Cara Berinvestasi Emas dan Perak

Selama ribuan tahun, logam mulia seperti emas dan perak telah digunakan sebagai mata uang, investasi, dan simbol kekayaan. Poin utama yang menarik investor ke logam ini adalah sejarah panjang mereka sebagai penyimpan nilai, korelasinya yang rendah dengan pasar keuangan yang sering bergejolak, dan kegunaannya sebagai lindung nilai inflasi. Sisi negatifnya, investor logam mulia mungkin harus berurusan dengan masalah likuiditas dan kurangnya generasi imbal hasil.

Dengan inflasi yang meningkat dari level rendah secara historis dan kondisi keuangan yang semakin tidak pasti, tidak mengherankan jika minat terhadap emas dan perak sekali lagi meningkat. Kami telah menyusun praktik terbaik untuk berinvestasi emas dan perak dan pertanyaan umum yang mungkin Anda miliki untuk membantu Anda memulai.

Berinvestasi dalam ETF Emas dan Perak serta Reksa Dana

Membeli perak dan emas melalui instrumen keuangan mengubah beberapa risiko—penyimpanan dan asuransi adalah masalah orang lain—namun itu juga berarti Anda tidak lagi memiliki investasi yang dapat Anda sentuh. Ada banyak dana emas dan perak yang dapat diakses investor saat ini, banyak di antaranya dapat dibeli menggunakan akun broker tradisional.

Beberapa dana adalah proksi untuk kepemilikan langsung perak atau emas, hanya memegang emas batangan dari yang spesifik logam, sementara yang lain mencakup sektor ini secara lebih luas dengan beberapa persentase dipegang oleh logam mulia lainnya. Tujuan dana ini adalah meniru pergerakan harga indeks logam mulia tertentu atau harga logam tertentu. Beberapa dana terutama memegang emas fisik dan harga bergerak naik turun selaras dengan harga patokan. Dana lain mungkin mencoba meniru harga patokan perak atau emas menggunakan campuran emas fisik, opsi, dan kontrak berjangka. Kinerja dana ini, tentu saja, akan berkurang oleh rasio biaya dana dan semakin aktif strategi dana, semakin banyak biayanya.

Dana emas dan perak dapat dianggap sebagai investasi dalam logam mulia tanpa harus repot menyimpan, membeli, atau menjualnya. Struktur dana memungkinkan lebih banyak likuiditas karena Anda dapat dengan mudah menambah atau mengurangi emas atau kepemilikan perak tanpa harus memverifikasi item dan secara fisik dikirim melalui jaringan dealer. Namun, dana emas dan perak bukanlah investasi langsung, dan kadang-kadang tidak akan melacak persis dengan harga emas fisik. Konon, mereka masih memberi investor diversifikasi emas atau perak fisik tanpa biaya tercatat.

Ketika kita berbicara tentang dana emas dan perak, kita berbicara secara khusus tentang dana yang memberikan eksposur batangan emas dan perak fisik tetapi jauh lebih likuid karena kemampuan untuk memperdagangkan saham di seluruh dunia pasar. Ada juga dana yang berinvestasi di saham perusahaan pertambangan deposito logam mulia tersebut. Kami akan melihat lebih dekat investasi ini selanjutnya.

Bandingkan Platform Investasi Teratas

Platform	Jenis	Minimal Akun	Biaya
Tepi Merrill	Pialang Daring	$0	$0,00 per perdagangan saham. Opsi memperdagangkan $0 per kaki ditambah $0,65 per kontrak
TD Ameritrade	Pialang Daring	$0	$0,00 untuk ekuitas/ETF.$0,65 per kontrak untuk opsi. Kontrak berjangka $2,25 per kontrak
E * PERDAGANGAN	Pialang Daring	$0	Tidak ada komisi untuk perdagangan saham/ETF. Pilihannya adalah $0,50-$0,65 per kontrak, tergantung pada volume perdagangan.
Perbaikan	Penasihat Robo	$0, %10 untuk mulai berinvestasi	0,25% (tahunan) untuk paket investasi atau biaya $4/bulan untuk saldo di bawah 20 ribu, 0,40% (tahunan) untuk paket premium
Kekayaan	Penasihat Robo	$500 untuk akun investasi, $1 untuk akun kas, $0 untuk perencanaan keuangan	0,25% untuk sebagian besar akun, tidak ada komisi perdagangan atau biaya untuk penarikan, minimum, atau transfer. 0,42%–0,46% untuk 529 paket
Memberdayakan	Penasihat Robo	$100,00	0,49% hingga 0,89%

Berinvestasi di Saham Pertambangan Emas dan Perak

Emas dan penambangan perak saham sangat dipengaruhi oleh harga pasar dari deposit yang mereka tambang, tetapi hubungannya tidak selalu tepat. Penambang dinilai dari kualitas simpanan yang mereka miliki diuji dan kelayakan mengeluarkan logam dari tanah, dan penilaian rumit ini dihitung ulang setiap kali nilai pasar dari simpanan tersebut berubah.

