Cosa serve per essere ricchi in America nel 2022

Tra la recente volatilità del mercato, il calo del sentimento dei consumatori e le preoccupazioni per un possibile recessione, un sondaggio del 2022 di Charles Schwab ha rilevato che le aspettative degli americani su ciò di cui avrebbero bisogno per considerare se stessi o gli altri "ricchi" sono in aumento.

E nonostante una discreta quantità di controllo quest'anno su come vengono classificate le aziende in base ambientale, sociale e di governance (ESG) criteri, una pluralità di investitori statunitensi intervistati da Charles Schwab afferma di voler investire in linea con i valori personali.

Nel frattempo, l'incertezza potrebbe spingere gli americani a risparmiare di più, con Fidelity che ha riferito che i tassi di risparmio pensionistico sono saliti a livelli record all'inizio del 2022.

Ostacoli maggiori alla ricchezza e al comfort nel 2022

Dopo l'inizio della pandemia di COVID-19, le stime degli americani su quale livello personale patrimonio netto ci vorrebbe per essere considerato ricco e finanziariamente a suo agio inizialmente è sceso, ma ora sono tornati in ascesa, secondo i risultati dell'ultimo studio di Charles Schwab Sondaggio sulla ricchezza moderna per il 2022.

Il patrimonio netto medio degli intervistati considerati "ricchi" quest'anno è stato di $ 2,2 milioni, rispetto a $ 1,9 milioni nel 2021, sebbene ancora notevolmente al di sotto dei 2,6 milioni di dollari riportati nel sondaggio di Schwab del 2020, condotto nei primi mesi del anno. In media, pensavano che ci sarebbero voluti $ 774.000 per sentirsi finanziariamente a proprio agio, rispetto ai $ 624.000 del 2021.

Il 69% degli investitori sceglie aziende che si allineano ai loro valori

Il sondaggio ha anche rilevato che, attraverso le generazioni, la maggior parte degli intervistati afferma che sta cercando di apportare modifiche nei prossimi 12 mesi per avere un impatto più positivo sul mondo, compreso il modo in cui investe.

“È una tendenza a lungo termine, ma soprattutto dopo gli eventi degli ultimi due anni, gli americani stanno pensando molto a come le loro spese, risparmi e investimenti si allineano con i loro situazioni e preferenze, compresi i problemi e le cause a cui tengono di più", ha affermato Jonathan Craig, responsabile dei servizi per gli investitori e del marketing e amministratore delegato di Charles Schwab in un pubblicazione.

Oltre la metà, o il 69%, degli intervistati ha dichiarato di investire in aziende che si allineano ai propri valori personali. Alla domanda sull'importanza che considerano i valori di un'azienda o di un fondo, l'81% ha affermato che era molto o in qualche modo importante, con il 91% che ha affermato considerano importante la reputazione di un'azienda o di un fondo in cui investono, non molto indietro rispetto alla performance del 96% e al rischio 94%.

I tassi di risparmio sulla pensione salgono a livelli record

Nonostante la recente volatilità del mercato e le continue sfide economiche a seguito della pandemia, a Fidelity analisi dei conti pensionistici per il primo trimestre 2022 ha rilevato che gli americani stanno risparmiando a un tasso più alto che mai per la pensione, con il monitoraggio 401(k) tasso di risparmio raggiungendo un record del 14%.

E mentre i saldi medi dei conti sono diminuiti rispetto al trimestre precedente e a un anno fa, il numero di titolari di IRA è aumentato, in particolare tra le donne più giovani, con il numero di IRA conti detenuti da investitori donne millennial in aumento di oltre il 26% rispetto allo scorso anno.

L'analisi di Fidelity su oltre 35 milioni di IRA, 401 (k) e 403(b) i conti pensionistici hanno rilevato che il saldo medio dell'IRA era di $ 127.100 nel primo trimestre, un calo del 6% rispetto al trimestre precedente. Il saldo medio di 401 (k) è sceso a $ 121.700 nel primo trimestre del 2022, in calo del 7% rispetto al quarto trimestre del 2021. Entrambi erano inferiori del 2% rispetto al primo trimestre del 2021. Il rapporto rilevava che la maggior parte dei risparmiatori non ha apportato modifiche significative al proprio assegnazioni.

I risparmiatori continui di monitoraggio dei dati per periodi più lunghi hanno mostrato quanto questi risparmi possono crescere nel tempo. Per coloro che avevano risparmiato e investito attraverso la propria azienda contributo definito piano negli ultimi 15 anni, il saldo medio del conto è cresciuto a $ 482.939, rispetto a $ 64.923 nel primo trimestre 2007.

“Sebbene la performance del mercato influisca sui saldi dei conti nel breve termine, contributi coerenti e un'allocazione patrimoniale adeguata sono altrettanto importanti per una strategia di risparmio pensionistico di successo a lungo termine", ha scritto Kevin Barry, Presidente di Fidelity Workplace Investing in un dichiarazione.