FinCEN estende il periodo di commento per la controversa regola crittografica

Il Rete per l'applicazione dei crimini finanziari (FinCEN) ha esteso il periodo di commento di 60 giorni per a controversa proposta di norma che richiede criptovaluta aziende e banche per registrare e archiviare i dettagli di identificazione dei clienti per i portafogli self-hosted. L'agenzia ha proposto i requisiti per determinate transazioni che coinvolgono valuta virtuale convertibile o risorse digitali regola il mese scorso e il suo periodo di commento si è concluso a gennaio. 15. FinCEN ha esteso il periodo di commento di 15 giorni per gli obblighi di segnalazione e di altri 45 giorni per l'obbligo di registrazione e segnalazione della controparte.

Una regola controversa

La regola FinCEN richiede alle aziende e agli scambi di criptovalute di mantenere un registro delle transazioni con self-hosted portafogli per importi superiori a $ 3.000 e inviare un rapporto sulle transazioni valutarie (CTR) all'agenzia per importi superiori $10,000.

Dal momento in cui è stata proposta per la prima volta, la regola ha generato critiche e respingimenti da parte della comunità cripto. Gli avvocati per i diritti civili hanno affermato che ha violato la libertà personale perché richiedeva la divulgazione dei dettagli della transazione per portafogli self-hosted o portafogli che non sono connessi a Internet e risiedono sul computer di un individuo o disconnesso.

D'altra parte, le aziende di criptovaluta hanno affermato che aumenterebbe i costi e gli sforzi necessari per mantenere e tenere traccia delle loro transazioni con portafogli privati.

Anche il fatto che la regola fosse stata affrettata durante il suo periodo di commento non ha aiutato le cose, portando a sospetti che l'intento fosse quello di finalizzarlo prima che la prossima amministrazione prendesse il sopravvento. I legislatori sono intervenuti e hanno chiesto al segretario al Tesoro Steven Mnuchin, che è ampiamente ritenuto responsabile della norma, di considerare il feedback del settore prima di finalizzare la norma.

Una varietà di commenti

Nella sua iterazione iniziale, la regola ha già attirato oltre 7.500 commenti da un'ampia varietà di commentatori, evidenziando gli aspetti problematici, tecnici e legali, di tale norma implementazione. La presentazione del Dr. Neha Narula, direttore della Digital Currency Initiative (DCI) presso il Massachusetts Institute of Technology e Patrick Murck, un affiliato del Berkman Klein Center dell'Università di Harvard, hanno evidenziato come possono essere i contratti intelligenti essere abituato depositare in garanzia e successivamente trasferire criptovalute senza un destinatario adeguato.

"La norma proposta come scritta vieterebbe gli MSB (Aziende di servizi monetari) dal supportare l'intera classe di transazioni dei clienti. Ciò renderebbe le transazioni con CVC e LTDA meno sicure e inibirebbe notevolmente l'innovazione e la crescita di questo nuova entusiasmante tecnologia", hanno scritto, aggiungendo che "il trattamento disparato" dei dollari digitali e analogici indebolirà il futuro NOI. valute digitali della banca centrale (CBDC) rispetto ai progetti CBDC di altre nazioni. "La regola potrebbe ulteriormente favorire la progettazione e l'innovazione di "dollari digitali" basati su blockchain o crittografici (sia emessi dalla Federal Reserve o privati attori) in un momento in cui è nascente lo sviluppo di questi approcci, che potenzialmente pongono il futuro dollaro in uno svantaggio competitivo rispetto ad altri soldi."

Altri hanno scritto delle implicazioni della condivisione dei dati sensibili dei clienti con FinCEN alla luce dei recenti attacchi alle agenzie governative. "Una serie di discussioni preliminari con clienti potenziali ed effettivi indicano che sono seriamente preoccupati di fornire informazioni dettagliate a FinCEN, citando come rischi le recenti violazioni della sicurezza presso FinCEN", ha scritto Kristin Boggiano, co-fondatore e presidente di CrossTower, una piattaforma globale di infrastrutture di risorse digitali.