Dovresti concentrarti sulle criptovalute nella tua pratica di consulenza?

Come criptovaluta cresce in popolarità, è probabile che i consulenti finanziari affrontino più domande da parte dei clienti sul fatto che Bitcoin, Ethereum e altro blockchain gli investimenti dovrebbero avere un posto nei loro portafogli.

Un esperto finanziario che sta abbracciando la crittografia come parte della sua pratica di consulenza è Tyrone Ross, un consulente finanziario e consulente di startup appassionato di lavorare con le persone in tutte le fasi della loro vita finanziaria e di metterle in condizione di essere investitori consapevoli.

Dopo aver iniziato la sua carriera nelle relazioni di consulenza presso un'azienda di Wall Street e poi aver lavorato come consulente presso Merrill, Ross ha lanciato il suo pratica nel 2017 per riunire i suoi interessi nel servire una vasta gamma di clienti, nonché investimenti e startup in criptovalute iniziative. Di seguito, condivide approfondimenti su come ha costruito la sua pratica e perché crede che le criptovalute possano avere un posto significativo nella gestione patrimoniale.

C'è un posto per le criptovalute nel tuo studio?

La crescita della criptovaluta è stata una delle grandi tendenze degli ultimi anni, ma tende a ottenere una cattiva reputazione nel settore della consulenza. Eppure Ross crede che ignorare il suo potenziale potrebbe essere un errore. "Dal punto di vista di un consulente finanziario, è difficile ignorare le caratteristiche di Bitcoin e cosa può significare per un portafoglio", afferma. "Se si guarda a un'allocazione del portafoglio dell'1-2% e cosa significa per i rendimenti, penso che sia qualcosa che i consulenti finanziari dovrebbero realizzare con un profilo di rendimento interessante".

Sottolineando ulteriormente il motivo per cui crede che la criptovaluta sia una classe di attività praticabile, Ross spiega che è importante che i consulenti leggano le ultime ricerche sulla criptovaluta attraverso risorse come Delphi Digital e Metriche moneta, e per saperne di più sulle sue potenzialità. "Ci sono alcune cose che devono ancora essere affrontate dal punto di vista della regolamentazione e della custodia", afferma. "Ma nel complesso, l'infrastruttura ora è molto migliore di quanto non fosse nel 2017: il mercato dei derivati ​​è stato costruito e c'è molta più liquidità nel sistema".

Perché le criptovalute potrebbero essere la chiave per l'alfabetizzazione finanziaria

Un altro motivo per cui Ross è appassionato di criptovaluta è che crede che possa offrire opportunità finanziarie a coloro che attualmente non ne hanno. "Il mio fascino per le criptovalute, e una delle cose che penso sia sottovalutata e di cui non si parli abbastanza, è come sia uno sfogo e un aiuto per coloro che non sono bancari", afferma, sottolineando l'importanza di creare un panorama finanziario più accessibile e di servire un insieme di clienti davvero diversificato.

Questo interesse va di pari passo con il desiderio di Ross di aiutare i clienti a sviluppare l'alfabetizzazione finanziaria ea elaborare strategie per affrontare le loro circostanze individuali, qualunque esse siano. "Le criptovalute sono la risposta per mettere in banca i non bancari, per esporli agli investimenti e al risparmio. Oltre a ciò, si tratta di rendere le priorità del cliente il pezzo centrale della relazione consulente-cliente ed educarlo sulle cose che possono aiutarlo a raggiungere i suoi obiettivi a lungo termine. La criptovaluta è solo un pezzo di quel puzzle, ma può essere significativo".

La linea di fondo

Lavorare con i clienti per soddisfare le loro esigenze è una parte importante di qualsiasi pratica e adottare un approccio più diversificato per arrivarci potrebbe essere la chiave del successo futuro. Per Ross, la criptovaluta è una di queste strade e crede che potrebbe avere un impatto su tutto, dall'alfabetizzazione finanziaria alla pianificazione patrimoniale. "Quando si tratta di pianificazione fiscale e patrimoniale, ci sono molte cose che i consulenti finanziari devono capire", afferma, spiegando che questi tipi di considerazioni sono diversi per chi investe in criptovaluta ed è qualcosa che dovrebbero essere i consulenti ben versato in.

Soprattutto, Ross crede che una pratica orientata al futuro dovrebbe considerare come cose come la criptovaluta, l'alfabetizzazione finanziaria e una più diversificata gamma di clienti potrebbe modellare il panorama dei servizi di consulenza e come i consulenti possono posizionarsi al meglio per servire il cambiamento dei loro clienti bisogni.