Investor Lebih Mengandalkan Penasihat Independen, Laporan Menunjukkan

Laporan dari Cerulli Associates menunjukkan bahwa investor semakin mengandalkan penasihat independen untuk membantu mengelola keuangan mereka, dan tren ini terutama terlihat di kalangan investor muda.

Dibandingkan dengan dua tahun lalu, investor lebih mengandalkan penasihat dan kurang mencari nasihat atau mengelola investasi mereka sendiri. Pada kuartal kedua, 43% investor yang disurvei oleh Cerulli mengidentifikasi diri mereka sebagai "yang bergantung pada penasihat", naik dari 36% yang mengatakan hal yang sama pada tahun 2021. Sementara itu, saham yang diidentifikasi sebagai investor “pencari nasihat” dan “mandiri” turun, sementara “investor pasif” tetap stabil di angka 27%.

Penulis laporan tersebut mendefinisikan investor yang bergantung pada penasihat sebagai mereka yang, meskipun memiliki alat manajemen investasi, tetap berinvestasi pada investor yang bergantung pada penasihat pembuangan, "melihat nilai dalam perencanaan keuangan dan lebih memilih untuk memiliki penasihat manusia yang dapat mengelola portofolionya untuk mereka."

Investor Muda Lebih Mungkin Mencari Penasihat Independen

Investor lebih cenderung mencari independen penasihat investasi terdaftar (RIA) untuk membantu keuangan mereka.

Investor yang bergantung pada penasihat merupakan dua pertiga, atau 66% dari basis klien RIA independen, dibandingkan dengan 63% klien di RIA tradisional. rumah kawat—kategori yang mencakup raksasa Wall Street seperti Morgan Stanley (MS), UBS (UBS), Sumur Fargo (WFC) dan Bank of America (BAC) Merrill Lynch. Dengan persentase 49%, bank swasta mempunyai eksposur terendah terhadap investor yang bergantung pada penasihat.

Investor yang lebih muda, terutama yang berusia 30-an dan 40-an, “cenderung lebih fokus pada kualitas layanan yang mereka terima,” di Berbeda dengan investor yang lebih tua, yang menganggap reputasi dan referensi pribadi merupakan faktor yang lebih penting dalam memilih investasi keuangan penasihat.

“Generasi ini terbiasa mendapatkan jawaban atas pertanyaan apa pun hanya dengan beberapa ketukan di ponsel cerdasnya, sehingga gagasan untuk tetap ditahan dalam hitungan menit—apalagi berjam-jam—bisa jadi tidak menyenangkan, terutama ketika berurusan dengan sesuatu yang penting seperti keuangan mereka," penulis laporan tersebut dikatakan.

Gejolak Perbankan Mungkin Mempercepat Pergeseran—Dan Bukan Hanya Bagi Nasabah

Tren investor yang tertarik pada penasihat independen mungkin meningkat pada tahun ini di tengah gejolak yang terjadi di sektor perbankan menyaksikan runtuhnya tiga pemberi pinjaman regional terkemuka, termasuk First Republic Bank yang memiliki bisnis pengelolaan kekayaan yang cukup besar.

Krisis ini membuat nasabah khawatir mengenai apakah aset mereka aman, dan sebagian besar bank mengirimkan komunikasi untuk meyakinkan mereka. Namun, laporan Cerulli menunjukkan bahwa klien mempercayai penasihat mereka, namun tidak terlalu mempercayai perusahaan tempat penasihat tersebut bekerja. Jadi, tanggung jawab menenangkan saraf klien berada pada penasihat.

Guncangan yang diakibatkan oleh gejolak perbankan "meninggalkan kesenjangan kepercayaan antara klien dan perusahaan" dan mendorong terjadinya krisis perbankan penasihat perusahaan—khususnya mereka yang berada di perusahaan yang mengalami kesulitan keuangan—untuk mendapatkan otonomi yang lebih besar dalam praktik mereka dengan cara pergi ke perusahaan tersebut mandiri.

“Meskipun saluran wirehouse mendominasi aset industri dan produktivitas rata-rata penasihat, fleksibilitas dan persentase independensi pembayaran yang lebih tinggi menarik bagi banyak penasihat," Andrew Blake, Associate Director di Cerulli, dikatakan.