Bagaimana Berdagang Valas

Pasar valuta asing, juga dikenal sebagai pasar valas (FX) atau mata uang, adalah pasar terbesar dan paling likuid di dunia. Ini mewakili pertukaran mata uang satu negara dengan negara lain, dan digunakan untuk segala hal mulai dari wisatawan yang menukar mata uang hingga pembiayaan global. Dengan lebih dari $7,5 triliun mata uang yang diperdagangkan setiap hari, pasar FX memengaruhi konsumen di pasar global, memengaruhi harga barang impor dan ekspor. Untuk menempatkan ini dalam perspektif, lima hari Rata-rata Volume Perdagangan Harian (ADTV) untuk saham dan opsi AS yang diperdagangkan setiap hari kurang dari $300 miliar. Meskipun pasar forex sangat besar, 75% perdagangan FX dilakukan di tujuh pasangan mata uang utama, enam di antaranya termasuk AS. dollar (USD), dengan peserta termasuk pemerintah, bank internasional besar, bank regional, perusahaan, dan individu.

Perdagangan valuta asing berlangsung 24 jam sehari, dengan hanya pusat perdagangan yang berubah sepanjang hari. Kita akan melihat bagaimana pasar forex bekerja dan apa yang perlu Anda ketahui untuk berdagang di arena keuangan terbesar dan tersibuk di dunia.

Bagaimana Berdagang Valas

Perdagangan pasar valuta asing melibatkan pembelian atau penjualan satu mata uang dengan imbalan mata uang lainnya. Tujuan perdagangan adalah untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan nilai tukar antara dua mata uang. Untuk berdagang valas, Anda perlu melakukannya buka akun perdagangan dengan broker yang menyediakan akses ke pasar FX. Setelah membuka akun, Anda perlu menyetor dana untuk digunakan untuk trading.

Setelah Anda memiliki dana di akun Anda, Anda dapat memulai perdagangan dengan menempatkan pesanan beli atau jual untuk pasangan mata uang. Order ini dapat dilakukan melalui platform trading broker, yang menyediakan akses ke informasi harga dan grafik real-time. Agar berhasil dalam trading forex, Anda perlu mengembangkan strategi trading yang mempertimbangkan faktor-faktor seperti kondisi pasar, peristiwa berita, dan analisis grafik. Perdagangan diukur dalam lot, dengan lot standar mewakili 100.000 mata uang dasar (pasangan pertama). Jika Anda melakukan order beli untuk USD/CAD, misalnya, Anda bertaruh pada dolar AS yang menguat terhadap dolar Kanada, dan ini dianggap sebagai posisi beli. Jika Anda melakukan order jual untuk USD/CAD, Anda bertaruh pada dolar Kanada yang menguat terhadap dolar AS, dan ini adalah posisi jual.

Pedagang valuta asing biasanya memanfaatkan analisis teknis untuk perdagangan mereka, dan banyak juga yang menggunakan analisis fundamental untuk mengukur kekuatan relatif ekonomi global. Penting juga untuk mengelola risiko Anda dengan menggunakan perintah stop-loss dan ukuran posisi yang tepat. Sebelum melakukan perdagangan, Anda ingin mengetahui level masuk Anda serta titik keluar Anda untuk mengambil keuntungan atau meminimalkan kerugian. Trading forex bisa jadi menantang, tetapi dengan pengetahuan dan disiplin yang tepat, ini bisa menjadi pengalaman yang bermanfaat dan menguntungkan.

Langkah-langkah yang Diperlukan untuk Trading Forex

Memulai trading forex relatif mudah. Meskipun ada beberapa perbedaan dalam membuka akun perdagangan saham tradisional vs. akun broker FX, langkah-langkah keseluruhan sebagian besar sama.