Ada juga segmentasi yang signifikan dalam industri pertambangan, dengan perusahaan tambang junior yang sedang dalam tahap pengembangan dan eksplorasi. Perusahaan-perusahaan ini mencari lahan dengan peluang lebih tinggi untuk mengungkap deposit mineral yang besar. Saham pertambangan junior cenderung lebih tidak stabil daripada saham perusahaan pertambangan besar, yang cenderung lebih dekat dengan harga logam berdasarkan simpanan terbukti mereka. Perusahaan pertambangan besar juga lebih cenderung berada dalam posisi untuk membayar dividen bersama dengan apresiasi yang rendah ketika harga sedang kuat.

Meskipun ada permainan emas dan perak murni di kategori junior dan mayor, investor ingin berinvestasi di emas dan perak saham pertambangan mungkin lebih baik dilayani oleh ETF sektor seperti VanEck Gold Miners ETF (DGX) atau iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP). Seperti saham itu sendiri, ETF dapat menawarkan kombinasi hasil dividen dan apresiasi. Jika Anda ingin berinvestasi langsung di saham tertentu, penting untuk melakukannya memahami industri dan kenali studi kelayakan awal, perkiraan cadangan, dan metode penilaian yang dapat Anda terapkan dengan informasi ini.

Berinvestasi dalam Kontrak Berjangka dan Opsi Emas dan Perak

Emas dan perak juga dapat diperdagangkan melalui derivatif keuangan seperti futures dan opsi. Dengan futures, seorang investor dapat menggunakan leverage untuk mendapatkan eksposur panjang atau pendek terhadap harga logam di bursa terpusat. Risiko unik dari kontrak berjangka untuk logam mulia adalah Anda dapat berakhir dengan pengiriman mendasari logam mulia jika kontrak kedaluwarsa dan Anda belum mengubah posisi Anda menjadi tanggal yang lebih panjang kontrak.

Tidak seperti memiliki emas sebagai lindung nilai terhadap inflasi atau penurunan pasar ekuitas, pedagang menggunakan emas berjangka untuk membuat taruhan dengan leverage pada harga emas tanpa pernah berniat untuk mengambil pengiriman yang mendasarinya logam. Namun, seperti bentuk leverage apa pun, risiko naik dan turun dari perdagangan logam mulia melalui kontrak berjangka menjadi lebih besar.

Demikian pula, opsi emas dan perak adalah kontrak derivatif yang dapat memiliki emas dan perak berjangka sebagai aset dasarnya. Tapi mereka juga bisa dihapuskan dari harga logam fisik. Seperti futures, opsi emas dan perak kurang padat modal, memungkinkan lebih banyak leverage. Risiko penurunan terbatas pada kehilangan biaya opsi jika kedaluwarsa tidak berharga, sementara potensi keuntungan dengan beberapa strategi opsi secara teoritis tidak terbatas.

Meskipun opsi dan masa depan emas dan perak tidak terbatas hanya pada Chicago Mercantile Exchange (CME), ini adalah salah satu bursa yang mapan dan merupakan tempat yang baik untuk mengamati pasar dan memahami bagaimana derivatif mendekati perak dan emas bekerja. Penting untuk diingat bahwa ini adalah risiko yang lebih tinggi, cara pengembalian potensial yang lebih tinggi untuk mendapatkan eksposur perak dan emas dan bukan untuk pemula yang hanya mencari lindung nilai inflasi. Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang ini, lihat Cara Membeli Opsi Emas Dan Berdagang Kontrak Berjangka Emas dan Perak.

Untuk memaksimalkan gaya trading ini, Anda memerlukan akun broker yang mengaktifkan margin dan memiliki kemampuan charting yang kuat.

