Apa yang Wanita Perencana Keuangan Katakan tentang Ekuitas dalam Industri Mereka

Meskipun wanita telah membuat terobosan dalam industri jasa keuangan, masih ada celah—khususnya bagi wanita kulit berwarna. Untuk Hari Perempuan Internasional, Investopedia bertanya kepada penasihat keuangan perempuan apa arti representasi bagi mereka dan bagaimana industri ini dapat meningkat.

Dari 2018 hingga 2021, pangsa perempuan dalam jasa keuangan naik 40% di tingkat wakil presiden senior dan 50% di tingkat C-suite, menurut penilaian McKinsey. Pria kulit putih terdiri dari 64% eksekutif C-suite, dan 23% adalah wanita kulit putih. Hanya 4% dari posisi eksekutif C-suite dipegang oleh wanita kulit berwarna.

Inilah yang dikatakan enam eksekutif wanita tentang keadaan keragaman dalam industri mereka.

Marguerita Cheng, pendiri dan CEO, Blue Ocean Global Wealth

“Tema Hari Perempuan Internasional 2023 adalah #EmbraceEquity. Masing-masing dari kita memiliki peran dalam mengubah bias, stereotip, dan diskriminasi gender. Penasihat dapat membantu memperluas inklusi keuangan dengan membantu orang dalam memahami konsep penting dan mengembangkan keterampilan yang dibutuhkan untuk mencapai tujuan keuangan mereka.

"Ekuitas dalam keuangan berarti akses yang lebih baik ke saran keuangan etis yang kompeten, yang sangat penting untuk membangun kekayaan, peluang kerja, dan kecenderungan untuk memulai bisnis. Akses ke uang meningkatkan kesehatan finansial Anda dan secara positif mengubah kualitas hidup Anda.

“Saatnya membantu komunitas kita memperluas akses ke pendidikan keuangan dan meningkatkan kesehatan keuangan mereka, yang dimulai dengan mengajari anak-anak kita, keluarga, dan orang-orang, tua dan muda, pentingnya uang pintar pengelolaan."

Nicole B. Simpson, Perencana Keuangan Bersertifikat

“Pada abad ke-21, wanita masih sangat kurang terwakili dalam industri perencanaan keuangan. Namun ada secercah harapan saat kami terus membuat langkah besar. Lebih banyak perempuan yang mengendalikan pengeluaran ekonomi dalam rumah tangga, dan mereka lebih suka bekerja dengan penasihat perempuan. Ini menciptakan peluang besar bagi para profesional perencana keuangan untuk membantu keluarga menjadi bebas secara finansial.

"Demografi kekayaan sedang berubah, dan wanita menaruh minat yang lebih besar pada keseluruhan komprehensif perencanaan keuangan, baik sebagai profesi maupun yang berkaitan dengan memperoleh standar hidup yang nyaman bagi mereka keluarga. Profesional perencana keuangan wanita terus menemukan kesuksesan besar karena klien wanita memiliki keinginan besar untuk bekerja dengan wanita lain.

Ekuitas dalam industri perencanaan keuangan terus bermasalah bagi perempuan karena para profesional tetap stagnan sekitar 23% selama beberapa tahun terakhir. Namun peluang tetap tidak terbatas karena konsumen wanita dengan sengaja mencari nasihat atau bimbingan dari profesional perencana keuangan wanita dengan belas kasih dan empati. Alasan utamanya adalah karena wanita lebih suka bekerja dengan wanita lain, terutama yang berhubungan dengan tantangan gender yang masih lazim di masyarakat saat ini.”

Mary Beth Storjohann, Co-CEO, Mitra Kekayaan Abacus

“Pada Hari Perempuan Internasional tahun 2023, perempuan mewakili 50,5% demografis Amerika Serikat, tetapi hanya 23,6% profesional Perencana Keuangan Bersertifikat. Meskipun jumlah ini terus tumbuh dan menunjukkan kemajuan, masih banyak pekerjaan yang harus dilakukan industri jasa keuangan untuk menutup kesenjangan ini.

Setiap wanita memiliki pengalaman hidup yang unik dalam hal mengambil ruang yang pantas mereka dapatkan dalam hal ini industri dan banyak yang harus mengadvokasi diri sendiri, menavigasi bias, keluar dari pintu, atau membangun sendiri tabel. Hari ini kami merayakan jalan yang diaspal oleh para wanita di bidang keuangan yang telah datang sebelum kami, tetapi juga berhenti sejenak untuk mengenali pekerjaan yang masih harus dilakukan. "

Chloé Moore, Pendiri, Pokok Keuangan

”Saya sangat beruntung bisa membantu wanita di bidang teknologi mengendalikan keuangan mereka. Melalui kerja sama kami, klien saya telah menegosiasikan upah yang lebih tinggi, direncanakan untuk waktu yang lama bekerja, memimpin diskusi uang di rumah tangga mereka, dan mencapai tujuan keuangan yang tidak mereka sadari mungkin. Pada hari ini, saya merayakan pencapaian dan pemberdayaan perempuan dan menantikan dunia yang lebih beragam, setara, dan inklusif.”

Carolyn McClanahan, Perencana Keuangan Bersertifikat, Mitra Perencanaan Kehidupan

“Sudah terlalu lama, stereotip telah ada di sepanjang garis gender tentang siapa yang memiliki kemampuan untuk mengelola uang dan mengurus keuangan keluarga. Syukurlah, stereotip itu terkikis dan perempuan terlibat dalam keuangan keluarga lebih dari sebelumnya.

Namun kita masih memiliki banyak pekerjaan yang harus dilakukan – laki-laki memegang terlalu banyak kekuasaan dalam industri jasa keuangan dan laki-laki masih mengendalikan terlalu banyak kekayaan secara umum. Kita hanya bisa beristirahat ketika jumlah wanita di bidang jasa keuangan dan posisi kekuasaan sama banyaknya dengan jumlah pria. Perubahan itu lambat dan mantap, dan suatu hari kita akan berada di sana.”

Rebecca Walser, Pendiri, Kekayaan Walser

“Hari Perempuan Internasional sangat penting bagi saya, terutama yang berasal dari industri yang didominasi laki-laki - baik di bidang pajak maupun keuangan. Namun, demografi mulai bergeser dan akan terus bergeser seperti yang kami perkirakan akan ada sejumlah besar penasihat laki-laki kulit putih yang lebih tua untuk pensiun dalam 5-10 tahun ke depan dan bahkan lebih cepat jika gangguan besar seperti 2008 terjadi dalam beberapa tahun ke depan bertahun-tahun.

Gangguan ini - meski selalu sulit dinavigasi - akan menciptakan peluang baru yang sangat besar yang akan membuka industri untuk mengisi posisi ini dengan lebih banyak orang dari lebih banyak beragam latar belakang dan terutama wanita - yang merupakan grup tunggal tempat kami mengharapkan pertumbuhan terbesar dan itu sangat menarik dan Tim saya dan saya senang menjadi bagian dari dia!"