Binance Akan Membayar $4.3 Miliar Untuk Menyelesaikan Tuntutan Pidana Saat CEO Zhao Mengaku Bersalah, Mundur

Binance, bursa mata uang kripto terbesar di dunia, akan membayar salah satu denda perusahaan terbesar di AS. sejarah sebagai koalisi regulator federal menuduh perusahaan melanggar hukum dalam mengejar pertumbuhan pasar membagikan.

Perusahaan juga akan membayar $4,3 miliar untuk penyelesaian tersebut dan pendiri Changpeng Zhao, lebih dikenal sebagai CZ, telah membayarnya setuju untuk mundur dan mengaku bersalah atas tuduhan pidana pencucian uang yang dilakukan oleh Departemen Luar Negeri AS. Keadilan.

Tunggu, Jadi Apa yang Terjadi Dengan Binance?

Departemen Kehakiman menuduh Zhao melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dengan gagal menerapkan program anti pencucian uang yang efektif di Binance, menurut pengajuan pengadilan minggu lalu yang dibuka pada hari Selasa.

Sebelum Agustus 2021, Binance mengizinkan banyak pengguna untuk berdagang di platformnya tanpa sistem Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang tepat, menurut keluhan tersebut, karena Zhao yakin "mengharuskan semua pelanggan untuk menyediakan Informasi KYC berarti bahwa beberapa pelanggan akan memilih untuk tidak menggunakan Binance dan yang lainnya akan ditolak oleh proses kepatuhan—keduanya akan mengganggu Binance untuk mendapatkan pangsa pasar."

Tidak diterapkannya aturan ini juga memungkinkan pengguna di AS untuk bertransaksi dengan pengguna yang terkena sanksi dan perusahaan kriminal. Menteri Keuangan Janet Yellen mengatakan perusahaan memproses transaksi yang terkait dengan pelecehan seksual terhadap anak-anak, narkotika ilegal dan terorisme di lebih dari 100.000 transaksi tanpa pelaporan yang mencurigakan aktivitas.

“Pesannya di sini harus jelas, menggunakan teknologi baru untuk melanggar hukum tidak membuat Anda menjadi pengganggu. Itu menjadikan Anda penjahat," kata Garland dalam konferensi pers Selasa.

Bukan Rodeo Regulasi Pertama Binance

Binance berada di bawah pengawasan regulasi di AS pada awal tahun 2018, dengan Departemen Kehakiman menyelidiki kemungkinan pelanggaran aturan pencucian uang. Sebagai tanggapan, Binance menutup layanan untuk pelanggan Amerika secara langsung dan melisensikan namanya ke BAM Trading untuk mendirikan Binance. KITA.

Di antara berbagai peraturan yang kusut, Binance dan Zhao adalah juga digugat oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS awal tahun ini untuk mengoperasikan bursa efek tanpa izin. SEC juga mengejar pertukaran kripto lainnya seperti Coinbase (KOIN), Bittrex dan baru-baru ini Kraken dengan tuduhan yang sama.

Apa Artinya Bagi Investor Binance dan Kripto?

Binance akan diminta untuk melaporkan transaksi mencurigakan yang diprosesnya dan mengalami peningkatan pengawasan selama lima tahun melalui monitor pihak ketiga. Pada Selasa sore, Zhao mentweet bahwa Kepala Pasar Regional Global perusahaan Richard Teng akan segera mengambil alih sebagai CEO.

Dari perspektif pasar mata uang kripto yang lebih luas, Ketua CFTC Rostin Behnam sekali lagi memperbarui seruannya untuk lebih banyak pembatasan pada aset digital.

“Kami telah melihat kesenjangan dalam struktur peraturan saat ini seputar aset digital,” katanya menanggapi pertanyaan wartawan. “Saya telah menganjurkan untuk mengisi beberapa kesenjangan ini, khususnya seputar token komoditas. Dan menurut saya, jika kita mampu melakukan hal tersebut—tentu saja dengan bantuan Kongres—kita dapat mencegah tindakan-tindakan tersebut terjadi dan tidak perlu lagi berada di sini setelah kejadian tersebut terjadi."

Tuduhan terhadap Binance dapat menjadi penarik bagi pesaing Coinbase, menurut Kepala Riset Aset Digital VanEck Matt Sigel mengatakan kepada Bloomberg bahwa Coinbase akan mendapatkan keuntungan.

“Saya pikir ini merupakan kelanjutan dari tren yang kita lihat tahun ini, karena Coinbase mengambil pangsa pasar mereka adalah entitas yang paling dekat dengan entitas yang diatur di AS, mengingat solusi hak asuh mereka,” kata Sigel Bloomberg. "Dan meskipun SEC juga telah menggugat Coinbase karena menjual sekuritas yang tidak terdaftar."

Sementara itu, pasar kripto merasakan dampak susulan dari tindakan penegakan hukum hari ini. Koin Binance (BNBUSD), token asli Binance, turun sekitar 4% sementara bitcoin (BTCUSD), dan Ether (ETHUSD) masing-masing turun 1,4% dan 1,2%.

November Pembaruan 21: Artikel ini telah diperbarui untuk memasukkan informasi baru dari regulator federal dan Zhao.