Definizione di famiglia di fondi

Che cos'è una famiglia di fondi?

Una famiglia di fondi (o famiglia di fondi) comprende tutti i fondi separati gestiti da un'unica società di investimento. Ad esempio, tutti i fondi comuni offerti da Vanguard farebbero parte della stessa famiglia di fondi. Investire ampiamente in diversi fondi della stessa famiglia di fondi può offrire vantaggi agli investitori come costi e oneri di vendita inferiori, nonché l'accesso alla ricerca e alla consulenza sugli investimenti.

Comprendere le famiglie di fondi

Una famiglia di fondi è gestita da una società di investimento di gestione registrata. Registrato con il

Securities and Exchange Commission (SEC) in base alla legislazione disciplinata dal Legge sulle società di investimento del 1940, queste società sono gestori di investimenti credibili regolamentati dagli Stati Uniti.

Le società di investimento di gestione possono offrire un'ampia gamma di prodotti agli investitori, inclusi fondi chiusi, aperti fondi negoziati in borsa (ETF)e fondi comuni di investimento aperti. Tutti i fondi offerti da una società di investimento costituiscono complessivamente la sua famiglia di fondi. L'elenco dei fondi comuni offre un elenco delle prime 100 famiglie di fondi comuni di investimento per risparmio gestito.

Investire con una famiglia di fondi

Investire in molti fondi all'interno di una famiglia di fondi può fornire molti vantaggi. Una famiglia di fondi può offrire acquisti "one-stop" per gli investitori. Inoltre, alcune famiglie di fondi offriranno sconti o altri vantaggi agli investitori che mostrano "fedeltà al marchio" e investono in diversi fondi di una società di investimento.

Società di investimento di gestione, come Vanguard o Fidelity, offrono agli investitori un'ampia gamma di opzioni e servizi di fondi. I fondi aperti possono essere acquistati e gestiti tramite un conto Vanguard, consentendo a un investitore di creare un portafoglio completo di fondi aperti con vari obiettivi. Vanguard fornisce anche servizi di intermediazione, che consentono agli investitori di acquistare i fondi negoziati in borsa (ETF) dell'azienda e tutti i fondi chiusi offerti. In definitiva, un investitore con Vanguard potrebbe scegliere di effettuare tutti i propri investimenti con Vanguard costruendo un ampio portafoglio con solo fondi Vanguard. Questo investitore sarebbe in grado di ricevere consolidato rapporti sugli investimenti del fondo in un rendiconto mensile che mostra tutti i loro investimenti con la famiglia di fondi.

Scambio di fondi

Gli investitori con portafogli ampiamente diversificati attraverso un'unica famiglia di fondi possono anche beneficiare di scambi di fondi, che sono generalmente consentiti con commissioni minime o nulle. Gli investitori fai-da-te godono in particolare dei vantaggi dello scambio di fondi all'interno di una famiglia di fondi.

Gli investitori possono utilizzare scambiare privilegi spostare le allocazioni in ambienti di mercato in evoluzione. Con alcune famiglie di fondi, gli investitori possono anche automatizzare gli scambi, il che può essere vantaggioso per la pianificazione della pensione. Lo scambio di fondi può aiutare gli investitori a mitigare il rischio. I privilegi di scambio possono anche consentire a un investitore di scambiare in fondi più conservatori o fondi in contanti quando si avvicinano alla pensione.

Ricerca sugli investimenti

I vantaggi di investire con una famiglia di fondi possono anche andare oltre i fondi investiti di un investitore. La maggior parte delle famiglie di fondi offre anche ricerche sugli investimenti, notizie su eventi attuali e avvisi su nuovi prodotti e offerte. La ricerca sugli investimenti da parte di una famiglia di fondi può essere un ottimo modo per tenersi informati su un'ampia gamma di temi di finanza personale, pur mantenendo la consapevolezza delle offerte e degli investimenti dell'azienda opzioni.