Pialang Berjangka dan Opsi Terbaik

Perusahaan	Minimal Akun	Biaya
Broker Interaktif	$0	$0,65 per kontrak untuk opsi di TWS Light; itu juga tarif dasar untuk pengguna TWS Pro, dengan tarif berskala berdasarkan volume. $0,85 per kontrak untuk kontrak berjangka.
E * PERDAGANGAN	$0	$1,50 per kontrak, per sisi (mata uang kripto berjangka $2,50 per kontrak per sisi); pertukaran, kliring, dan biaya NFA juga berlaku
Stasiun Perdagangan	$0	$1,50 per perdagangan per sisi, ditambah NFA, pertukaran, dan biaya posisi semalam; untuk mikro berjangka, biayanya hanya $0,50 per perdagangan
Webull	$0	Komisi $0 untuk perdagangan saham, ETF, opsi, dan mata uang kripto (harga markup kecil)
yummytrade	$0	$0 perdagangan saham, $1 untuk membuka perdagangan opsi (dibatasi $10 per kaki), $0 untuk menutup

Berinvestasi dalam Bentuk Fisik Emas dan Perak

Emas dan perak fisik, tentu saja, adalah cara asli orang berinvestasi dalam logam mulia yang populer ini. Kekayaan yang dapat dikenakan seperti perhiasan diikuti oleh koin dan bentuk fisik emas dan perak yang lebih standar. Saat ini, investor memiliki dua kategori logam mulia untuk dipilih: emas batangan dan perhiasan.

Membeli emas dan perak fisik dalam salah satu bentuk ini umumnya melibatkan dealer. Ini dapat dilakukan secara online atau secara langsung, dengan reputasi menjadi faktor kunci dalam memilih, diikuti dengan markup dan biaya. Struktur pasar emas dan perak fisik berarti dealer memainkan peran penting dalam memverifikasi kemurnian logam yang dibeli dan biasanya menawarkan layanan pelengkap seperti penyimpanan dan Pertanggungan.

Berinvestasi dalam Emas dan Perak Batangan

Emas dan perak sama-sama ditambang dari endapan di kerak bumi. Bentuk mentah ini kemudian diekstraksi dan disempurnakan sebelum dicampur. Jumlah logam paduan tergantung pada aplikasinya. Emas, misalnya, dicampur dengan perak atau tembaga untuk memberikan kekuatan lebih saat dibentuk menjadi perhiasan, sedangkan emas batangan harus mengandung paduan minimal yang diperlukan untuk membuatnya tetap kokoh.

Bullion adalah istilah yang mencakup batangan dan koin fisik, tetapi kita akan berurusan dengan batangan terlebih dahulu. Batangan berbentuk persegi panjang dari emas atau perak dengan tingkat kemurnian 99,5% atau lebih tinggi. Batang bervariasi dalam ukuran dari di bawah satu ons hingga 400 ons. Batangan memiliki stempel yang setara dengan label pabrikan yang menunjukkan berat dan kemurniannya. Salah satu alasan dealer yang bereputasi penting adalah karena ada banyak cara untuk membuat barang fisik palsu seperti batangan emas.

Emas batangan pernah dianggap penting secara strategis bagi pemerintah nasional karena beberapa mata uang mengikuti a standar emas, di mana mata uang didukung oleh ekuivalen fisik emas dan, secara teori, dapat diperdagangkan dengan emas. Namun, sejak tahun 1970-an, kami telah beroperasi dalam sistem mata uang fiat. Oleh karena itu, ketika orang beralih ke emas sebagai penyimpan nilai terakhir karena takut akan krisis keuangan, mereka biasanya melihat emas batangan sebagai cara untuk melindungi dari mata uang fiat.

Terlepas dari alasan individu ingin berinvestasi dalam emas dan perak batangan, batangan batangan datang dengan beberapa hambatan tertinggi. Misalnya, mereka harus disimpan dengan aman, harus memiliki asuransi, dan harus dijual secara fisik untuk mendapatkan keuntungan. Risiko utama emas batangan adalah dapat dicuri. Mereka juga sulit dilikuidasi dalam ukuran yang lebih besar. Ini berarti investor harus memikirkan ukuran batang—10 batang sekali pakai lebih mudah untuk dibagikan dan dijual daripada satu batang 10 ons—dan di mana disimpan.

Outsourcing ini ke penyedia layanan adalah solusi alami, tetapi itu menjadi biaya berkelanjutan dan hambatan pada pengembalian akhirnya. Selain itu, meskipun batangan adalah bentuk fisik emas atau perak yang paling murni, mereka masih bernilai tambah, terbentuk produk dengan markup atas nilai leleh dan biaya atau biaya khusus dealer (pengiriman, penyimpanan, asuransi, dll).

