Cara Menggunakan Kecerdasan Buatan dalam Investasi Anda di Tahun 2023
Kecerdasan buatan (AI) adalah simulasi kecerdasan manusia oleh mesin. Hal ini dicapai dengan perangkat lunak yang mencoba meniru proses manusia. Meskipun kecerdasan buatan dapat memerlukan aplikasi yang sangat canggih, seperti ChatGPT OpenAI (yang dapat melakukannya berkomunikasi dengan pengguna) atau aplikasi mengemudi otonom, kecerdasan buatan mencakup cakupan yang sangat luas aplikasi. Salah satu istilah yang sering dikaitkan dengan kecerdasan buatan pasar keuangan adalah algoritma, yang mengacu pada serangkaian instruksi terprogram yang memberikan hasil dari data yang dianalisis oleh program. Kecerdasan buatan dalam investasi dan keuangan mempunyai banyak bentuk, beberapa di antaranya relatif mudah.
Dana lindung nilai dan operasi perdagangan lainnya memanfaatkan kecerdasan buatan pada tingkat yang sangat tinggi, misalnya, untuk mendapatkan keuntungan sekecil apa pun di pasar yang bergerak cepat. Tetapi kecerdasan buatan juga banyak digunakan di bidang keuangan dan investasi karena kemampuannya memproses dan menganalisis informasi dari kumpulan data yang sangat besar. Lebih lanjut, kecerdasan buatan dapat digunakan untuk membantu memilih saham, membuat prediksi pergerakan pasar, mengoptimalkan portofolio, mengelola risiko, mendapatkan informasi yang dipersonalisasi. saran investasi, mengelola strategi masuk dan keluar perdagangan, dan secara otomatis membangun portofolio khusus yang memenuhi kriteria investor tertentu seperti risiko toleransi. Kami akan membahas berbagai cara setiap investor dapat memasukkan kecerdasan buatan ke dalam investasi mereka.
Cara Menggunakan Kecerdasan Buatan dalam Portofolio Anda
Berikut beberapa cara investor reguler dapat memanfaatkan kecerdasan buatan dalam portofolionya.
Pemilihan Saham
Semua perusahaan yang berdagang di pasar saham AS memiliki banyak titik data yang dapat digunakan investor untuk menentukan saham apa yang ingin mereka beli atau jual. Kecerdasan buatan memungkinkan investor memilah data ini secara efisien untuk mengidentifikasi saham yang memenuhi kriteria mereka. Penyaring stok adalah alat canggih yang memungkinkan investor menyaring saham berdasarkan kriteria yang dapat mencakup poin data fundamental dan teknis, seperti rasio akuntansi, kapitalisasi pasar, volume perdagangan, dan rata-rata pergerakan, hanyalah beberapa dari ratusan titik data tersedia. Jika Anda menginginkannya memulai dengan penyaring saham, pertimbangkan untuk mempelajari cara menggunakan platform ini dengan memulai dengan salah satu dari banyak versi gratis yang tersedia, misalnya ZACKS (NASDAQ).
Pembuatan Portofolio Otomatis
Penasihat Robo menyukai Kekayaan Dan Perbaikan mengotomatiskan proses tradisional bekerja dengan penasihat untuk menguraikan tujuan investasi, jangka waktu, dan toleransi risiko untuk menciptakan portofolio yang memenuhi kebutuhan investor. Portofolio otomatis memandu pengguna melalui kuesioner yang kemudian memberi skor pada model portofolio yang memenuhi kriteria investor. Selain kuesioner dan penilaian model, platform ini juga menggunakan kecerdasan buatan untuk menentukan campuran optimal masing-masing saham untuk portofolio. Selanjutnya, portofolio otomatis juga diatur secara otomatis menyeimbangkan kembali jika target alokasi dalam portofolio menyimpang terlalu jauh dari portofolio yang dipilih.
Perdagangan dan Manajemen Perdagangan
Kemampuan untuk memperdagangkan pasar dalam waktu yang hampir seketika, dan daya komputasi yang kuat, telah menghasilkan perantaraan perusahaan yang menyediakan alat entri pesanan yang sangat canggih kepada pelanggan yang memungkinkan komputer memantau masuknya perdagangan dan keluar. Manajemen pesanan ini bisa sangat canggih, namun contohnya adalah penggunaan alat untuk membeli suatu saham jika memenuhi satu atau beberapa kriteria yang ditetapkan oleh perusahaan. pengguna, lalu kelola strategi keluar yang dapat memerlukan perintah bersyarat seperti menggunakan tingkat penghentian atau keuntungan untuk keluar dari posisi berdasarkan apa yang terjadi di pasar. melakukan. Penggunaan AI yang rajin untuk perdagangan dan manajemen perdagangan, jika digunakan dengan benar, dapat sangat mengurangi aspek emosional dalam perdagangan. Artikel ini tentang psikologi trading membahas mengapa menangani emosi Anda penting bagi para pedagang dan investor.
