Calcolo dei guadagni o delle perdite della percentuale di investimento

Imparare a calcolare il guadagno percentuale del tuo investimento è semplice ed è un'informazione fondamentale nella cassetta degli attrezzi dell'investitore.

Per calcolare la percentuale di guadagno su un investimento, gli investitori devono prima determinare il costo originario dell'investimento o il prezzo di acquisto. Successivamente, il prezzo di acquisto viene sottratto dal prezzo di vendita dell'investimento per arrivare al guadagno o alla perdita sull'investimento.

Se gli investitori non hanno il prezzo di acquisto originale, possono ottenerlo dal loro broker. Le società di intermediazione forniscono conferme commerciali in forma cartacea o elettronica per ogni transazione, compreso l'acquisto originale e il prezzo di vendita, nonché i dettagli finanziari del investimento.

Determinazione del guadagno o della perdita in percentuale

1. Prendi il prezzo di vendita e sottrai il prezzo di acquisto iniziale. Il risultato è il guadagno o la perdita.
2. Prendi il guadagno o la perdita dall'investimento e dividilo per l'importo originale o il prezzo di acquisto dell'investimento.
3. Infine, moltiplica il risultato per 100 per arrivare alla variazione percentuale dell'investimento.

Se la percentuale risulta negativa perché il valore di mercato è inferiore al prezzo di acquisto originale, chiamato anche base di costo— c'è una perdita sull'investimento. Se la percentuale è positiva perché il valore di mercato o il prezzo di vendita è maggiore del prezzo di acquisto originario, si ha un guadagno sull'investimento.

Formula per il calcolo del guadagno o della perdita percentuale

$\text{Guadagno percentuale di investimento.}=\frac{\text{Prezzo venduto.}-\text{prezzo d'acquisto.}}{\text{prezzo d'acquisto.}}\times 1.0.0.$Guadagno percentuale di investimento=prezzo d'acquistoPrezzo venduto−prezzo d'acquisto​×100

1. Il calcolo del guadagno o della perdita in percentuale produrrà l'importo in dollari equivalente del guadagno o della perdita nel numeratore.
2. L'importo in dollari del guadagno o della perdita viene diviso per il prezzo di acquisto originale per creare un decimale. Il decimale mostra quanto rappresenta il guadagno rispetto a quanto è stato originariamente investito.
3. Moltiplicando il decimale per 100 si sposta semplicemente la posizione decimale per fornire la percentuale di guadagno o perdita rispetto all'importo dell'investimento originale.

Per determinare la percentuale di guadagno o perdita senza vendere l'investimento, il calcolo è molto simile. Il corrente prezzo di mercato sostituirebbe il prezzo di vendita. Il risultato sarebbe il guadagno non realizzato (o perdita), il che significa che l'utile o la perdita non sarebbero stati realizzati poiché l'investimento non era ancora stato venduto.

Perché è importante calcolare la percentuale di guadagno o perdita?

Calcolare il guadagno o la perdita su un investimento in percentuale è importante perché mostra quanto è stato guadagnato rispetto all'importo necessario per ottenere il guadagno.

Ad esempio, se due investitori hanno guadagnato $ 500 ciascuno investendo nello stesso titolo, entrambi hanno avuto la stessa quantità di guadagno. All'inizio, sembra che entrambi gli investimenti abbiano ottenuto lo stesso risultato. Tuttavia, se un investitore ha speso $ 20.000 quando il titolo è stato originariamente acquistato e il secondo investitore ha speso solo $ 10.000, il secondo investitore ha ottenuto risultati migliori perché meno soldi erano a rischio.

Inoltre, il secondo investitore potrebbe investire gli altri $ 10.000 (supponendo che entrambi avessero $ 20.000 da investire) in un secondo titolo e guadagnare un guadagno aggiuntivo.

Esempi di calcolo del guadagno o della perdita percentuale

Il calcolo della percentuale di guadagno o perdita può essere utilizzato per molti tipi di investimenti. Di seguito sono riportati due esempi.

Azione

Ad esempio, supponiamo che un investitore abbia acquistato 100 azioni di Intel Corp. (INTC) a $ 30 per azione, il che significa che è costato $ 3.000 per l'investimento iniziale (prezzo di $ 30 * 100 azioni).

Le 100 azioni sono state vendute a 38 dollari per azione, il che significa che i proventi della vendita sarebbero stati di 3.800 dollari (38 dollari per azione * 100). Il valore in dollari del guadagno sull'investimento sarebbe di $ 800 ($ 3.800 – $ 3.000).

Il calcolo del guadagno percentuale sarebbe:

• ($ 3.800 proventi della vendita - $ 3.000 costo originale) / $ 3.000 = 0,2667 x 100 = 26,67%.

In alternativa, il guadagno può essere calcolato utilizzando il prezzo per azione, come segue:

• (prezzo di vendita di $ 38 – prezzo di acquisto di $ 30) / $ 30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Indice

Se un investitore volesse determinare come il Media industriale Dow Jones (DJIA) ha eseguito in un certo periodo, si applicherebbe lo stesso calcolo. Il Dow è un indice che replica 30 azioni delle società più affermate negli Stati Uniti.

Diciamo, ad esempio, che il Dow ha aperto a 24.000 e chiuso a 24.480 entro la fine della settimana.

Il calcolo del guadagno percentuale sarebbe:

• (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Considerazioni speciali: commissioni e dividendi

L'investimento non è privo di costi e questo dovrebbe riflettersi nel calcolo della percentuale di guadagno o perdita. Gli esempi sopra non hanno considerato le commissioni del broker e commissioni o tasse.

Per incorporare i costi di transazione, ridurre il guadagno (prezzo di vendita – prezzo di acquisto) dei costi di investimento.

Commissioni

Usando l'esempio Intel sopra, supponiamo che all'investitore siano stati addebitati $ 75 di commissioni dal broker. Il guadagno percentuale verrebbe calcolato come segue:

• (($ 3.800 proventi della vendita - $ 3.000 costo originale) - $ 75) / $ 3.000 = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Possiamo vedere che la commissione di intermediazione ha ridotto il tasso percentuale di rendimento dell'investimento di oltre il 2% o dal 26,67% al 24,16%.

dividendi

Se l'investimento ha pagato qualsiasi reddito o distribuzione, come un dividendo, l'importo dovrebbe essere aggiunto all'importo del guadagno. Un dividendo è un pagamento in contanti pagato agli azionisti ed è configurato su base per azione.

Usando l'esempio di Intel, supponiamo che la società abbia pagato un dividendo di $ 2 per azione. Poiché l'investitore possedeva 100 azioni, Intel avrebbe pagato $ 200 suddivisi equamente in quattro pagamenti trimestrali.

Il guadagno percentuale verrebbe calcolato come segue:

• (($ 3.800 proventi della vendita - $ 3.000 costo originale) + $ 200) / $ 3.000 = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Supponendo che non ci fossero commissioni di intermediazione e che il titolo fosse detenuto per un anno, possiamo vedere che il il dividendo ha aumentato il tasso percentuale di rendimento dell'investimento di oltre il 6% ovvero dal 26,67% al 33.33%.

Se il titolo non è stato tenuto per un anno e, invece, è stato tenuto per due trimestri, aggiungeremmo $ 100 all'importo del guadagno (invece di $ 200) poiché i pagamenti trimestrali dei dividendi sarebbero di $ 50 ciascuno.

Incorporando i costi di transazione, le spese di conto, le commissioni e il reddito da dividendi, gli investitori possono ottenere una rappresentazione più accurata della percentuale di guadagno o perdita su un investimento.