Strategie per un mercato orso

UN mercato orso si riferisce a un diffuso calo dei prezzi delle attività di almeno il 20% rispetto ai massimi recenti. Chiaramente, questi tempi non sono niente da aspettarsi, ma reagire può essere pericoloso. Qui ti guideremo attraverso otto importanti strategie e mentalità di investimento per aiutarti a rimanere calmo e fingere di essere morto quando il mercato azionario prende un colpo ai tuoi rendimenti.

Tieni sotto controllo le tue paure

C'è un vecchio detto a Wall Street: "Il Dow scala un muro di preoccupazioni". In altre parole, nel tempo il Dow ha continuato a crescere nonostante i problemi economici, il terrorismo e innumerevoli altre calamità. Gli investitori dovrebbero cercare di separare sempre le proprie emozioni dal processo decisionale di investimento. Quella che un giorno sembra un'enorme catastrofe globale potrebbe essere ricordata come nient'altro che un blip sullo schermo radar alcuni anni dopo. Ricorda che la paura è un'emozione che può offuscare il giudizio razionale di una situazione. Stai calmo e vai avanti!

Accumula con la media del costo in dollari

La cosa più importante da tenere a mente durante un rallentamento economico è che è normale che il mercato azionario abbia anni negativi: fa parte del ciclo economico. Se sei un investitore a lungo termine (ovvero un orizzonte temporale di 10+ anni), un'opzione è quella di sfruttare media del costo in dollari (DCA). Acquistando azioni indipendentemente dal prezzo, finisci per acquistare azioni a un prezzo basso quando il mercato è in ribasso. Nel lungo periodo, il tuo costo "diminuirà in media", lasciandoti con un prezzo di entrata complessivo migliore per le tue azioni.

Fai il morto

Durante un mercato ribassista, i ribassisti dominano e i tori non hanno alcuna possibilità. C'è un vecchio detto che dice che la cosa migliore da fare durante un mercato ribassista è fingere di essere morto: è lo stesso protocollo di quando incontrassi un vero grizzly nei boschi. Resistere sarebbe molto pericoloso. Rimanendo calmi e non facendo movimenti improvvisi, ti eviterai di diventare il pranzo di un orso. Fare il morto in termini finanziari significa mettere una porzione più ampia del tuo portafoglio in mercato monetario titoli, come certificati di deposito (CD), buoni del Tesoro USA e altri strumenti con elevata liquidità e scadenze brevi.

Diversificare

Avere una percentuale del tuo portafoglio distribuito tra azioni, obbligazioni, contanti e attività alternative è il fulcro di diversificazione. Il modo in cui suddividi il tuo portafoglio dipende dalla tua tolleranza al rischio, dall'orizzonte temporale, dagli obiettivi, ecc. La situazione di ogni investitore è diversa. Una corretta strategia di asset allocation ti consentirà di evitare gli effetti potenzialmente negativi derivanti dal mettere tutte le tue uova nello stesso paniere.

Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere

Investire è importante, ma lo è anche mangiare e tenersi un tetto sopra la testa. Non è saggio prendere fondi a breve termine (cioè soldi per il mutuo o la spesa) e investirli in azioni. Come regola generale, gli investitori non dovrebbero essere coinvolti in azioni a meno che non abbiano un orizzonte di investimento di almeno cinque anni, preferibilmente di più, e non dovrebbero mai investire denaro che non possono permettersi di perdere. Ricorda, i mercati ribassisti e anche piccole correzioni possono essere estremamente distruttivi.

Cerca buoni valori

I mercati ribassisti possono offrire grandi opportunità agli investitori. Il trucco è sapere cosa stai cercando. Picchiato, malconcio, sottovalutato: queste sono tutte descrizioni di azioni durante un mercato ribassista. Gli investitori di valore come Warren Buffett vedono spesso i mercati ribassisti come opportunità di acquisto perché le valutazioni delle buone società vengono martellate insieme alle società povere e siedono a un livello molto interessante valutazioni. Buffett costruisce spesso la sua posizione in alcuni dei suoi titoli preferiti durante i periodi meno allegri in il mercato perché sa che la natura del mercato è punire anche le buone aziende di più di loro meritare.

Fai il punto sulle industrie difensive

Difensiva o titoli non ciclici sono titoli che generalmente hanno un rendimento migliore rispetto al mercato complessivo durante i periodi difficili. Questi tipi di azioni forniscono un dividendo consistente e guadagni stabili, indipendentemente dallo stato del mercato complessivo. Le aziende che producono beni non durevoli per la casa, come dentifricio, shampoo e crema da barba, sono esempi di industrie difensive perché le persone useranno ancora questi articoli in tempi difficili.

vai corto

Ci sono modi per trarre profitto dal calo dei prezzi. Vendita allo scoperto è un modo per farlo, prendere in prestito azioni di una società o ETF e venderle, sperando di riacquistarle a un prezzo inferiore. La vendita allo scoperto richiede conti a margine e potrebbe causare perdite dannose se i mercati aumentano e vengono richiamate posizioni corte, spingendo i prezzi ancora più in alto. Opzioni di vendita sono un'altra scelta, che acquistano valore al diminuire dei prezzi e che garantiscono un prezzo minimo a cui vendere un titolo, stabilendo di fatto un floor per le perdite se lo si utilizza per la copertura. Avrai bisogno della capacità di negoziare opzioni nel tuo conto di intermediazione per acquistare put.

Fondi negoziati in borsa inversa (ETF) offrono anche agli investitori la possibilità di trarre profitto da un calo dei principali indici o benchmark, come il Nasdaq 100. Quando i principali indici scendono, questi fondi salgono, permettendoti di trarre profitto mentre il resto del mercato soffre. A differenza delle vendite allo scoperto o delle put, queste possono essere acquistate facilmente dal tuo conto di intermediazione.