Optimasi Portofolio
AI adalah alat yang bagus untuk optimalisasi portofolio. Hal ini memungkinkan investor untuk mengidentifikasi portofolio yang sesuai dengan kebutuhan spesifik mereka sehubungan dengan toleransi risiko dan jangka waktu. Selanjutnya, setelah portofolio dipilih, AI dapat digunakan bersama dengan teori portofolio modern untuk menyusun portofolio saham yang termasuk dalam daftar tersebut. perbatasan yang efisien, yang meningkatkan keuntungan relatif terhadap risiko.
Interpretasi dan Prediksi Data
Idenya adalah untuk mengembangkan algoritme AI yang memungkinkan prediksi tentang kemana perginya suatu saham atau sekuritas lainnya untuk tujuan menghasilkan keuntungan. Meskipun banyak yang mengembangkan algoritme menggunakan AI untuk membuat keputusan perdagangan atau investasi, tidak semua model benar. Manajer keuangan yang aktif mencoba mengungguli indeks pasar secara umum, dan ada yang berhasil, ada pula yang tidak. Jika Anda yakin bahwa siklus berulang, misalnya, Anda dapat menggunakan alat AI untuk mengidentifikasi siklus ini. Entri pesanan berdasarkan alat analisis teknis adalah area lain yang mungkin di mana AI dapat membantu membuat entri dan keluar otomatis.
Manajemen risiko
Berbagai teknik manajemen risiko telah dibahas, seperti penggunaan AI yang dipadukan dengan modern teori portofolio dan garis depan efisien, dan menggunakan opsi pesanan canggih untuk mengelola risiko secara aktif perdagangan. Namun, AI juga dapat digunakan untuk mengurangi paparan berlebihan terhadap masing-masing saham dalam suatu portofolio (seperti ketika banyak manajer memiliki saham yang sama dalam kelas aset berbeda dalam portofolio yang sama), atau untuk menetapkan strategi opsi otomatis untuk membantu mengatasi risiko pengelolaan.
Bagaimana Robo-Advisor Menggunakan Kecerdasan Buatan
Melalui pembangunan portofolio otomatis, penasihat robo mengotomatiskan proses tradisional bekerja dengan penasihat untuk menguraikan tujuan investasi, jangka waktu, dan toleransi risiko untuk menciptakan portofolio yang memenuhi kebutuhan investor. Portofolio otomatis memandu pengguna melalui kuesioner yang kemudian memberi skor pada model portofolio yang memenuhi kriteria investor. Selain kuesioner dan penilaian model, kecerdasan buatan juga digunakan dalam hal ini platform untuk menentukan campuran optimal dari masing-masing saham untuk portofolio, yang sering kali terjadi dicapai dengan menggunakan teori portofolio modern. Selanjutnya, portofolio otomatis juga diatur secara otomatis menyeimbangkan kembali jika target alokasi dalam portofolio menyimpang terlalu jauh dari portofolio yang dipilih.
Langkah-Langkah yang Diperlukan untuk Menggunakan Kecerdasan Buatan dalam Investasi Anda
Seperti yang telah kami ilustrasikan, AI dalam investasi mencakup banyak alat yang dapat digunakan oleh investor dan pedagang profesional dan individu. Jika Anda ingin memasukkan penggunaan AI ke dalam investasi atau perdagangan Anda, Anda dapat mempertimbangkan untuk mengambil langkah-langkah berikut.
Langkah 1: Pahami Tujuan Keuangan Anda
Langkah pertama yang dilakukan setiap investor sama, yaitu memahami tujuan keuangan Anda sehingga dapat melangkah maju dengan strategi investasi yang sesuai dengan kebutuhan Anda.
Langkah 2: Pilih Metode Investasi Anda
Selanjutnya, Anda perlu menentukan apakah Anda akan menggunakan robo-advisor yang melakukan banyak pekerjaan, atau berinvestasi sendiri. Jika Anda menggunakan robo-advisor, teknologi AI dari penasihat tersebut akan melakukan sebagian besar pekerjaan berat. Hal ini memerlukan kuesioner, proposal model, dan pengelolaan portofolio.
Langkah 3: Pilih Strategi Investasi
Mereka yang membuat keputusan investasi sendiri harus menentukan strategi investasinya untuk memahami jenis saham yang mereka inginkan dalam portofolionya. Investor juga dapat memanfaatkan model yang disarankan dari robo-advisor, yang seringkali tersedia secara gratis, untuk membantu menentukan campuran kelas aset untuk portofolio mereka. Ini menggunakan AI untuk membantu menetapkan strategi yang akan dikelola secara individual.
Langkah 4: Identifikasi Alat Investasi Anda
Bagi mereka yang membuat keputusan investasi sendiri, penyaring saham kemungkinan akan menjadi alat AI yang berguna saat memilih masing-masing saham untuk portofolio Anda. Penyaring saham sering kali memiliki layar yang telah ditentukan sebelumnya untuk membantu pengguna mulai memfilter saham untuk dipertimbangkan.
