I 4 principali fondi fondamentali per la pensione

Cosa sono i fondi MainStay?

I fondi MainStay sono una serie di fondi comuni di investimento offerto da una consociata della New York Life Insurance Company, una delle più grandi e antiche società di servizi finanziari del paese. La società ha aperto i fondi comuni di investimento MainStay nel 1985 a singoli investitori al dettaglio e consulenti finanziari.

Questo gruppo di fondi comuni di investimento offre agli investitori gestione del portafoglio in azioni, reddito fisso, multi-asset, mercato monetario e altre soluzioni di investimento. Le strategie del fondo spaziano dalla crescita a lungo termine, alla generazione di reddito, alla gestione volatilità, combattere l'inflazione, efficienza fiscale, e la pianificazione della pensione.

I seguenti quattro fondi comuni di investimento MainStay sono adatti a coloro che desiderano creare un portafoglio diversificato per il risparmio previdenziale o per chiunque esplori le proprie opzioni. Continua a leggere per saperne di più su questi fondi e su come si classificano. Tutti i resi elencati si basano sul

valore del patrimonio netto (NAV) del fondo Azioni di classe A.

Fondo bilanciato MainStay (MBNAX)

• Inizio: gennaio 2, 2004
• Valutazione Morningstar: Tre stelle
• Investimento iniziale minimo: $15,000
• Spese di gestione annuali del fondo: 1.09%

Il MainStay Balanced Fund (MBNAX) cerca di fornire un rendimento totale attraverso una combinazione di crescita e corrente reddito. Il fondo è costituito da un portafoglio misto di titoli azionari e titoli a reddito fisso. Al 31 marzo 2021, il fondo ha stanziato circa il 63% in azioni ordinarie e il resto in titoli a reddito fisso e liquidità.

Il fondo aveva 264 partecipazioni al 31 marzo 2021, per un totale di 531,2 dollari netti risorse. I primi cinque settori erano finanziari (23,1%), consumatori: non ciclici (15%), governo (11,2%), industriali (10%) e comunicazioni (8,2%). Le migliori partecipazioni a questa data erano:

• Buoni del Tesoro degli Stati Uniti, 0,125%, con scadenza 31/03/2023 (3,8%)
• iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF (3,5%)
• JPMorgan Chase (2,5%)
• Banca d'America (1,9%)
• Sistemi Cisco (1,7%)

Il fondo segue l'andamento del Indice di valore Russell 1000 ma sta sottoperformando il suo benchmark. Ha restituito il 7,23%, il 37,8% e il 7,84% su a da inizio anno (YTD), su base annuale e decennale, rispetto ai rendimenti dell'indice sottostante dell'11,26%, 56,09% e 10,99% negli stessi periodi. I dividendi vengono pagati ogni trimestre. I tassi di distribuzione al NAV erano dell'1,82% al 13 maggio 2021.

Fondo MainStay Income Builder (MTRAX)

• Inizio: gennaio 3, 1995
• Valutazione Morningstar: Quattro stelle
• Investimento iniziale minimo: $15,000
• Spese di gestione annuali del fondo: 1.03%

Il MainStay Income Builder Fund (MTRAX) è un Stella del mattino fondo valutato a quattro stelle che mira a cercare reddito corrente per capitale e crescita del reddito. MTRAX è composto da una combinazione di azioni, attività a reddito fisso, liquidità e titoli garantiti da attività.

MTRAX ha un portafoglio composto da 531 partecipazioni per un totale di $ 1,5 miliardi di attività nette. I primi cinque settori al 31 marzo 2021, erano finanziari (21,1%), beni di consumo non ciclici (14,8%), titoli ipotecari (10,9%), beni di consumo ciclici (9%) e tecnologia (8,7%). Le prime cinque partecipazioni a quella data erano:

• Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. ADR sponsorizzato (0,9%)
• Samsung Electronics Co., Ltd. GDR sponsorizzato (0,9%)
• Microsoft (0,9%)
• UCK (0,8%)
• Comunicazioni Verizon (0,8%)

I fondi segno di riferimento indice è l'indice MSCI World. MTRAX ha costantemente sottoperformato l'indice, restituendo 2,45%, 27,51% e 7,62% rispetto ai rendimenti dell'indice sottostante del 4,92%, 54,03% e 9,88% su base YTD, a un anno e a 10 anni. dividendi vengono pagati agli investitori ogni mese mentre i tassi di distribuzione al 13 maggio 2021 al NAV erano del 2,42%. Il fondo è un ottimo investimento per a Roth IRA conto che protegge l'intero rendimento dalle imposte sul reddito federali.

MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX)

• Inizio: gennaio 2, 2004
• Valutazione Morningstar: Quattro stelle
• Investimento iniziale minimo: $15,000
• Spese di gestione annuali del fondo: 0.54%

Il MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX) è un fondo gestito passivamente che cerca di eguagliare il rendimento totale del Standard e poveri (S&P) 500 Indice.

Il fondo raggiunge i suoi obiettivi di investimento attraverso a portafoglio composto da azioni e liquidità, rispettivamente del 99% e dell'1%. C'erano 505 partecipazioni che rappresentavano 1,3 miliardi di dollari di attività nette. Finanziari (26,4%), sanità (12,9%), a discrezione del consumatore (12,3%), finanziari (11,2%) e servizi di comunicazione (10,8%) erano i primi cinque settori al 31 marzo 2021. Le seguenti società sono state le prime cinque holding:

• Mela (5,7%)
• Microsoft (5,2%)
• Amazzonia (3,9%)
• Alfabeto (3,6%)
• Facebook (2,1%)

Come accennato in precedenza, questo fondo tiene traccia del S&P 500. Gli investitori ricevono una maggiore diversità in quanto possiedono un interesse frazionario in ciascuna delle 500 maggiori società quotate in borsa negli Stati Uniti. MSXAX ha restituito il 6,03%, 55,52% e 13,29%, rispetto ai rendimenti del benchmark del 6,17%, 56,35% e 16,29% su base YTD, un anno e 10 anni. I dividendi sono pagati annualmente e il fondo ha un tasso di distribuzione dell'1,02%.

Fondo convertibile MainStay MacKay (MCOAX)

• Inizio: gennaio 3, 1995
• Valutazione Morningstar: Tre stelle
• Investimento iniziale minimo: $15,000
• Spese di gestione annuali del fondo: 0.96%

Il MainStay Convertible Fund (MCOAX) aggiunge ulteriore diversità al portafoglio di un investimento scegliendo una classe unica di titoli.Titoli convertibili sono strumenti come obbligazioni, azioni privilegiateo debito societario convertibile in azioni ordinarie di una società pagando interessi o dividendi al fondo.

Gestori di fondi tenere conto della stabilità dei dati finanziari di un'impresa e del potenziale di crescita delle sue azioni ordinarie. L'opzione di convertibilità posiziona il fondo in modo da trarre ulteriore vantaggio da un mercato azionario in rialzo. La convertibilità protegge anche gli investitori in titoli a reddito fisso durante i periodi di aumento dei tassi di interesse, poiché i titoli convertibili mantengono il loro valore meglio di altre attività a reddito fisso.

Il patrimonio netto del fondo era di 1,8 miliardi di dollari al 31 marzo 2021. C'erano 129 aziende, che abbracciavano una varietà di settori. Tra questi, i primi cinque erano consumatore—non ciclico (24,3%), tecnologia (23,6%), comunicazioni (18,8%), consumatore—ciclico (10,4%) ed energia (8,5%). Le prime cinque partecipazioni a questa data erano:

• Anthem, Inc., 2,750%, scadenza 15/10/2042 (3,1%)
• Danaher Corporation Cum Conv Red Pfd registrato Shs serie A (2,8%)
• Nice Ltd., 0,000%, scadenza 15/09/2025 (2,5%)
• Southwest Airlines Co., 1,250%, scadenza 05/01/2025 (2,5%)
• Lumentum Holdings, Inc., 0,250%, scadenza 15/03/2024 (2,2%)

L'indice di riferimento del fondo è l'ICE BofA US Convertible Index, che ha generalmente sottoperformato. Il fondo ha restituito il 3,03%, il 61,48% e il 15,55% rispetto all'indice, che ha reso rispettivamente il 2,86%, il 74,13% e il 18,8% su base da inizio anno, un anno e 10 anni. MCOAX paga dividendi su base trimestrale e il suo tasso di distribuzione è dello 0,14% al 13 maggio 2021.

La linea di fondo

Avere un piano pensionistico in atto è qualcosa che tutti dovrebbero considerare, anche se metti da parte qualche soldo al mese. Puoi scegliere tra una varietà di diverse opzioni di investimento in base alla tua posizione finanziaria, età, situazione personale, budget e obiettivi a lungo termine. Ma dovresti rivedere regolarmente il tuo portafoglio per assicurarti di ottenere i migliori rendimenti possibili. Tieni presente che i fondi comuni di investimento che abbiamo delineato sopra sono solo suggerimenti per aiutarti a guidare la tua strada. Assicurati di consultare un professionista finanziario qualificato prima di prendere qualsiasi decisione.