Langkah 1: Teliti dan pilih broker. Langkah pertama adalah mencari tahu broker mana yang akan menawarkan akun perdagangan valuta asing kepada Anda. Jika broker Anda saat ini mendukung perdagangan FX dan Anda memiliki perjanjian margin yang disetujui, Anda dapat melewatinya dan memulai perdagangan. Jika tidak, Anda ingin melihat broker FX dan membandingkannya hal kemampuan platform, kepatuhan terhadap peraturan, biaya, tingkat margin, dan dukungan pelanggan. Investopedia melakukan pengumpulan rutin broker yang berfokus pada forex untuk dipertimbangkan, dan ada juga besar, broker tradisional layak dipertimbangkan. Setelah Anda mengidentifikasi broker yang sesuai dengan kebutuhan Anda, membuka akun trading forex adalah proses yang cepat dan mudah.

Langkah 2: Buka akun perdagangan forex. Untuk membuka akun, Anda perlu memberikan informasi pribadi, termasuk nama, alamat, dan nomor NPWP, dan beberapa informasi latar belakang keuangan. Anda juga harus menjawab beberapa pertanyaan tentang keuangan dan tujuan investasi Anda sebagai bagian dari “tahu klien Anda" kepatuhan.

Saat Anda membuka akun perdagangan FX, itu akan mencakup pelaksanaan perjanjian margin, karena perdagangan mata uang mencakup leverage. Perjanjian opsi akan diperlukan untuk memperdagangkan opsi mata uang, yang dapat dicapai melalui keduanya over-the-counter (OTC) opsi yang ditawarkan oleh beberapa broker forex atau opsi yang diperdagangkan di bursa pada mata uang berjangka.

Langkah 3: Verifikasi identitas Anda. Pialang Anda akan mengonfirmasi identitas Anda melalui paspor, lisensi, atau ID nasional Anda. Salinan tagihan utilitas atau laporan mutasi bank juga akan membantu memverifikasi alamat Anda. Pialang meminta informasi keuangan dan pajak untuk mematuhi undang-undang pemerintah AS dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) aturan.

Setelah perjanjian akun dan margin Anda disetujui, Anda perlu mendanai akun untuk memulai perdagangan. Namun perlu dicatat bahwa beberapa perusahaan forex online terkemuka tidak menawarkan akun kepada pelanggan A.S.

Langkah 4: Danai akun forex Anda. Setelah akun Anda disetujui, Anda perlu mendanainya untuk memulai perdagangan. Beberapa platform forex memungkinkan Anda memulai trading hanya dengan $100, dengan margin 2% (atau leverage 50:1) yang tersedia untuk beberapa pasar, memungkinkan posisi $5.000. Pendanaan biasanya dilakukan dengan transfer bank ACH, transfer kawat, kartu debit (setelah verifikasi), atau cek.

Langkah 5: Teliti mata uang dan identifikasi peluang perdagangan. Setelah akun dibuka dan didanai, trader forex biasanya memilih pasangan mata uang yang ingin mereka perdagangkan, kemudian gunakan analisis teknis untuk menentukan titik waktu dan tingkat harga mereka untuk masuk dan keluar perdagangan. Seperti semua pasar, tetapi terutama pasar dengan leverage seperti valuta asing, ukuran perdagangan, dan manajemen perdagangan sangat penting untuk mencapai pelestarian modal pada perdagangan yang merugi dan pertumbuhan modal yang menguntungkan satu.

Kondisi keuangan keseluruhan suatu negara, termasuk suku bunga, berperan dalam nilai mata uang suatu negara, sehingga terdapat tempat untuk analisis fundamental dalam perdagangan mata uang. Rilis berita dan data fundamental juga dapat berdampak besar pada nilai mata uang. Namun, di luar pertimbangan mendasar, analisis teknis adalah bagian penting dari perdagangan mata uang karena pasar mata uang yang sering bergerak cepat. Banyak trader berfokus secara eksklusif pada analisis teknis untuk memanfaatkan aksi harga pasar forex, dengan menggunakan teknik teknis umum seperti itu sebagai garis tren, saluran, breakout, pola, dan level support dan resistance untuk mengidentifikasi peluang perdagangan di pasar valuta asing.

