Coinbase akan Membayar Denda $50 Juta kepada Regulator New York
Coinbase Global Inc., A.S. pertukaran mata uang kripto, diselesaikan dengan regulator negara bagian New York sebesar $100 juta setelah penyelidikan atas kepatuhan bursa terhadap persyaratan untuk mencegah pencucian uang.
Regulator mendenda CoinBase $50 juta setelah mereka mengatakan bahwa pada tahun 2018, perusahaan mengizinkan pelanggan untuk membuka akun tanpa melakukan pemeriksaan latar belakang yang memadai. CoinBase juga harus menghabiskan $50 juta untuk meningkatkan kepatuhan upaya untuk menghentikan potensi penjahat menggunakan pertukaran.
Takeaway kunci
- Pertukaran mata uang kripto, Coinbase, diharuskan membelanjakan $100 juta untuk menyelesaikan biaya pemeriksaan latar belakang dan meningkatkan upaya kepatuhan.
- Regulator Departemen Layanan Keuangan (DFS) New York menemukan masalah kepatuhan di Coinbase sejak 2018.
- Coinbase harus bekerja dengan monitor setidaknya satu tahun lagi untuk meningkatkan prosedur kepatuhannya, sebagai bagian dari penyelesaian.
"Coinbase telah mengambil langkah-langkah substansial untuk mengatasi kekurangan historis ini," kata Paul Grewal, kepala petugas hukum Coinbase, kepada CoinDesk melalui email. Dia mengatakan perusahaan berkomitmen untuk menjadi panutan dan akan bekerja dengan regulator dalam masalah kepatuhan."
Tanggal Masalah Kepatuhan Kembali ke 2018
Negara regulator pertama kali mendeteksi masalah kepatuhan di Coinbase pada tahun 2020, setelah bursa memperoleh lisensi New York pada tahun 2017. Menurut temuan mereka, pertukaran itu anti pencucian Uang kontrol memiliki masalah sejak 2018.
“Kami menemukan kegagalan yang benar-benar memerlukan pemantau independen daripada menunggu penyelesaian,” kata Adrienne A. Harris, pengawas layanan keuangan negara bagian New York. “Kami sangat blak-blakan tentang masalah pembiayaan ilegal di luar angkasa. Itulah mengapa kerangka kerja kami membuat perusahaan crypto memiliki standar yang sama dengan bank.”
Menurut penyelesaian, Coinbase bergerak terlalu lambat dalam meninjau akun lama untuk menemukan fitur yang mencurigakan. Ini akan membutuhkan pertukaran untuk bekerja dengan monitor setidaknya satu tahun lagi untuk meningkatkan prosedur kepatuhannya. Regulator New York tidak mengidentifikasi monitor tersebut.
Agensi Peringatkan Risiko Crypto
Jaksa federal telah sibuk dalam beberapa bulan terakhir dengan menyelidiki beberapa pertukaran cryptocurrency dan juga telah memeriksa apakah perusahaan luar negeri menyaring latar belakang pelanggan dengan benar. Kemarin, regulator memperingatkan bank bahwa mereka harus mengetahui tentang risiko yang terkait dengan aset cryptocurrency, termasuk ketidakpastian hukum dan pengungkapan yang menyesatkan, dua bulan setelahnya. runtuhnya FTX mengirim gelombang kejutan melalui industri.
Garis bawah
Otoritas A.S. sedang menyelidiki potensi pelanggaran anti pencucian uang oleh Binance, bursa perdagangan crypto terbesar di dunia. Hingga musim gugur 2021, Binance mengizinkan pelanggan untuk membuka akun di bawah jumlah dolar tertentu tanpa melalui verifikasi identitas yang ketat. FTX juga sedang diselidiki karena gagal mengikuti aturan anti pencucian uang pada saat keruntuhannya pada bulan November. Jaksa mengatakan pendiri dan mantan CEO FTX dipermalukan Sam Bankman-Fried mengawasi skema untuk menyalahgunakan miliaran dolar simpanan pelanggan di FTX.
