Definisi Dana Obligasi Daerah

Apa itu Dana Obligasi Daerah?

Dana obligasi daerah adalah dana yang diinvestasikan dalam obligasi daerah. Dana obligasi daerah dapat dikelola dengan berbagai tujuan yang seringkali didasarkan pada lokasi, kualitas kredit, dan durasi. Obligasi kota adalah keamanan hutang dikeluarkan oleh negara bagian, kotamadya, kabupaten, atau distrik tujuan khusus (seperti sekolah umum atau bandara) untuk membiayai belanja modal. Dana obligasi kota dibebaskan dari pajak federal dan mungkin juga dibebaskan dari pajak negara bagian.

Bagaimana Dana Obligasi Daerah Bekerja

Dana obligasi daerah adalah salah satu dari sedikit investasi di pasar yang menawarkan pembebasan pajak. Untuk investor, mereka menawarkan menghasilkan dan dapat menjadi pilihan pendapatan tetap yang baik untuk alokasi portofolio konservatif.

Kepemilikan dana obligasi daerah bervariasi menurut tujuan dana. Mereka terdiri dari obligasi daerah yang menawarkan investor keuntungan dari sekuritas obligasi daerah bersama dengan diversifikasi terhadap risiko penerbit individu. Obligasi kota terstruktur seperti investasi obligasi standar dengan pembayaran kupon dan pembayaran sekaligus pada saat jatuh tempo. Dana obligasi daerah membayar distribusi regulator kepada investor dari pembayaran kupon dan keuntungan modal. Distribusi ditentukan berdasarkan kebijaksanaan dana.

Strategi dapat bervariasi menurut lokasi, kualitas kredit, dan kedewasaan. Perusahaan dana menawarkan dana obligasi daerah di seluruh spektrum kredit. Tujuan investasi biasanya konservatif, menengah, atau hasil tinggi dengan pertimbangan untuk tanggal jatuh tempo.

Pajak Dana Obligasi Daerah

Dana obligasi daerah adalah pilihan yang menarik untuk alokasi konservatif investor karena pendapatan dan pembebasan pajak mereka. Mereka sering dicari oleh investor dengan kekayaan bersih tinggi dalam kurung pajak yang lebih tinggi khusus untuk keuntungan pembebasan pajak mereka.

Dana yang terutama diinvestasikan dalam obligasi daerah dibebaskan dari pajak federal dan juga dapat dibebaskan dari pajak negara bagian. Dana obligasi daerah dibebaskan dari pajak negara bagian jika terdiri dari obligasi yang diterbitkan terutama di negara tempat tinggal investor.

Hasil Dana Obligasi Daerah

Selain pembebasan pajak, kotamadya juga menawarkan distribusi yang menjadikannya pilihan investasi utama bagi investor berpenghasilan. Dana membayar distribusi bulanan, triwulanan, setengah tahunan, atau tahunan. Distribusi dana dapat diamati dari hasil trailing dan forward-nya. Hasil akhir memberikan wawasan tentang distribusi sebagai persen dari harga dana selama dua belas bulan terakhir. Hasil forward didasarkan pada distribusi terbaru.

Investasi Dana Obligasi Daerah

NS ETF obligasi daerah terbaik untuk sisa tahun 2020 termasuk IQ MacKay Shields Municipal Insured ETF, yang berinvestasi dalam obligasi daerah tingkat investasi yang dilindungi oleh polis asuransi yang menjamin pokok dan pembayaran bunga; ETF Obligasi Kota Kena Pajak Invesco, yang berinvestasi dalam Obligasi Bangun Amerika (kena pajak) berdenominasi dolar AS yang diterbitkan oleh negara bagian dan teritori AS berdasarkan Undang-Undang Pemulihan dan Reinvestasi 2009; dan IQ MacKay Shields Municipal Intermediate ETF, yang terutama diinvestasikan dalam obligasi daerah tingkat investasi melalui strategi yang dikelola secara aktif.