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Come determinare se i fondi chiusi sono adatti a te

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Uomo che investe
Getty Images 

È probabile che gli investitori che selezionano fondi chiusi come parte dei loro portafogli ne trovino diversi vantaggi nel farlo, soprattutto se capiscono cosa rende queste offerte uniche rispetto ad altri tipi di fondi.

Un fondo chiuso (CEF) ben gestito può fornire l'opportunità di bilanciare il rischio e aumentare il reddito, in particolare se combinato con una strategia di portafoglio ben strutturata. Di seguito, abbiamo delineato alcune considerazioni chiave per aiutarti a determinare se i CEF sono adatti a te.

Cerchi un'ulteriore fonte di guadagno?

Uno dei principali vantaggi dei CEF è la loro capacità di generare reddito. In effetti, i CEF sono progettati per fornire distribuzioni regolari su base mensile o trimestrale. Ciò vale sia che il fondo investa in titoli a reddito tradizionali (come le obbligazioni) o altri tipi di titoli (come azioni o alternative).

L'uso della leva finanziaria (capitale preso in prestito che consente ulteriori investimenti) contribuisce anche alla capacità dei CEF di generare un reddito più elevato. Questa è una tattica impiegata dalla maggior parte dei CEF che può ampliare l'esposizione di un fondo e contribuire a rendimenti più elevati.

Qual è la tua tolleranza al rischio?

La tolleranza al rischio è una considerazione importante quando si pensa ai CEF. Come tutti i prodotti di investimento, I CEF comportano un certo rischio, ma possono essere un'opzione interessante a causa del loro reddito potenziale. Tale rischio può anche essere maggiore o minore a seconda di come vengono investiti i fondi.

L'uso della leva finanziaria può anche svolgere un ruolo quando si tratta di rischio. Questo perché la leva aumenta la volatilità e amplifica i rendimenti sia positivi che negativi. Sebbene ciò sia importante da tenere a mente, vale la pena notare che per periodi di tempo più lunghi, è stato storicamente dimostrato che la leva finanziaria ha un netto effetto positivo sulla performance del fondo.

Anche il prezzo e la liquidità sono fattori importanti. Poiché i CEF sono negoziati in borsa, come un'azione, comportano determinati rischi di prezzo. Ciò significa che se vuoi vendere le tue azioni, dovrai farlo al prezzo di mercato corrente, che può essere superiore o inferiore al prezzo che hai pagato. Il rischio di liquidità richiede considerazioni simili in quanto alcuni CEF possono essere più grandi e più liquidi di altri.

Qual è il tuo orizzonte di investimento?

Il tuo orizzonte di investimento può svolgere un ruolo significativo nel determinare quali tipi di investimenti sono giusti per te. Poiché i CEF sono generalmente progettati come investimenti a lungo termine, sono spesso più adatti a coloro che hanno un orizzonte di investimento più lungo.

Alcuni CEF sono anche fondi a termine progettati per essere liquidati alla fine di un periodo di tempo designato. Al termine di questo periodo, gli azionisti ricevono l'attuale valore patrimoniale netto (NAV) per azione del fondo: il valore delle attività del fondo meno le sue passività diviso per il numero di azioni in circolazione. I NAV CEF tendono ad essere più stabili e prevedibili rispetto ai prezzi fissati sul mercato. Pertanto, se hai un'idea chiara del tuo orizzonte di investimento e preferisci un livello maggiore di potenziale certezza del prezzo rispetto alla vendita di azioni nel mercato aperto, la selezione di un fondo a termine che si allinea con i tempi desiderati potrebbe essere una buona cosa opzione.

Sei interessato alla diversificazione?

Un'altra caratteristica fondamentale dei CEF è che possono aiutare a migliorare i portafogli attraverso la diversificazione. Ciò è vero anche per i portafogli obbligazionari poiché i CEF possono offrire diversificazione su una varietà di livelli diversi, inclusi i livelli geografico, industriale e di sicurezza. A seconda dei tipi di CEF scelti, puoi anche ottenere esposizione a un'ampia gamma di classi di attività, inclusi titoli internazionali e dei mercati emergenti.

Nell'ambito di una strategia globale, i CEF possono offrire nuove opportunità di reddito. Se sei interessato ad aggiungere CEF al tuo portfolio mix, selezionare quelli giusti può fare una grande differenza. Con oltre 30 anni di esperienza nella gestione di CEF, Nuveen ha una vasta gamma di fondi progettato per soddisfare i diversi obiettivi degli investitori. E con una profonda esperienza in investimenti sia tradizionali che alternativi, Nuveen gestisce attivamente i fondi per perseguire un valore duraturo.

Come parte di una strategia di portafoglio completa, i CEF possono fornire un efficace mix di reddito e diversificazione. Forniscono inoltre distribuzioni stabili e accesso a un universo di investimento più ampio. Sia che tu stia considerando modi per espandere il tuo portafoglio o cercando ulteriori fonti di reddito, aggiungendo I CEF del tuo portafoglio potrebbero aiutarti a migliorare i tuoi rendimenti e consentirti di attingere a nuove aree del mercato.

È importante considerare gli obiettivi, i rischi, gli oneri e le spese di qualsiasi fondo prima di investire. Investire in fondi chiusi comporta dei rischi; la perdita principale è possibile. Non vi è alcuna garanzia che l'obiettivo di investimento di un fondo venga raggiunto. Le azioni di fondi chiusi possono spesso essere scambiate con uno sconto o un premio rispetto al loro valore patrimoniale netto (NAV). Le fonti di distribuzione storiche dei fondi chiusi includono il reddito netto da investimenti, gli utili realizzati e il rendimento del capitale. Tutti gli investimenti comportano un certo grado di rischio e non vi è alcuna garanzia che un investimento fornisca prestazioni positive in qualsiasi periodo di tempo. La leva aumenta la volatilità del rendimento e amplifica il rendimento potenziale di un fondo, indipendentemente dal fatto che tale rendimento sia positivo o negativo. Non vi è alcuna garanzia che la strategia di leva finanziaria di un fondo avrà successo.

Nuveen Securities, LLC., membro FINRA e SIPC.
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