensiun, menabung untuk rumah, atau tertarik dengan strategi portofolio baru, platform ini dapat memberi Anda dorongan.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Investasi Berkelanjutan: Penasihat Interaktif
Sementara lebih banyak investor mencari lebih banyak ESG dan opsi investasi berkelanjutan, Interactive Advisors memberi investor cara untuk membangun dan mengelola portofolio yang selaras dengan nilai-nilai mereka dengan mudah. Dana berkelanjutan, portofolio yang dibuat sebelumnya, dan alat penyaringan membantu pengguna berinvestasi melalui lensa yang sadar sosial dan menempatkan penasihat robot ini selangkah di atas bidang persaingan yang berkembang pesat.
Baca ulasan lengkap kami.
Terbaik untuk Investor Canggih: M1 Finance
Selain biaya rendah, ada lebih dari 80 portofolio siap pakai yang berbeda untuk dipilih di M1 Finance bersama dengan sejumlah besar opsi penyesuaian. Penasihat robo ini adalah pilihan kelas satu untuk investor canggih yang menginginkan banyak kontrol dan fleksibilitas portofolio, yang harus dimiliki oleh investor berpengalaman.
Baca ulasan lengkap kami.
Mengapa Kami Melakukannya?
Menemukan robo-advisor yang tepat untuk mencapai tujuan keuangan Anda lebih menantang dari sebelumnya mengingat banyaknya produk yang tersedia saat ini. Untuk mempermudah, kami mengevaluasi lebih dari 20 robo-advisor untuk menentukan mana yang memberikan solusi dan pengalaman terbaik bagi investor pada tahun 2022. Apa yang kami buat adalah serangkaian ulasan dan peringkat komprehensif yang memungkinkan investor mana pun menemukan penasihat robot yang tepat untuk mereka.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana kami memilih robo-advisor terbaik kami, baca metodologi lengkap kami.
