Pengantar Dana yang Diperdagangkan di Bursa – ETF

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah jenis instrumen keuangan yang memiliki keunggulan unik dibandingkan reksa dana telah menarik perhatian banyak investor. Jika Anda merasa tugas menganalisis dan memilih saham sedikit menakutkan, ETF mungkin tepat untuk Anda.

Apa itu ETF?

Pikirkan ETF sebagai reksa dana yang diperdagangkan seperti saham. Sama seperti reksa dana, ETF mewakili sekeranjang sekuritas (seperti saham) yang mencerminkan indeks seperti S&P 500 atau Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index.

Namun, ETF bukanlah reksa dana; itu perdagangan seperti perusahaan lain di bursa saham. Berbeda dengan reksa dana yang memiliki nilai aset bersih (NAV) dihitung pada akhir setiap hari perdagangan, harga ETF berubah sepanjang hari, berfluktuasi dengan penawaran dan permintaan. Penting untuk diingat bahwa sementara ETF berusaha untuk mereplikasi pengembalian indeks, tidak ada jaminan bahwa mereka akan melakukannya dengan tepat. Tidak jarang melihat perbedaan 1% atau lebih antara pengembalian akhir tahun indeks aktual dan ETF.

Dengan memiliki ETF, Anda mendapatkan diversifikasi reksa dana ditambah fleksibilitas saham. Karena perdagangan ETF seperti saham, Anda bisa penjualan singkat mereka, beli di batas dan beli sesedikit satu saham (jika diinginkan). Keuntungan lainnya adalah rasio biaya sebagian besar ETF lebih rendah dari rata-rata reksa dana. Misalnya, SPDR S&P 500 ETF (SPY) memiliki rasio biaya 0,09% yang rendah, per Februari. 3, 2019.Saat membeli dan menjual ETF, Anda membayar broker Anda komisi yang sama dengan yang Anda bayarkan pada perdagangan reguler apa pun.

Berbagai Jenis ETF

ETF pertama adalah dana indeks S&P 500 (dijuluki "laba-laba" karena simbol ticker SPDR mereka), yang mulai diperdagangkan di American Stock Exchange (AMEX) pada tahun 1993.Hari ini – melacak berbagai indeks spesifik sektor, spesifik jenis aset, spesifik negara, dan pasar luas – ada ribuan perdagangan ETF di pasar terbuka.

Anda dapat menemukan ETF untuk hampir semua jenis sektor pasar. Misalnya, jika Anda tertarik untuk mendapatkan eksposur ke beberapa saham Eropa melalui pasar Austria, Anda dapat melihat: iSharesMSCI Dana Indeks Austria (EWO).

Beberapa ETF yang lebih populer memiliki nama panggilan seperti kubus (QQQ) dan berlian (DIA). Sebagian besar ETF adalah dikelola secara pasif, artinya investor menghemat banyak biaya manajemen.

Indeks Nasdaq-100

ETF ini mewakili Indeks Nasdaq-100 (QQQ), yang terdiri dari 100 perusahaan non-keuangan domestik dan internasional terbesar dan paling aktif diperdagangkan di Nasdaq. QQQ menawarkan investor eksposur luas ke sektor teknologi. Karena membatasi risiko yang datang dengan berinvestasi di saham individu, QQQ adalah cara yang bagus untuk berinvestasi dalam prospek jangka panjang dari industri teknologi. Diversifikasi yang ditawarkan dapat menjadi keuntungan besar ketika ada volatilitas di pasar. Jika sebuah perusahaan teknologi gagal mencapai pendapatan yang diproyeksikan, kemungkinan akan terpukul keras.

SPDR

Biasanya disebut sebagai laba-laba, instrumen investasi ini menggabungkan tolok ukur S&P 500 dan memberi Anda kepemilikan dalam indeks. Bayangkan kesulitan dan pengeluaran yang terlibat dalam mencoba membeli semua 500 saham di S&P 500. SPDR memungkinkan investor individu untuk memiliki saham indeks dengan cara yang hemat biaya.

Fitur bagus lainnya dari SPDR adalah mereka membagi berbagai sektor saham S&P 500 dan menjualnya sebagai ETF terpisah – ada lusinan jenis ETF ini. Teknologi memilih indeks sektor, misalnya, berisi sekitar 70 kepemilikan berbeda yang mencakup produk yang dikembangkan oleh perusahaan seperti produsen pertahanan, peralatan telekomunikasi, perangkat keras, perangkat lunak, dan semikonduktor. ETF ini diperdagangkan di bawah simbol XLK di NYSE ARCA.

iShares dan Vanguard

iShares adalah merek ETF BlackRock. Pada tahun 2020, ada sekitar 700 ETF iShares secara global dengan lebih dari satu triliun dolar yang dikelola.BlackRock telah mengeluarkan sejumlah iShares yang mengikuti banyak indeks utama di seluruh dunia termasuk Nasdaq, NYSE, Dow Jones, dan Standard & Poor's. Semua ETF khusus ini diperdagangkan di bursa utama di AS seperti halnya saham biasa.

Sama seperti iShares adalah merek ETF BlackRock, ETF Vanguard adalah merek instrumen keuangan Vanguard. Vanguard juga menawarkan ratusan ETF untuk berbagai area pasar termasuk sektor keuangan, perawatan kesehatan, dan utilitas.

Sumber Daya Penargetan

Dana juga dapat memberikan cara untuk berinvestasi dalam sumber daya alam seperti Dana Gas Alam Amerika Serikat (UNG). Investasi ini memberikan replikasi harga gas alam, setelah pengeluaran dan mencoba mengikuti harga gas alam dengan membeli kontrak berjangka gas alam dalam beberapa bulan mendatang. Seperti halnya semua dana, Anda perlu mengawasi rasio biaya total sebelum berinvestasi.

Fokus Pasar Berkembang

Investasi ini mencoba untuk meniru pengembalian yang terlihat di BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). ETF ini dibuat sebagai benchmark ekuitas untuk kinerja keamanan internasional. Jika Anda ingin mendapatkan eksposur internasional, khususnya untuk pasar negara berkembang, ETF ini mungkin cocok untuk Anda.

Penggerak Berlawanan

Tidak semua ETF dirancang untuk bergerak ke arah yang sama atau bahkan dalam jumlah yang sama dengan indeks yang mereka lacak. Misalnya, Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) adalah tiga kali lipat menanggung dana. Ini mencoba untuk melakukan 300% dalam arah yang berlawanan dari Indeks Layanan Keuangan Russell 1000 menggunakan derivatif dan jenis leverage lainnya untuk meningkatkan pengembalian kinerja dari indeks yang mendasarinya.Reksa dana ini menjadi populer pada tahun 2008 dan 2009 ketika krisis keuangan memberikan tekanan pada saham-saham keuangan.

DIAMOND

Saham ETF ini, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, melacak Dow Jones Industrial Average. Dana tersebut disusun sebagai kepercayaan investasi unit. Simbol ticker dari Dow Diamonds adalah (DIA), dan diperdagangkan di NYSE ARCA.

Garis bawah

Alasan bagus untuk mempertimbangkan ETF adalah karena mereka menyederhanakan investasi indeks dan sektor dengan cara yang mudah dipahami. Jika Anda merasa perubahan haluan sudah dekat, lakukan long. Namun, jika menurut Anda awan yang tidak menyenangkan akan berada di atas pasar untuk beberapa waktu, Anda memiliki pilihan untuk melakukan short.

Kombinasi diversifikasi instan, biaya rendah, dan fleksibilitas yang ditawarkan ETF, membuat instrumen ini salah satu inovasi paling berguna dan bagian rekayasa keuangan yang menarik untuk tanggal. Ada sejumlah broker yang menyediakan investasi ETF.