Bank Tanda Tangan yang Diselidiki AS Sebelum Penyitaan

Pejabat Departemen Kehakiman AS menyelidiki apakah Bank Tanda Tangan memiliki perlindungan yang memadai untuk mendeteksi dan mencegah potensi pencucian uang oleh klien cryptocurrency sebelum regulator menyita bank selama akhir pekan.

Penyelidik dari Departemen Kehakiman di Washington dan Manhattan sedang memeriksa bank yang berbasis di New York itu, Bloomberg melaporkan, mengutip orang-orang yang mengetahui masalah tersebut. Komisi Sekuritas dan Pertukaran A.S. juga melihat langkah-langkah bank untuk mencegah penipuan, seperti ekstra perhatian pada siapa yang membuka rekening dan memantau transaksi untuk menangkap potensi kegiatan kriminal, kata yang lain Bloomberg.

Bank dan tiga eksekutif puncaknya digugat pada hari Selasa oleh pemegang saham karena mengatakan bahwa posisi keuangan pemberi pinjaman kuat hanya beberapa hari sebelum disita oleh regulator di negara bagian.

Gugatan class action potensial diajukan di pengadilan federal di Brooklyn, dengan pemegang saham mencari ganti rugi untuk tanggal antara 2 Maret dan 12 Maret. ketika Departemen Jasa Keuangan New York mengambil alih bank tersebut, dua hari setelah Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) merebut Silicon Valley Bank.

Pada hari Minggu, ketika pihak berwenang turun tangan untuk melindungi pemberi pinjaman AS dan menutup Bank Tanda Tangan, Ketua SEC Gary Gensler mengatakan badan tersebut akan mengambil langkah-langkah untuk melakukan tindakan penegakan hukum jika menemukan pelanggaran tersebut hukum.

"Tanpa berbicara dengan entitas atau individu mana pun, kami akan menyelidiki dan melakukan tindakan penegakan hukum jika kami menemukan pelanggaran undang-undang sekuritas federal," kata Gensler dalam sebuah pernyataan. “Sayangnya, sejarah memberi tahu kita bahwa peristiwa seperti minggu lalu ini akan terjadi dari waktu ke waktu. Karena itu, kita harus melakukan yang terbaik untuk mengurangi frekuensinya, memperkuat pagar keuangan ketika hal itu terjadi, dan melindungi publik Amerika.”

Sementara bank belum dituduh melakukan kesalahan oleh lembaga penegak hukum, pemegang saham menuduh dalam gugatan mereka menyembunyikan bahwa telah “rentan terhadap pengambilalihan” dengan membuat pernyataan palsu atau menyesatkan tentang keuangan bank stabilitas.

Gugatan itu diajukan oleh firma hukum yang menggugat perusahaan induk Silicon Valley Bank, SVB Financial Group, dan eksekutif puncaknya pada hari Senin.

Barney Frank, mantan anggota Kongres yang duduk di dewan Signature Bank sebelum diambil alih oleh FDIC, mengatakan tindakan pengaturan itu dimaksudkan untuk mengirim pesan ke bank-bank AS dengan membuat contoh pemberi pinjaman. Meskipun penarikan, bank berada dalam posisi stabil sebelum regulator menyita bank tersebut, katanya.

“Ini hanya cara untuk memberi tahu orang-orang, 'Kami tidak ingin Anda berurusan dengan crypto,'” kata Frank dalam sebuah wawancara dengan Reuters.

Frank adalah co-sponsor Dodd-Frank Act pada tahun 2010, yang membuat bank semakin diawasi oleh regulator. Undang-undang yang disahkan pada tahun 2018 melemahkan unsur-unsur Undang-Undang tersebut, termasuk menaikkan ambang batas bagi bank yang dicakup oleh UU tersebut pengawasan yang lebih tinggi terhadap mereka yang memiliki aset $250 miliar, dari aset $50 miliar seperti yang ditentukan oleh Dodd-Frank.

Gubernur New York. Kathy Hochul mengatakan pada hari Senin bahwa pengambilalihan tersebut merupakan upaya negara untuk campur tangan sebelum masalah tersebut menjadi krisis yang lebih besar bagi bank lain di AS.

“Pandangan kami adalah untuk memastikan bahwa seluruh komunitas perbankan di sini di New York stabil, sehingga kami dapat memproyeksikan ketenangan,” kata Hochul pada konferensi pers hari Senin.