Ally Invest si prepara a perseguire i millennial dopo l'acquisizione di TradeKing

Ally Financial Inc. (ALLEATO) ha pagato $ 275 milioni lo scorso aprile per acquisire TradeKing, scommettendo che potrebbe fare un tuffo nel trading online autodiretto, in particolare con i millennial. E mentre il mercato del robo-advisory si sta affollando, Alley Invest ritiene che, con la sua acquisizione completata e TradeKing integrato nel business, insieme a quello della sua controllante capacità bancarie online: risuonerà con gli investitori più giovani che non si sono registrati con un robo-advisor solo ancora.

"Abbiamo trascorso praticamente gli ultimi 12 mesi a integrare TradeKing in Ally e a rebranding TradeKing", ha affermato Rich Hagen, l'ex presidente di TradeKing che ora dirige Ally Invest, in un'intervista all'inizio di questo autunno. "Se ti capita di avere un conto bancario con Ally, ti mostreremo fianco a fianco il tuo conto bancario accanto al tuo conto di investimento e potrai approfondire o spostare denaro tra i due. Abbiamo fatto un buon lavoro nell'integrare l'esperienza del cliente dal punto di vista dell'entità".

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Dire che il mercato dei robo-advisor si sta affollando è un eufemismo. Oltre ai broker di sconto inclusi Carlo Schwab, E*Commercio e TD Ameritrade, società finanziarie tradizionali come Bank of America Merrill Lynch e Wells Fargo sono entrate nello spazio. Stanno tutti corteggiando i millennial, che stanno diventando i prossimi milionari man mano che i baby boomer invecchiano. Anche questi giovani lavoratori stanno risparmiando di più e si stanno preparando alla pensione anche se mancano decenni.

Secondo un recente sondaggio di LendEDU su 502 millennial che stanno risparmiando per la pensione su base continuativa, il 53,59% ha affermato di non utilizzare un consulente finanziario per aiutarli a investire. Ciò si confronta con il 46,41% che sta lavorando con un consulente finanziario. Sebbene solo il 24,30% degli intervistati abbia affermato di utilizzare robo-advisor, non è per mancanza di volontà. La maggioranza – il 61,58% – ha dichiarato di non averne utilizzato uno perché non sapeva dell'esistenza di questo tipo di consulenza sugli investimenti.

Ciò rappresenta un'opportunità, in particolare per coloro che stanno abbracciando le cose che i millennial vogliono come la tecnologia, che è un punto forte di Ally. Ad esempio, Ally Bank ha annunciato questa settimana di aver creato una skill di Amazon Alexa per i suoi clienti di mobile banking. Con esso, i clienti possono controllare i propri conti bancari tramite voce. Sebbene Alley Invest non abbia ancora annunciato nulla su questo fronte, non è una forzatura presumere che l'abilità di Alexa si farà strada anche sulla piattaforma di investimento online di Ally.

"La cosa interessante è che dal lato bancario, il 55% dei nuovi clienti sono millennial. Il nostro portafoglio di Ally Invest è di oltre il 25% millennial", ha detto Hagen in quell'intervista autunnale. "Quando pensi a cose come velocità ed efficienza, un semplice e facile da usare e comprensibile piattaforma e valore, queste sono tutte cose che sono diventate priorità per quel nuovo millennial consumatore."