Apa itu Kategori Reksa Dana?

Kategori reksa dana adalah cara untuk membedakan reksa dana sesuai dengan tujuan investasi dan fitur investasi utama. Kategorisasi ini memungkinkan investor untuk menyebarkan uang mereka dalam campuran dana dengan berbagai karakteristik risiko dan pengembalian.

Kategori Dana Perincian

Kategori dana dapat disusun dalam berbagai cara tergantung pada tujuan investasi dana. Investor individu dan profesional dapat menggunakan variasi kategori dana yang berbeda saat membangun portofolio.

Dana Dana yang Dikelola Secara Profesional

Dana dana yang dikelola secara profesional adalah contoh utama bagaimana manajer portofolio dapat membangun portofolio dana menggunakan kategori dana yang berbeda. Investor akan sering menemukan penggunaan dana penataan dana di alokasi aset atau portofolio reksa dana campuran. Portofolio ini berusaha menggunakan dana dari kategori dana yang berbeda untuk mencapai tujuan alokasi aset yang ditargetkan.

Dana Pertumbuhan Pengoptimalan Portofolio Dana Pasifik memberikan satu contoh. Dana ini secara agresif mengalokasikan ke saham-saham pertumbuhan tetapi juga memegang sebagian dari portofolio dalam surat utang. Strategi alokasi asetnya merencanakan 70% hingga 85% dari portofolio dalam ekuitas dengan 15% hingga 30% dalam bentuk utang. Dana mewakili kepemilikan dalam portofolio dalam kategori dana yang berbeda. Alokasi ekuitas utamanya adalah Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Alokasi utang utamanya adalah Dana Obligasi yang Dikelola Dana Pasifik. Pada tahun 2017, IMF melaporkan pengembalian sebesar 16,34%.

Investasi Dana untuk Investor Ritel

Investor ritel dapat memilih dana untuk portofolio mereka menggunakan berbagai gaya investasi dan tujuan penyeimbangan. Untuk membangun portofolio reksa dana yang komprehensif, investor pertama-tama dapat membuat profil investasi yang merinci minat, tujuan, toleransi risiko, dan sasaran investasi mereka. Seringkali ini dapat dilakukan melalui bungkus akun. Namun, investor juga dapat secara individual menentukan profil investasi mereka untuk strategi investasi do-it-yourself.

Di seluruh dunia investasi, investor memiliki berbagai pilihan berdasarkan kategori dana. Opsi investasi standar akan difokuskan pada alokasi aset yang ditargetkan seperti saham dan obligasi. Kategori tujuan terkelola juga lazim di pasar dan dibangun dari berbagai gaya dan campuran investasi, yang memungkinkan investor berinvestasi dengan tujuan segmen pasar yang terkenal. Dana objektif yang dikelola dapat mencakup strategi berdasarkan pertumbuhan, nilai, pendapatan, campuran alokasi aset, dan banyak lagi.

Kategori Dana Aset yang Ditargetkan

Dalam dunia investasi, investor dapat memilih untuk berinvestasi berdasarkan kategori aset. Jenis strategi ini dapat memungkinkan investor untuk membangun portofolio dana yang murni ditentukan oleh kepemilikan aset yang ditargetkan. Ini termasuk persediaan dana, dana obligasi, dan jenis dana lainnya yang terutama diinvestasikan murni dalam kelas aset individu. Dengan dana saham, kategori dasar dapat ditentukan oleh ukuran perusahaan di mana dana tersebut diinvestasikan (kapitalisasi besar, kapitalisasi menengah, dan kapitalisasi kecil). Dana obligasi dikategorikan terutama berdasarkan rata-rata jatuh tempo portofolio (panjang, menengah, dan pendek) dan kualitas kredit (tinggi, sedang, dan rendah). Dana saham dapat digunakan untuk bagian portofolio yang lebih agresif sementara dana obligasi sering digunakan untuk alokasi yang lebih konservatif.

Kategori Dana Tujuan Terkelola

Berbagai kategori dana tujuan yang dikelola juga ada. Di luar kategori saham dan obligasi tradisional, kategori dana ini dapat memiliki tujuan yang lebih spesifik seperti nilai, pertumbuhan, dan pendapatan. Hibrida, atau alokasi aset, dana juga dapat dianggap sebagai dana objektif yang dikelola. Kategori dana ini memungkinkan investor untuk memenuhi tujuan investasi yang lebih luas atau lebih spesifik serta tujuan jangka pendek dan jangka panjang.

Kategori dana hibrida dapat mencakup dana pertumbuhan konservatif, sedang, atau agresif dengan berbagai kelas aset dan alokasi. Dana hibrida juga dapat mencakup strategi tanggal target yang menawarkan beragam portofolio investasi di berbagai alokasi aset yang bergeser dari waktu ke waktu untuk memenuhi tujuan pemanfaatan tanggal target bagi investor.