Hampir 40.000 yang Membayar Penipu melalui MoneyGram Akan Mendapatkan Pengembalian Dana

Orang yang mentransfer dana ke penipu melalui MoneyGram mendapatkan sesuatu yang diinginkan oleh setiap korban penipuan, tetapi hanya sedikit orang yang pernah menerima: uang mereka kembali.

Komisi Perdagangan Federal membayar $115 juta kepada 38.889 orang yang mengirim uang ke penipu menggunakan MoneyGram (MGI) antara 2013 dan 2017, kata komisi itu, Jumat. Uang itu berasal dari pembayaran $125 juta yang dilakukan perusahaan transfer kawat kepada pemerintah untuk menyelesaikan tahun 2018 tuduhan dari FTC bahwa itu tidak cukup untuk menghentikan orang mengirim uang ke penipu jaringan. Semua korban mendapatkan pengembalian uang penuh, kata FTC.

“MoneyGram melanggar perintah FTC dengan terus membiarkan penipu menipu pelanggannya,” kata Samuel Levine, Direktur Biro Perlindungan Konsumen FTC, dalam siaran pers. “FTC senang bisa bekerja sama dengan mitra penegakan hukum kami untuk memberikan pengembalian uang kepada penggugat. Perusahaan lain yang memfasilitasi penipuan dan mengabaikan pesanan FTC akan menghadapi konsekuensi yang sama.”

Kasus FTC melawan MoneyGram kembali ke tahun 2009, ketika regulator memerintahkan perusahaan yang berbasis di Dallas untuk mengambil langkah-langkah untuk mencegah transfer penipuan. Layanan kawat populer di kalangan penipu karena transaksi kawat, setelah diproses, biasanya tidak mungkin dibatalkan, kata FTC. FTC, lembaga pemerintah yang bertanggung jawab atas perlindungan konsumen, telah mendorong perusahaan untuk berbuat lebih banyak untuk mencegah transaksi penipuan. FTC juga mendapatkan kompensasi untuk korban penipuan yang membayar melalui Western Union (WU); dan juga menggugat Walmart (WMT), berusaha membuat mereka mengganti korban penipuan.

Transfer kawat adalah metode pembayaran paling umum kelima di antara penipuan yang dilaporkan ke FTC pada tahun 2021, tahun terakhir yang statistik lengkapnya tersedia. Lebih dari 60.000 orang membayar scammers $483 juta melalui kawat tahun itu.

MoneyGram mengatakan dalam email bahwa mereka telah menghabiskan lebih dari $800 juta untuk mematuhi peraturan selama 10 tahun terakhir dan penipuan di jaringannya terus menurun. Kurang dari satu dari setiap 10.000 transaksi yang diproses menjadi subjek pengaduan penipuan pada tahun 2022, kata perusahaan itu.