Berinvestasi dalam Koin Emas dan Perak

Koin emas dan perak, juga disebut koin bullion, mengangkang garis antara aset investasi dan a tertagih. Tidak seperti batangan batangan utilitarian, koin emas dan perak memiliki nilai estetika yang sering menyebabkan harganya di atas nilai lelehnya yang sederhana. Semakin indah sebuah koin, semakin langka koin tersebut, atau semakin banyak permintaan akan sebuah koin untuk alasan apapun, semakin tinggi nilai koin tersebut. numismatik nilai akan.

Koin emas tersedia dalam ons dan pecahan ons (setengah ons, seperempat ons, sepersepuluh ons, dll.) dan diberi harga premium untuk nilai lelehnya pada penjualan asli dari mint. Setelah itu, nilai koin dapat terlepas sepenuhnya dari harga leleh jika dianggap dapat ditagih dan permintaannya tinggi. Namun, secara umum, harga leleh adalah dasar untuk emas atau perak batangan dan akan berfluktuasi seiring dengan emas atau perak. harga spot.

American Gold Eagles, Canadian Maple Leafs, dan South African Krugerrands adalah jenis emas batangan yang terkenal dari masing-masing negara mereka. Mints adalah biro nasional yang bertindak sebagai satu-satunya produsen alat pembayaran yang sah di suatu negara; mereka diizinkan untuk memproduksi koin emas batangan peringatan. U.S. Mint menyediakan jadwal produk tempat kolektor dapat menonton rilis baru.

Karena koin emas dan perak jarang diperdagangkan hanya berdasarkan nilai lelehnya, koin ini lebih merupakan barang koleksi daripada investasi. Investor dapat mengakses koin bullion melalui dealer yang sama yang berdagang di bar, dan juga dapat memesan langsung dari permen. Meskipun ini memperkenalkan markup dan biaya ke persamaan, koin berukuran lebih kecil, yang membantu menjaga biaya pengiriman lebih rendah daripada biasanya dengan batangan. Koin-koin ini memang menawarkan beberapa fitur yang sama dengan batangan emas batangan dalam hal diversifikasi dan korelasi rendah dengan pasar keuangan. Mereka juga datang dengan risiko yang sama, namun membutuhkan penyimpanan yang aman dan asuransi untuk setiap koleksi besar.

Berinvestasi dalam Perhiasan Emas dan Perak

Sebagai kategori terakhir untuk berinvestasi pada perak dan emas fisik, perhiasan berada paling jauh dari investasi tradisional. Sementara markup dari harga peleburan untuk koin emas bisa 50% atau lebih, markup untuk perhiasan bisa berkali-kali lipat dari nilai pasar sebenarnya dari logam yang membentuk bagian tertentu. Perhiasan memiliki lebih banyak kesamaan dengan seni daripada batangan batangan, dan barang yang diautentikasi dengan pemilik sebelumnya yang terkenal dapat diperdagangkan dengan nilai berapa pun yang akan ditanggung pasar.

Perhiasan yang mengandung sejumlah logam mulia lebih banyak diperdagangkan daripada emas batangan, tetapi hal ini sebenarnya dapat membuat lebih sulit untuk menemukan dealer terkemuka di pasar barang bekas. Keaslian dan kemurnian yang dikonfirmasi sangat penting dalam penetapan harga perhiasan, tetapi estetika atau sejarah suatu perhiasan dapat sepenuhnya mengubah nilai pasar. Ini tidak sepenuhnya menghapus lindung nilai inflasi dan aspek penyimpanan nilai, tetapi melemahkan manfaat ini.

Dalam hal penilaian pasar, sifat subjektif dari perhiasan, kebutuhan serupa untuk penyimpanan yang aman dan asuransi, risiko penipuan yang lebih tinggi, dan kurangnya hasil berulang membuat perhiasan lebih dapat ditagih daripada an investasi.

Yang Anda Butuhkan untuk Membuka Akun Pialang

Jenis akun perantara yang Anda butuhkan bergantung pada jenis investasi logam mulia yang ingin Anda lakukan. Untuk investasi ke dana perak dan emas dan saham pertambangan, akun broker sederhana sudah cukup. Jika Anda berniat untuk berdagang berjangka dan opsi, Anda harus melakukannya konfirmasi broker menyediakan opsi ini.

