Warren Buffett Mengatakan Kegagalan Bank Mungkin Terjadi, Tetapi Deposan Tidak Perlu Khawatir

Rentetan kegagalan bank mungkin belum berakhir tetapi deposan tidak perlu khawatir karena uang mereka akan dilindungi, menurut investor miliarder Warren Buffett.

"Kami belum selesai dengan kegagalan bank," kata Buffett, Ketua dan CEO Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B), dalam sebuah wawancara dengan CNBC, meskipun dia meyakinkan para deposan bahwa mereka tidak punya alasan untuk khawatir.

Bank bisa bangkrut, tapi deposan tidak akan dirugikan, kata Buffett, meski pemilik bank atau orang yang membeli utang perusahaan induk bank bisa kehilangan banyak uang.

Komentarnya adalah pertama kalinya dia dibuat di depan umum setelah runtuh Silicon Valley Bank (SVB) dan Signature Bank, yang merupakan kegagalan perbankan terbesar kedua dan ketiga dalam sejarah AS. Dalam kasus SVB, deposan menarik lebih dari $40 miliar dari bank selama periode 24 jam dan Buffett mencatat bank dapat kehilangan kepercayaan investor dalam hitungan detik. Ia juga menggarisbawahi pentingnya

Korporasi Penjamin Simpanan Federal (FDIC), yang katanya dibuat untuk menghindari kepanikan dan penularan baru-baru ini.

“Biaya FDIC ditanggung oleh bank. Bank tidak pernah membebani Pemerintah Federal sepeser pun. Publik tidak mengerti itu,” kata Buffett. “Tidak ada yang akan kehilangan uang dengan deposito di bank AS. Itu tidak akan terjadi.”

Ini Bukan Tahun 2008 Lagi

Investor ikonik itu juga dengan cepat menjauhkan gejolak perbankan baru-baru ini dari kesalahan yang menyebabkan krisis keuangan pada 2008.

"Terkadang mereka [bank] bangkrut karena mereka memberikan terlalu banyak pinjaman bodoh, dan terkadang karena jatuh tempo yang tidak sesuai," kata Buffett.

Dalam gejolak perbankan terbaru, menurut Buffett, beberapa "hal bodoh yang dilakukan bank secara berkala terungkap." Berbeda dengan tahun 2008, Buffett mengatakan bank mungkin tidak memilikinya membuat kesalahan dalam kualitas pinjaman yang mereka buat, melainkan mereka "memiliki aset dan kewajiban yang tidak sesuai". Namun, dia menambahkan para bankir "telah tergoda untuk melakukan itu selamanya."

Inti dari kegagalan SVB dan Signature Bank adalah kerugian yang belum direalisasi pada Treasuries A.S. jangka panjang karena suku bunga naik, yang menciptakan celah besar pada neraca bank.

Oracle of Omaha mengkritik beberapa prosedur akuntansi bank dan kesalahan pengelolaan aset dan kewajiban mereka. Komentarnya menggemakan komentar dari CEO BlackRock Larry Fink, yang dikatakan dalam surat ketua tahunannya bahwa ketidakcocokan aset-kewajiban bisa menjadi "domino berikutnya yang jatuh" setelah era uang mudah.

Buffett menyelamatkan sektor perbankan pada tahun 2008 dengan investasi $5 miliar di Goldman Sachs (GS) setelah runtuhnya Lehman Bros. Dia juga memasukkan $5 miliar ke Bank of America (BAC) pada tahun 2011, dengan bank masih menjadi salah satu pemegang saham terbesar saat ini untuk Berkshire Hathaway dengan lebih dari 11% portofolio.

Buffett tidak mengomentari kontribusi Bank of America sebesar $5 miliar untuk $30 miliar garis hidup diserahkan kepada First Republic Bank (FRC) dalam kekacauan baru-baru ini, yang terjadi pada saat yang sama dia dilaporkan sedang berbicara dengan pejabat senior di pemerintahan Biden tentang krisis perbankan regional. Dia memang mengatakan dia mengharapkan pemerintah AS untuk mendukung semua simpanan perbankan jika diperlukan, dengan persetujuan Kongres dan plafon utang yang disesuaikan.

Taruhan Buffett di Jepang

Buffett berada di Tokyo dan baru-baru ini mengumumkan bahwa dia meningkatkan investasinya di lima perusahaan dagang Jepang—Itochu Corp, Marubeni Corp, Mitsubishi Corp, Mitsui & Co, dan Sumitomo Corp—masing-masing menjadi 7,4%. Rumah perdagangan Jepang yang disebut "sogo shosha" adalah perusahaan besar yang memiliki beragam lini produk.