La migliore designazione per i consulenti: CFP®, CFA o CPA?

Probabilmente hai familiarità con il dibattito su quale designazione può offrire le maggiori opportunità per i professionisti finanziari: Pianificatore finanziario certificato (CFP®), Analista finanziario iscritto all'albo (CFA), o Ragioniere pubblico certificato (CPA). Abbiamo scritto di i meriti di ciascuno in passato, ma con i cambiamenti in atto nel settore dei servizi finanziari, abbiamo pensato che fosse giunto il momento di rivisitare la questione.

Per saperne di più su quale designazione può essere più utile, abbiamo chiesto a diversi esperti di valutare ciò che vedono come i vantaggi di ciascuno e dove si trova la maggior parte delle opportunità per i giovani professionisti.

CFP®, CFA o CPA

"Se vuoi essere un pianificatore finanziario, CFP® è il migliore. Le persone sono più istruite ora: vogliono sapere se sei un pianificatore finanziario certificato, come addebiti e tutto ciò che ne consegue. Se vuoi fornire una pianificazione finanziaria, dovresti essere un CFP®. Se vuoi essere anche un contabile o un gestore di denaro, un CFA e un CPA potrebbero migliorarlo. Ma penso che la CFP® sia la designazione principale su cui le persone dovrebbero concentrarsi." —

Scott Kahan, Presidente e Senior Financial Planner presso Financial Asset Management Corp

"Un CFP® è l'opzione più conveniente in particolare se vuoi fare il lavoro del cliente e aiutare le persone con i loro soldi. È un percorso molto specializzato e diretto da percorrere. Penso anche che un CFA sia un'ottima designazione se vuoi fare più del dettagliato lavoro di investimento dietro le quinte." — Sophia Bera, fondatrice e pianificatrice finanziaria di Gen Y Planning

“Tutti questi gradi sono così diversi, quindi dipende davvero dal campo in cui intendi entrare, che si tratti di contabilità, consulenza finanziaria o analista finanziario. In definitiva, essere un imprenditore con uno di questi gradi ti fornirà la maggior parte delle opportunità rispetto a essere un dipendente perché hai il mostro a due teste di guadagnare il flusso di cassa più la capacità di ottenere l'equità giù il strada. Il CFA o CPA può fornire il ritorno più immediato sui tuoi soldi e, in definitiva, se hai successo nell'essere un gestore di denaro con la laurea CFA, è lì che sarebbe il più grande vantaggio. — Ted Jenkin, CEO di oXYGen Financial Inc.

“Penso che senza dubbio la certificazione CFP®, con il suo approccio olistico alla pianificazione finanziaria personale, offra l'opportunità a un consulente di fornire il massimo valore ai propri clienti. Il CFA e il CPA sono focalizzati molto più strettamente e le competenze sviluppate non sono necessariamente focalizzate sulle finanze individuali, ma più aziendali o orientate al business. Come CFP®, ho le conoscenze per aiutare i clienti in molte aree e per legarli tutti insieme per creare un piano solido. Per coloro che hanno un grande interesse per le tasse o gli investimenti e vogliono intraprendere una carriera in una di quelle aree, allora sicuramente le certificazioni CFA o CPA sarebbero la direzione da prendere. Personalmente mi piace sapere come tutti i pezzi si incastrano e non volevo essere così ristretto in un'area". — Cathy Curtis, consulente finanziario presso Curtis Financial Planning, LLC

"Credo che la designazione CFP® sia l'unica designazione esistente progettata esclusivamente intorno alla pianificazione finanziaria olistica. E penso che questo sia il motivo per cui stiamo vivendo la crescita che vediamo e perché oltre 86.000 consulenti finanziari negli Stati Uniti hanno scelto di guadagnare i marchi CFP®. Per la persona determinata a costruire una carriera come pianificatore finanziario, non credo che ci sia alcuna designazione diversa da CFP® sarebbe più appropriato a causa della natura olistica del curriculum e dei requisiti di istruzione ed esperienza.“ — Jack Brod, presidente del consiglio di amministrazione del consiglio di amministrazione della CFP

La linea di fondo

Sebbene gli esperti concordino sul fatto che la certificazione CFP® sia la designazione più utile per i consulenti, sottolineano anche che le certificazioni CFA o CPA possono essere un'utile aggiunta a quelle di un consulente kit di strumenti. Per decidere quale è il migliore per te, è importante valutare i tuoi obiettivi di carriera e determinare i tuoi punti di forza. Questo ti aiuterà ad andare avanti con fiducia e a far crescere la tua carriera in modo coerente con i tuoi obiettivi a lungo termine.