ETF Saham Preferen vs. ETF Obligasi (PGX, PFF)

Memilih untuk berinvestasi dana yang diperdagangkan di bursa saham preferen atau menjalin kedekatan ETF harus didasarkan pada lingkungan ekonomi saat ini serta strategi investasi Anda. Jika Anda mencari yang tinggi menghasilkan, pertimbangkan ETF saham preferen. Hal ini terutama terjadi di low suku bunga lingkungan. Sejauh kualitas berjalan, banyak yang akan bergantung pada ETF, tetapi secara umum, ETF saham preferen dipandang lebih baik daripada ETF. saham biasa tapi junior untuk obligasi korporasi. ETF saham preferen memiliki kualitas yang lebih tinggi daripada ETF saham biasa karena Anda akan memiliki prioritas di atas pemegang saham biasa untuk dividen dan klaim atas aset. Namun, ETF saham preferen biasanya di bawah performa ETF ekuitas selama: pasar banteng. Sejauh tidak berkualitas tinggi seperti obligasi, ini hanya berkaitan dengan risiko.

Sebagian besar ETF obligasi menawarkan portofolio obligasi yang terdiversifikasi, sangat baik likuiditas dan biaya rendah. Salah satu ETF obligasi yang tercakup di bawah ini harus dengan jelas menawarkan potensi jangka panjang yang paling panjang terlepas dari bagaimana kinerja pasar saham yang lebih luas.

ETF Saham Pilihan

Mari kita mulai dengan melihat sekilas dua ETF saham pilihan paling populer.

ETF Pilihan Invesco (PGX)

Melacak Indeks Sekuritas Pilihan ICE BofAML Core Plus Fixed Rate. Keuangan per 13 Mei 2021.

• Total Aset: $6,91 miliar
• Volume Rata-Rata 30 Hari: 2.615.032
• Pengeluaran: 0,52%
• Tingkat Distribusi 12 bulan: 5,01%
• Tanggal Mulai: Jan. 31, 2008
• Kinerja 1 Tahun: 11,42%

iShares Saham Pilihan AS (PFF) ETF

Melacak Indeks Saham Pilihan S&P A.S. Keuangan per 13 Mei 2021.

• Total Aset: $18,74 miliar
• Volume Rata-Rata 30 Hari: 4.047.818
• Pengeluaran: 0,46%
• Hasil Trailing 12-bulan: 4,66%
• Tanggal Mulai: 26 Maret 2007
• Kinerja 1 Tahun: 17,52%

Apresiasi dan imbal hasil yang tinggi untuk dua ETF saham preferen di atas mungkin menggoda, tetapi ketika suku bunga meningkat, kinerjanya tidak akan baik. Keduanya juga tampil buruk selama krisis keuangan, menunjukkan kurangnya ketahanan.

ETF obligasi

SPDR Bloomberg Barclays ETF Obligasi Hasil Tinggi (JNK)

Melacak Indeks Sangat Likuid Hasil Tinggi Bloomberg Barclays. Keuangan per 13 Mei 2021.

• Total Aset: $9,25 miliar
• Volume Rata-rata: 10.257.268
• Pengeluaran: 0.40%
• Hasil 12 bulan: 4,79%
• Tanggal Mulai: November. 28, 2007
• Kinerja 1 Tahun: 17,38%

iShares 20+ Tahun Obligasi Negara (TLT)

Melacak Indeks Treasury AS Bloomberg Barclays Long. Keuangan per 13 Mei 2021.

• Total Aset: $12,48 miliar
• Volume Rata-Rata 30 Hari: 15.108.887
• Biaya: 0,15%
• Hasil Trailing 12 bulan: 1,59%
• Tanggal Mulai: 22 Juli 2002
• Kinerja 1 Tahun: -16,08%

Ini adalah salah satu dari banyak situasi di mana hasil atau kekurangannya bisa menipu. Sebagian besar investor mengejar hasil tinggi, tidak menyadari bahwa mereka sering menempatkan diri mereka lebih berisiko untuk depresiasi. Hasil tinggi tidak berarti apa-apa jika saham ETF meluncur. Itulah keindahan TLT. Hasil mungkin tidak luar biasa (masih relatif murah hati), dan cenderung menghargai selama masa-masa sulit karena uang besar bergegas ke tempat yang aman.

Garis bawah

ETF saham preferen lebih menarik di lingkungan suku bunga rendah berkat hasil tinggi, tetapi mereka tidak akan menghargai sebanyak ETF yang melacak saham biasa selama pasar bull. ETF obligasi memiliki reputasi menawarkan lebih banyak keamanan, tetapi itu tergantung pada ETF obligasi. Misalnya, JNK menawarkan hasil yang tinggi, tetapi itu bukan tempat yang tepat jika default lebih mungkin terjadi karena kondisi ekonomi yang buruk. TLT mungkin tidak menawarkan hasil sebanyak itu, tetapi menawarkan ketahanan dan rasio biaya rendah adalah bonus tambahan.