Langkah 6: Ukur perdagangan forex pertama Anda. Sebelum melakukan perdagangan FX pertama mereka, setiap pedagang perlu memahami berapa banyak modal yang mereka miliki, serta leverage khusus yang tersedia bagi mereka untuk pasangan mata uang pilihan mereka. Karena leverage dalam perdagangan valas bisa setinggi 50:1, penting untuk memahami berapa banyak modal yang akan Anda pertaruhkan pada setiap perdagangan. Aturan 1% untuk berapa banyak modal yang dipertaruhkan pada perdagangan individu adalah aturan praktis yang baik untuk trader forex baru. Ini berarti Anda hanya boleh mengambil risiko 1% atau total nilai akun Anda pada perdagangan tertentu. Pedagang lain dapat memilih untuk menggunakan aturan 2% atau bahkan 5% untuk jumlah modal yang akan mereka alokasikan untuk perdagangan tertentu.

Jumlah yang bersedia Anda pertaruhkan bersama dengan seberapa jauh Anda bersedia membiarkan pasar bergerak melawan posisi Anda sebelum mengalami kerugian menentukan parameter perdagangan. Anda juga harus menetapkan titik take profit jika Anda berniat untuk mensistematisasikan trading Anda, namun dengan risiko penurunan yang terkandung, Anda selalu memiliki opsi untuk membiarkan posisi yang menang berjalan. Setelah parameter perdagangan ditentukan, Anda siap untuk memasukkan pesanan melalui platform perdagangan broker Anda.

Langkah 7: Pantau dan kelola posisi Anda. Setelah posisi ditetapkan, trader harus memiliki pemahaman yang jelas tentang posisi mereka dan, melalui penelitian mereka sebelum berdagang, memiliki titik keluar yang jelas untuk mengambil keuntungan atau mengambil kerugian mereka berdagang. Banyak pedagang akan menggunakan a satu-membatalkan-yang-lain (OCO) sehingga mereka akan secara otomatis mengambil untung atau rugi jika salah satu dari level ini tercapai, dan membatalkan pesanan yang tersisa.

Bandingkan Broker Forex Terbaik

Perusahaan	Biaya	Minimal Akun
AKU G	Biaya sebaran; Biaya pembiayaan semalam; Biaya ketidakaktifan	$250
XTB	Biaya sebaran; Komisi; Biaya pembiayaan semalam; Biaya ketidakaktifan	$0
Ditambah500	Biaya sebaran; Biaya pembiayaan semalam; Biaya ketidakaktifan; Konversi mata uang; Stop order dijamin	Bervariasi dengan instrumen

Yang Anda Butuhkan untuk Membuka Akun Forex

Untuk membuka akun forex dengan broker, Anda hanya perlu memberikan informasi pribadi dan mendanai akun tersebut.

Informasi pribadi

• Informasi Akun: Broker sering meminta Anda untuk membuat akun sebagai langkah pertama orientasi. Ini umumnya melibatkan penyediaan email, membuat kata sandi, dan memverifikasi akun.
• Informasi pribadi: Anda harus memberikan nama lengkap, tanggal lahir, dan detail kontak termasuk alamat surat, email (jika belum diberikan), dan nomor telepon.
• verifikasi ID: Anda harus memberikan salinan tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah, seperti SIM atau paspor, untuk memverifikasi identitas Anda.
• Bukti alamat: Anda memerlukan tagihan atau laporan bank yang menunjukkan nama dan alamat Anda untuk mengonfirmasi tempat tinggal.
• Ketahui informasi klien Anda: Anda akan ditanya tentang informasi pekerjaan, pendapatan, dan investasi Anda bersama dengan pertanyaan lain untuk menilai situasi keuangan, pengalaman perdagangan, dan toleransi risiko Anda.
• Informasi keuangan: Detail rekening bank Anda mungkin diminta untuk menyiapkan dana melalui transfer bank.

