Qual è l'importo minimo di denaro che posso investire in un fondo comune di investimento?

Alcuni fondi comuni di investimento consentono agli investitori di acquistare senza alcun minimo, il che significa che anche $ 5, $ 10 o $ 100 possono farti investire. Sebbene ci siano fondi comuni di investimento senza minimi, la maggior parte dei fondi comuni di investimento al dettaglio richiede un investimento iniziale minimo tra $ 500 e $ 5.000, con fondi di classe istituzionale e hedge fund che richiedono un minimo di almeno $ 1 milione o più.

Che cos'è un investimento minimo?

Un investimento minimo è la quantità di dollari o azioni più piccola che un investitore può acquistare quando investe in un titolo, fondo o opportunità specifico. Spesso,

fondi comuni di investimento richiederanno un importo minimo per assicurarsi di disporre di un patrimonio in gestione (AUM) sufficiente per raggiungere i propri obiettivi di investimento e coprire le spese generali. Ciò significa che un investitore non può investire o acquistare l'importo che desidera; hanno bisogno di investire o acquistare almeno l'importo minimo richiesto. Alcuni fondi preferiscono soddisfare i clienti più piccoli, con prodotti di investimento minimo basso, mentre altre aziende preferiscono investimenti minimi più elevati orientati a individui con un patrimonio netto più elevato.

Per gli investitori principianti, questo importo può essere difficile da raggiungere e spesso significa che l'intero saldo del conto è investito in un solo fondo. Questi importi minimi sono fissati da ciascun fondo come mezzo per evitare che piccole operazioni a breve termine influiscano sui flussi di cassa e sulla gestione quotidiana del fondo. Il minimo di ogni fondo è dettato dallo stile del fondo e dal suo obiettivo di investimento. Tuttavia, ci sono alcuni fondi con minimi inferiori che rendono l'investimento in fondi comuni di investimento accessibile a tutti gli investitori.

Esempi di investimento minimo

Kiplinger consiglia alcuni fondi con importi minimi di acquisto inferiori. La Charles Schwab Corporation (SCHW) offre un ampio fondo indicizzato di mercato e una sfilza di fondi con data obiettivo, ciascuno con un acquisto iniziale minimo di $ 100. Gli investitori con la capacità di investire almeno $ 250 hanno accesso a molti più fondi di molte società diverse. Ad esempio, American Funds offre diversi fondi solidi in molti settori e stili di investimento diversi, il tutto a questo prezzo. La maggior parte della famiglia di fondi comuni di investimento Dodge & Cox richiede un minimo di $ 2.500, mentre molti fondi comuni di investimento Vanguard richiedono $ 3.000 per iniziare. Nel frattempo, Fidelity offre diversi fondi comuni di investimento che hanno un minimo di $ 0.

Il minimo di un fondo comune varia anche a seconda del tipo di conto. Alcune aziende hanno importi di acquisto iniziali inferiori per i conti IRA. Ad esempio, t. Rowe Price (PRNEX) richiede un acquisto iniziale minimo di $ 2.500 per i suoi fondi comuni detenuti in conti non pensionistici, ma solo $ 1.000 per conti pensionistici come l'IRA. Piani di risparmio universitari e Legge sui trasferimenti uniformi ai minori (UTMA) anche i conti di solito hanno minimi di fondo molto più bassi e alcune società di fondi consentono persino di raggiungere il minimo attraverso acquisti sistematici a partire da $ 25 al mese.

Cosa dicono gli esperti: