SMS Biaya Karyawan Perusahaan Wall Street Denda $549 Juta Karena Pelanggaran Aturan Pencatatan
Berapa biaya untuk mengirim pesan teks? Untuk 11 perusahaan perdagangan, praktik karyawan mereka mengirim SMS tentang pekerjaan di perangkat pribadi mereka telah menelan biaya denda gabungan sebesar $549 juta dari regulator federal.
Takeaway kunci
- Wells Fargo dan firma perdagangan Wall Street lainnya telah setuju untuk membayar denda $549 kepada regulator federal karena melanggar aturan yang mengharuskan mereka untuk menjaga komunikasi elektronik.
- Karyawan perusahaan menggunakan perangkat pribadi untuk mengirim pesan teks terkait pekerjaan, mengurangi komunikasi tersedia untuk penyelidik yang menyelidiki potensi kesalahan, Komisi Sekuritas dan Bursa dikatakan.
- Denda adalah bagian dari upaya berkelanjutan oleh regulator federal untuk membuat perusahaan keuangan patuh aturan komunikasi: tahun lalu, perusahaan besar lainnya harus membayar hampir $2 miliar untuk hal serupa pelanggaran.
Securities and Exchange Commission (SEC) dan Commodities Futures Trading Commission (CFTC) mengatakan Selasa perusahaan telah setuju untuk membayar denda sebesar $549 juta untuk menyelesaikan tuduhan bahwa mereka telah melanggar pencatatan aturan. Pola lama karyawan yang berkomunikasi tentang pekerjaan pada perangkat pribadi di iMessage, WhatsApp, Signal, dan layanan pesan teks lainnya melanggar peraturan, kata SEC.
Di antara perusahaan yang ditargetkan: Wells Fargo (WFC), yang didenda $200 juta oleh gabungan SEC dan CFTC, dan BNP Paribas (BNPQY), yang menghadapi denda $110 juta antara kedua regulator.
Perusahaan perdagangan diwajibkan untuk menjaga komunikasi elektronik sehingga regulator dapat menyelidiki potensi pelanggaran hukum. Pada bulan September, SEC dan CFTC hampir naik level Denda $2 miliar terhadap 16 perusahaan lain, termasuk Bank Amerika (BAC) dan Goldman Sachs (GS), untuk pelanggaran serupa.
“Tindakan hari ini berasal dari penyisiran berkelanjutan kami untuk memastikan bahwa entitas yang diatur, termasuk dealer pialang dan penasihat investasi, mematuhi pencatatan mereka. persyaratan, yang penting bagi kami untuk memantau dan menegakkan kepatuhan terhadap undang-undang sekuritas federal.” Sanjay Wadhwa, Wakil Direktur Penegakan SEC, mengatakan dalam sebuah pernyataan. “Kegagalan pencatatan seperti yang ada di sini merusak kemampuan kami untuk melakukan pengawasan peraturan yang efektif, seringkali dengan mengorbankan investor,”
Perusahaan yang Ditenda Oleh SEC:
- Wells Fargo Securities dengan Wells Fargo Clearing Services, dan Wells Fargo Advisors Financial Network: $125 juta
- BNP Paribas Securities: $35 juta
- SG Americas Securities: $35 juta
- Pasar Modal BMO: $25 juta
- Mizuho Securities USA: $25 juta
- Houlihan Lokey Capital: $15 juta
- Moelis & Perusahaan: $10 juta
- Sekuritas Wedbush: $10 juta
- SMBC Nikko Securities America: $9 juta
Perusahaan yang Ditenda oleh CFTC:
- BNP Paribas S.A. dan BNP Paribas Securities: $75 juta
- Société Générale SA dan SG Americas Securities: $75 juta
- Wells Fargo Bank dan Wells Fargo Securities: $75 juta
- Bank of Montreal (BMO): $35 juta