Setoran Minimal

Setoran minimum untuk akun trading forex bisa sangat rendah dan bahkan mungkin tidak berlaku sama sekali. Namun, karena peran leverage dalam perdagangan valas, merupakan ide bagus untuk memiliki modal risiko yang cukup di akun untuk benar-benar terlibat dalam perdagangan yang berarti. Bahkan jika Anda dapat membuka akun dengan minimum $0, trading dengan saldo akun yang lebih kecil itu sulit dan dapat sangat membatasi kisaran aksi harga yang dapat Anda tangani pada satu posisi. Meskipun tidak ada aturan yang keras dan cepat, saldo $2.500 dalam modal berisiko adalah titik awal yang baik untuk mengembangkan keterampilan perdagangan FX Anda.

Pahami Dasar-dasarnya

Dalam perdagangan mata uang, mata uang pertama yang dicantumkan adalah mata uang dasar, dan mata uang kedua adalah mata uang kutipan. Misalnya:

USD/JPY 134,82

Pasangan mata uang USD/JPY terdiri dari dolar AS sebagai mata uang dasar dan yen Jepang sebagai mata uang kutipan. Mata uang dasar selalu satu unit mata uang, dalam hal ini, $1, dan mata uang kutipan adalah angka yang berubah. Dalam contoh ini, $1 USD dapat membeli 134,82 yen Jepang. Sepanjang hari, nilai ini akan berfluktuasi naik turun berdasarkan aktivitas perdagangan.

Bertransaksi di pasangan mata uang yang paling umum biasanya sangat mudah karena pasar ini sangat likuid, dan memiliki spread bid/offer yang sangat sempit. Istilah perdagangan forex penting lainnya adalah a pip, yang merupakan kenaikan terkecil yang diperdagangkan di pasar. Ini biasanya 0,0001, meskipun 0,01 untuk USD/JPY. Penyebaran di FX sekarang sangat sempit sehingga banyak pasangan mata uang diperdagangkan dalam sepersepuluh pip (ke tempat desimal kelima; atau sepertiga untuk USD/JPY).

Dalam perdagangan EUR/USD (euro/dolar AS), euro adalah mata uang dasar, dan kurs yang dikutip mewakili dolar yang dibeli setiap euro. Di luar persyaratan khusus ini, perdagangan pasar valuta asing seperti pasar lainnya, di mana ada tawaran dan penawaran untuk membeli dan menjual yang menciptakan aksi harga di pasar. Seperti pasar lainnya, Anda juga memiliki akses ke order perdagangan, seperti limit dan stop loss order, untuk masuk, mengelola, dan keluar dari posisi.

Selain perdagangan langsung mata uang, beberapa broker forex menawarkan contract for difference (CFD) untuk mata uang dan beberapa komoditas. Kontrak ini memungkinkan trader untuk menggunakan leverage yang signifikan, hingga 400:1, untuk trading mata uang di mana tidak ada transfer aset. Sebaliknya, mereka hanya menyelesaikan perbedaan nilai. Yang mengatakan, ada risiko tambahan dengan kontrak untuk perbedaan yang perlu diperhatikan oleh investor.

Opsi untuk Trading Forex

Ada beberapa pilihan untuk perdagangan valuta asing. Mereka termasuk berdagang langsung dengan bank atau penyedia layanan keuangan, memperdagangkan mata uang berjangka yang terdaftar di bursa melalui akun perdagangan komoditas, dan membuka akun dengan broker valuta asing yang pada dasarnya memberikan akses kepada pedagang individu ke pasar antar bank melalui miliknya sendiri platform.

Ketahui Risikonya

Seperti pasar perdagangan lainnya, perdagangan FX melibatkan risiko. Perdagangan valas dapat berubah-ubah, karena pasar dapat menyesuaikan diri dengan sangat cepat terhadap informasi dan berita baru. Meskipun ini mirip dengan banyak pasar lain, pelaku pasar di forex juga termasuk bank sentral. Dengan bank-bank terbesar yang merupakan pangsa pasar yang besar, harga dapat sangat berfluktuasi sepanjang hari. Sederhananya, trader forex ritel adalah ikan kecil di lautan luas. Sementara volatilitas dan aksi harga ini menarik bagi banyak pedagang, perubahan harga yang terlibat juga menambah risiko berhenti dari posisi dan mengalami kelicinan pada pengisian harga.