Langkah 5: Mulai Kelola Portofolio Anda
Setelah portofolionya aktif dan berjalan, investor mungkin ingin menggunakan alat otomatis untuk membantu mengelola posisi mereka pada titik masuk dan keluar. Mereka mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk lebih menyempurnakan pencarian layar stok mereka dan mempelajari bagaimana mereka dapat menggunakannya perbatasan yang efisien untuk menyusun portofolio yang dibangun untuk menghasilkan keuntungan yang menguntungkan dengan tingkat risiko terendah mungkin.
Apa itu Kecerdasan Buatan (AI)?
Kecerdasan buatan (AI) mengacu pada penggunaan mesin untuk mensimulasikan kecerdasan manusia. AI dicapai oleh komputer dan perangkat lunak, dan menggunakan analisis data dan algoritma berbasis aturan. Ini dapat memerlukan aplikasi yang sangat canggih dan mencakup cakupan aplikasi yang sangat luas. Kecerdasan buatan dalam investasi dan keuangan mempunyai banyak bentuk, namun jumlah data yang tersedia sangat besar di pasar keuangan dan harga pasar keuangan memberikan banyak peluang untuk menerapkan AI dalam investasi dan jual beli.
Jenis Data Keuangan Apa yang Dianalisis oleh AI?
Hampir semua informasi keuangan dapat dianalisis oleh AI. Ini mencakup data fundamental, seperti pendapatan perusahaan, arus kas, dan data lain yang mungkin memengaruhi harga saham. Artikel ini, Apa itu Fundamental Saham?, memberikan lebih banyak informasi tentang apa itu data fundamental dan bagaimana data tersebut digunakan. Kecerdasan buatan juga digunakan dalam analisis teknis alat, yang mencakup data terkait jumlah saham yang diperdagangkan, dan kriteria matematika lainnya terkait aktivitas harga di masa lalu.
Apakah Berinvestasi dengan AI Cocok untuk Pemula?
Benar sekali, AI cocok untuk pemula! Robo-advisor sering kali menjadi langkah pertama bagi investor pemula, dan platform ini sangat bergantung pada AI. Meskipun beberapa kecerdasan buatan mewakili teknologi mutakhir dan kemampuan untuk memahami dan memproses bahasa, sebagian besar kecerdasan buatan jauh lebih intuitif. Dalam berinvestasi, seperti pemilihan saham, AI memungkinkan investor menyaring saham yang memenuhi kriteria mereka dengan lebih mudah melalui penyaring saham. Penyaring ini menerapkan kecerdasan yang sama seperti yang dilakukan individu, namun mereka dapat melakukannya jauh lebih cepat, efisien, dan akurat dibandingkan manusia. Setiap investor, bahkan seorang pemula, akan mendapatkan keuntungan dari penyaring saham yang kuat dan mudah digunakan ini, serta alat investasi AI lainnya.
Apakah Berinvestasi dengan AI Aman?
Penggunaan AI aman, namun penerapan AI untuk pasar keuangan akan bagus jika kualitas penerapan AI dan kemampuan individu untuk menggunakan aplikasi tersebut. Alat AI untuk pasar keuangan dapat digunakan untuk mengidentifikasi saham-saham yang berisiko atau aman, sehingga keamanan relatif adalah fungsi dari pilihan yang diambil investor terkait risiko dan imbalan dari berbagai saham. Menggunakan teori portofolio modern untuk menemukan portofolio saham yang memaksimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko adalah alat lain yang aman untuk digunakan dalam pengambilan keputusan investasi. Algoritme yang salah, dan potensi pergerakan terkait dengan sejumlah besar investor yang menggunakan informasi yang sama yang dihasilkan AI, merupakan potensi risiko penggunaan AI untuk berinvestasi.
Garis bawah
Disadari atau tidak, hubungan antara AI dan investasi akan tetap ada. Bahkan jika Anda sendiri tidak menggunakan AI secara langsung, manajer portofolio dan dana semuanya memanfaatkan AI dalam berbagai cara, dan investasi Anda Advisor kemungkinan juga menggunakan alat yang sama yang digunakan oleh robo-advisor untuk membantu menentukan toleransi risiko dan portofolio terbaik untuk mereka klien. Untungnya, alat AI untuk berinvestasi kini tersedia secara luas bagi individu.
Jika Anda seorang investor yang aktif dan aktif, Anda akan menggunakan AI dalam lebih dari satu cara untuk mengelola portofolio Anda, membuat keputusan pembelian dan penjualan, serta mengelola posisi perdagangan, jadi penting untuk memahami dan terus mengikuti perkembangan AI dan investasi ruang angkasa. Oleh karena itu, investor harus melihat berbagai alat investasi yang menggunakan AI pada platform mereka yang ada untuk memastikan bahwa alat tersebut mencukupi kebutuhan mereka. Jika tidak, investor mungkin ingin mempertimbangkan broker lain yang memiliki alat investasi AI yang lebih canggih, atau melengkapi platform broker mereka dengan perangkat lunak investasi AI pihak ketiga; contohnya adalah menggunakan penyaring saham terpisah untuk memilih saham.