4 Cara Menggunakan ETF di Portofolio Anda

Pertukaran dana yang diperdagangkan (ETFs) adalah inovasi investasi yang menggabungkan fitur terbaik dari reksa dana indeks dengan fleksibilitas perdagangan sekuritas individual. Penawaran ETF diversifikasi, rendah rasio biaya dan efisiensi pajak dalam investasi yang fleksibel yang dapat disesuaikan dengan banyak tujuan. Namun, untuk menuai manfaat sebenarnya dari berinvestasi di ETF, Anda harus menggunakannya secara strategis.

1. Investasi Indeks dengan ETF

Dari sudut pandang strategis, penggunaan ETF yang pertama dan paling jelas adalah sebagai alat untuk berinvestasi dalam indeks pasar yang luas. pada ekuitas sisi, ada ETF yang mencerminkan S&P 500, NS Nasdaq 100, NS Rata-rata Industri Dow Jones (DJIA) dan hampir semua jurusan lainnya indeks pasar. Di sisi pendapatan tetap, ada ETF yang melacak berbagai indeks obligasi jangka panjang dan jangka pendek termasuk Treasury Lehman 1-3 Tahun, Treasury 20 Tahun Lehman dan Indeks Obligasi Agregat Lehman.

Dengan menggunakan ETF untuk mencakup sektor pasar utama, Anda dapat dengan cepat dan mudah menyusun portofolio indeks berbiaya rendah dan terdiversifikasi secara luas. Hanya dengan dua atau tiga ETF, Anda dapat membuat portofolio yang mencakup hampir keseluruhan

pasar ekuitas dan sebagian besar pasar pendapatan tetap. Setelah perdagangan selesai, Anda dapat tetap berpegang pada a beli dan tahan strategi, seperti yang Anda lakukan dengan produk indeks lainnya, dan portofolio Anda akan bergerak seiring dengan tolok ukur.

2. Secara Aktif Mengelola Portofolio Jangka Panjang dengan ETF

Dengan cara yang sama, Anda dapat membuat portofolio yang terdiversifikasi secara luas, tetapi pilih satu manajemen aktif strategi daripada hanya membeli dan menahan untuk melacak indeks utama (yaitu manajemen pasif). Sementara ETF sendiri adalah dana indeks (artinya tidak ada manajemen aktif dari pihak pengelola uang mengawasi portofolio), ini tidak menghentikan investor untuk secara aktif mengelola saham. Misalnya, katakanlah Anda percaya bahwa obligasi jangka pendek ditetapkan untuk kenaikan meteorik; Anda bisa menjual posisi Anda secara lebih luas pasar obligasi dan alih-alih membeli ETF yang berspesialisasi dalam masalah jangka pendek – Anda juga dapat melakukan hal yang sama untuk ekspektasi Anda terhadap ekuitas.

Tentu saja, indeks pasar utama hanya mewakili sebagian dari banyak peluang investasi yang disediakan ETF. Jika portofolio inti Anda sudah ada, Anda dapat menambah kepemilikan inti dengan ETF yang lebih terspesialisasi, yang menyediakan akses ke beragam topi kecil, sektor, komoditas, internasional, pasar berkembang dan peluang investasi lainnya. Ada ETF yang melacak indeks di hampir setiap area, termasuk bioteknologi, kesehatan, REIT, emas, Jepang, Spanyol, dan lainnya.

Dengan menambahkan posisi kecil dalam kepemilikan ceruk ini ke. Anda alokasi aset, Anda menambahkan suplemen yang lebih agresif ke portofolio Anda. Sekali lagi, Anda dapat membeli dan menahan untuk membuat portofolio jangka panjang, tetapi Anda dapat menggunakan lebih banyak perdagangan aktif teknik juga. Misalnya, jika menurut Anda REIT siap untuk jatuh dan emas akan naik, Anda dapat berdagang keluar dari posisi REIT Anda dan menjadi emas dalam beberapa saat kapan saja selama hari perdagangan.

3. Trading Aktif dengan ETF

Jika secara aktif mengelola portofolio jangka panjang tidak cukup pedas untuk selera Anda, ETF mungkin masih merupakan rasa yang tepat untuk palet Anda. Sementara investor jangka panjang mungkin menghindari aktif- dan perdagangan hari strategi, ETF adalah kendaraan yang sempurna jika Anda mencari cara untuk sering berpindah masuk dan keluar dari seluruh pasar atau ceruk pasar tertentu. Sejak perdagangan ETF intraday, seperti saham atau obligasi, mereka dapat dibeli dan dijual dengan cepat sebagai respons terhadap pergerakan pasar, dan tidak seperti banyak reksa dana, ETF tidak mengenakan penalti saat Anda menjualnya tanpa menahannya selama jangka waktu tertentu waktu.

Meskipun benar bahwa Anda harus membayar komisi setiap kali Anda memperdagangkan ETF, jika Anda mengetahui biaya ini dan nilai dolar dari perdagangan Anda cukup tinggi, itu adalah nominal.

Juga, karena perdagangan ETF intraday, mereka dapat dibeli lama atau dijual pendek, Digunakan dalam strategi lindung nilai dan dibeli di batas. Jika Anda dapat memikirkan strategi yang dapat diterapkan dengan saham atau obligasi, strategi itu dapat diterapkan dengan sebuah ETF – tetapi alih-alih memperdagangkan saham atau obligasi yang diterbitkan oleh satu perusahaan, Anda memperdagangkan seluruh pasar atau segmen pasar.

4. Bungkus Investasi dengan ETF

Bagi investor yang lebih memilih investasi berbasis biaya sebagai lawan dari perdagangan berbasis komisi, ETF juga merupakan bagian dari berbagai membungkus program. Sementara produk bungkus ETF masih dalam masa pertumbuhan, ini adalah taruhan yang aman bahwa lebih banyak lagi akan segera hadir.

Garis bawah

Secara keseluruhan, ETF nyaman, hemat biaya, efisien pajak, dan fleksibel. Mereka mudah dimengerti dan mudah digunakan, dan mereka mendapatkan popularitas dengan sangat cepat sehingga beberapa ahli mengantisipasi bahwa suatu hari mereka akan melampaui popularitas reksa dana. Jika ETF belum menemukan tempat di portofolio Anda, ada kemungkinan besar mereka akan menemukannya di masa depan.