Selain itu, leverage dalam perdagangan mata uang jauh lebih besar daripada saham, dengan beberapa broker menawarkan leverage hingga 50:1 pada pasangan mata uang yang lebih likuid. Ini adalah leverage yang jauh lebih besar daripada leverage 2:1 yang ditawarkan kepada pedagang saham yang membuat posisi short. Leverage menghadirkan profitabilitas yang lebih besar bagi para trader, tetapi peluang itu juga melibatkan risiko kerugian yang sepadan. Efek supercharging dari leverage membuat pemilihan perdagangan, ukuran, dan manajemen posisi sangat penting untuk mengendalikan risiko. Perlu juga dicatat bahwa pasangan mata uang yang kurang aktif mungkin memiliki pergerakan yang lebih ekstrem karena memiliki likuiditas yang lebih sedikit.

Jenis Pasar Forex

Jenis perdagangan valuta asing meliputi spot, forward, dan futures.

Pasar Forex Spot

Valuta asing spot adalah pertukaran langsung satu mata uang dengan mata uang lainnya pada saat perdagangan untuk nilai tukar tertentu. Perdagangan spot FX biasanya diselesaikan dengan pertukaran mata uang aktual pada kurs yang diperdagangkan dua hari setelah perdagangan. Ada beberapa pengecualian untuk spot ditambah penyelesaian dua hari, terutama USD/CAD (Dolar AS vs. Dolar Kanada) yang menetap satu hari setelah tanggal perdagangan. Ketika orang berbicara tentang pasar FX, mereka biasanya berbicara tentang pasar mata uang spot.

Maju Pasar Forex

Forward foreign exchange merupakan kontrak antara dua pihak untuk menukar sejumlah mata uang tertentu dengan sejumlah mata uang lain pada tanggal tertentu di masa depan. Perbedaan kurs FX masa depan ini dari kurs spot saat ini adalah fungsi dari perbedaan suku bunga. Sementara spesifikasi perdagangan valas maju tidak dibakukan, pasar memberi pengguna fleksibilitas untuk melakukan lindung nilai jumlah risiko tertentu selama hari-hari tertentu. Contohnya adalah mengunci nilai tukar mata uang asing untuk perusahaan yang perlu memenuhi gaji untuk jumlah tertentu pada tanggal tertentu.

Pihak lawan yang mencoba menetapkan kurs mata uang yang wajar untuk masa depan akan menggunakan kurs spot saat ini, kemudian menyesuaikannya berdasarkan perbedaan suku bunga untuk jangka waktu transaksi. Penyesuaian ini dilakukan untuk mengkompensasi peserta dengan eksposur terhadap mata uang yang memiliki suku bunga lebih rendah.

Pasar Forex Berjangka

Ada juga kontrak berjangka yang diperdagangkan di bursa, yang mirip dengan valuta asing berjangka, tetapi memiliki ketentuan kontrak tetap dan berdagang di bursa berjangka yang diatur. Kontrak berjangka mata uang di AS didasarkan pada satu mata uang, dan kontrak tersebut diselesaikan secara tunai dalam dolar AS. Meskipun pasar ini distandarisasi, mereka tidak mengizinkan pengguna untuk melakukan lindung nilai atas risiko atau jumlah tanggal tertentu, yang semuanya dimungkinkan di pasar valas maju.

Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Saat Membuka Akun Forex

Ada sejumlah faktor yang perlu dipertimbangkan saat membuka rekening valuta asing. Faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan termasuk komisi dan biaya yang dikenakan, jumlah investasi minimum untuk pendanaan akun dan ukuran posisi, dan jumlah pasangan mata uang yang tersedia untuk diperdagangkan. Pertimbangan lain termasuk alat penelitian dan platform perdagangan, apakah akun demo tersedia untuk latihan, dan kualitas layanan pelanggan broker.