Informasi pribadi

Membuka akun broker memerlukan informasi pribadi dasar yang sama seperti kebanyakan akun keuangan. Ini termasuk:

• Nama, alamat, dan nomor telepon Anda
• Nomor identifikasi pajak (biasanya nomor Jaminan Sosial Anda)
• Tanggal lahir dan KTP 

Dengan sebagian besar broker beroperasi online sekarang, Anda mungkin perlu memberikan alamat email untuk membuat akun. Sebelum berinvestasi, Anda perlu menjawab beberapa pertanyaan untuk menetapkan tingkat pendapatan, pengalaman investasi, kekayaan bersih, dan sebagainya. Pertanyaan pribadi ini adalah bagian dari tahu klien Anda aturan.

Setoran Minimal

Banyak akun broker tidak lagi memerlukan setoran minimum. Jika Anda ingin mengakses investasi emas dan perak melalui ETF, Anda dapat memulai dengan sangat sedikit karena beberapa broker bahkan menawarkan pecahan saham dari ETF ini.

Broker Online Terbaik

Perusahaan	Minimal Akun	Biaya
Investasi Kesetiaan	$0	Tidak ada komisi untuk perdagangan saham/ETF. Pilihannya adalah $0,50-$0,65 per kontrak, tergantung pada volume perdagangan.
Broker Interaktif	$0	Tidak ada komisi untuk ekuitas/ETF yang tersedia di TWS Light IBKR, atau biaya rendah yang diskalakan berdasarkan volume untuk pedagang aktif yang menginginkan akses ke fungsi lanjutan seperti perutean pesanan.
Charles Schwab	$0	$0 untuk perdagangan saham/ETF, $0,65 per kontrak untuk opsi.

Yang Anda Butuhkan untuk Membuka IRA Emas

Akun pensiun individu emas (IRA) sedikit lebih kompleks daripada IRA biasa karena kustodian harus memegang aset fisik. Anda tidak dapat menyimpan emas batangan IRA di rumah Anda, misalnya. Untuk menyiapkan IRA emas, pertama-tama Anda membuat a IRA mandiri, pilih a pemelihara untuk mengelola akun, pilih penyimpanan yang disetujui untuk menyimpan aset, lalu pilih broker/dealer untuk membeli emas. Kustodian yang berspesialisasi dalam IRA emas akan membantu merujuk klien ke penyimpanan yang disetujui serta dealer emas.

Informasi pribadi

Dokumen yang diperlukan adalah dokumen standar untuk akun investasi:

• Nama, alamat, dan nomor telepon Anda
• Nomor identifikasi pajak (biasanya nomor Jaminan Sosial Anda)
• Tanggal lahir dan KTP 
• Pertanyaan KYC tambahan 

Setoran Minimal

Setoran minimum dalam IRA emas bisa sangat tinggi. Ini agak diharapkan, karena satu ons batangan emas lebih dari $1000 dan Anda hanya dapat memegang koin tersebut dan koin yang disetujui di IRA emas Anda sesuai peraturan IRS. Beberapa IRA emas tidak mengiklankan minimum, tetapi ada yang lain yang mulai dari $10.000, $25.000, dan bahkan $60.000.

IRA Emas & Perak Terbaik

Perusahaan	Peringkat BCA	Logam yang Tersedia	Investasi Minimal
Logam Mulia Augusta	AAA	Emas perak	$50,000
Logam Mulia Goldco	AAA	Emas perak	$25,000
Grup Emas Patriot	A A	Emas, Palladium, Platinum, Perak	$25,000

Faktor-faktor yang Perlu Dipertimbangkan Saat Membuka Rekening Investasi

Faktor utama yang perlu dipertimbangkan saat membuka akun investasi adalah apakah Anda dapat mengakses aset yang Anda incar. Selama itu benar, memilih antara akun terutama menjadi latihan membandingkan biaya dan kemampuan. Ketika datang untuk berinvestasi dalam perak dan emas sebagai derivatif keuangan, banyak broker dapat memenuhi kebutuhan itu tanpa banyak biaya. Namun, jika Anda secara khusus melihat IRA emas, biayanya bisa sangat mahal di antara perusahaan dan Anda juga perlu mempertimbangkan mark-up dan biaya yang diharapkan dealer. Ada baiknya menyisir pengungkapan dan jadwal biaya setelah pencarian Anda dipersempit menjadi beberapa kandidat yang menjanjikan.

FAQ