Biaya: Biaya broker untuk perdagangan valuta asing umumnya sangat masuk akal. Ada dua metode pembayaran utama. Salah satunya adalah membayar broker pada perdagangan, yang biasanya berfungsi sebagai tarif pada jumlah nosional yang diperdagangkan dan berjenjang lebih rendah untuk volume perdagangan yang lebih tinggi. Metode utama lainnya adalah tanpa biaya broker, tetapi bid/offer spread yang lebih luas harga biaya broker ke dalam harga perdagangan. Apakah Anda lebih suka membayar biaya Anda sebagai basis poin pada ukuran perdagangan atau melalui spread harga kemungkinan besar akan bergantung pada seberapa aktif Anda berdagang dan ukuran perdagangan rata-rata.

Minimum akun: Minimum akun untuk broker valuta asing umumnya sangat rendah. Akun biasanya dapat dibuka tanpa uang, dan persyaratan pendanaan bisa serendah $100. Namun, seperti yang disebutkan sebelumnya, Anda memerlukan lebih dari $100 di akun untuk benar-benar memulai perdagangan.

Jumlah dan kualitas pasar yang didukung: Beberapa broker mendukung hingga 200 pasangan mata uang, tetapi ada perbedaan besar dalam likuiditas di berbagai pasar. Tujuh besar pasangan mata uang yang paling aktif diperdagangkan mewakili 75% dari semua perdagangan FX, dan pasar ini sangat aktif. Begitu Anda melampaui pasangan mata uang ini, ada perbedaan besar dalam likuiditas. Trader dapat mengakses pasangan yang kurang aktif diperdagangkan dengan membuat posisi menggunakan dolar AS sebagai pivot. Karena sebagian besar mata uang memiliki pasangan dolar AS, Anda dapat mengambil posisi penyeimbangan untuk membuat a pasangan mata uang sintetis. Akan ada pasar yang tersedia untuk pasangan mata uang yang kurang aktif ini, tetapi spreadnya akan lebih lebar dan tidak akan ada banyak likuiditas di pasar ini.

Alat penelitian: Alat penelitian, seperti kualitas analisis teknis dan berita fundamental, juga menjadi faktor penting bagi seorang pedagang valuta asing. Seberapa cepat alat ini mengisi data menjadi sangat penting untuk memperdagangkan pasar mata uang yang bergerak cepat. Sama pentingnya, apakah alat ini terintegrasi dengan lancar ke dalam platform perdagangan dapat membuat perbedaan dalam pengalaman perdagangan. Beberapa antarmuka terbaik memungkinkan overlay indikator yang mulus dan perdagangan langsung dari grafik. Beberapa trader mungkin ingin dapat mengintegrasikan charting mereka saat ini atau alat analitik pihak ketiga ke dalam platform pilihan mereka untuk trading mata uang, jadi itu adalah pertimbangan potensial lainnya.

Akun demo: Akun demo adalah cara yang bagus untuk membiasakan diri berdagang di pasar tertentu pada platform broker. Pedagang yang baru mengenal perdagangan valas sebaiknya memilih broker dengan perdagangan demo sehingga mereka dapat mempelajari cara menempatkan pesanan dan mengelola posisi secara efektif tanpa harus mengeluarkan modal terlebih dahulu. Akun demo memungkinkan pengguna merasa nyaman dengan platform dan berbagai alatnya sebelum berdagang untuk akun mereka sendiri.

Pelayanan pelanggan: Sementara banyak trader forex merasa nyaman menggunakan platform trading dari broker FX pilihan mereka, pelanggan baru mungkin ingin mempertimbangkan kualitas layanan pelanggan yang ditawarkan oleh broker mereka. Beberapa lebih cepat menjawab telepon, dan yang lainnya kurang. Pialang juga dapat memiliki bantuan otomatis dan fungsi obrolan untuk membantu pelanggan.

FAQ