Cosa significa essere nel mirino normativo per Binance

Diversi regolatori statunitensi hanno nel mirino la più grande piattaforma crittografica del mondo, Binance. mettendo in dubbio la strada da percorrere.

Criptovaluta statunitense e focus su Binance

I regolatori statunitensi stanno prendendo sul serio il giro di vite sui mercati delle criptovalute alla luce del crollo di FTX. È sotto gli occhi di agenzie che vanno dal Dipartimento di giustizia degli Stati Uniti (DOJ), dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e dal Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS).

"Binance è bloccato nel mezzo di un attacco coordinato alle criptovalute da parte dei regolatori finanziari statunitensi", ha dichiarato Thomas Hogan, un ricercatore senior presso l'American Institute for Economic Research. "Binance è stato preso di mira perché è strutturato come l'ormai defunto scambio di criptovalute, FTX, un'entità offshore con una filiale statunitense 'regolamentata'."

Binance non ha risposto a una richiesta di commento.

Nel 2019, Binance.com ha cessato di operare negli Stati Uniti per conformarsi Conosci il tuo cliente (KYC) E antiriciclaggio (AML) regole. Invece, ha lanciato Binance. US, uno scambio di criptovalute separato negli Stati Uniti che concede in licenza il nome Binance ma è gestito dai servizi di trading BAM.

Recenti azioni di regolamentazione contro Binance

Vale la pena notare non solo il numero di autorità di regolamentazione che indagano su Binance e il suo partner statunitense, ma anche l'ampiezza del controllo. Le offerte di prodotti, le decisioni aziendali e le operazioni di Binance e del suo braccio statunitense sono tutte finite sotto l'obiettivo di un regolatore o di un altro.

I regolatori e l'acquisizione della Voyager

La SEC si oppone a Binance. Acquisizione da 1,02 miliardi di dollari da parte degli Stati Uniti del prestatore di criptovalute in bancarotta, Voyager Digital.

Una delle maggiori preoccupazioni per la SEC, come evidenziato negli atti del tribunale, è Binance. La capacità degli Stati Uniti di salvaguardare i beni degli investitori. Il regolatore afferma che la società non ha fornito informazioni adeguate sui controlli interni e custodia dei beni del cliente e se gli affiliati di terze parti avranno accesso al cliente informazione.

Le obiezioni sono arrivate dopo che Reuters ha riferito che Binance ha avuto accesso a Binance. Conto statunitense presso Silvergate Bank con sede in California (SI) e ha trasferito 400 milioni di dollari su un altro conto. Un portavoce di Binance. Gli Stati Uniti hanno affermato che il rapporto utilizzava "informazioni obsolete" e che "solo Binance. I dipendenti statunitensi hanno accesso" al conto bancario della società.

Alcuni regolatori statali hanno le proprie preoccupazioni. Il NYDFS ha affermato che Voyager era un'entità senza licenza che gestiva una "valuta virtuale illegale" a New York e ha dichiarato Binance. Gli Stati Uniti non sono autorizzati all'interno dello stato e non si qualificano per un "accordo di acquisto di beni" ai sensi della sua legge.

I regolatori del Texas hanno affermato che i creditori di Voyager avrebbero maggiori possibilità di recupero se l'azienda vendesse i suoi asset rispetto a un caso in cui Binance. L'accordo con gli Stati Uniti va a buon fine e il braccio commerciale di FTX, Alameda Research, è in grado di richiedere il recupero di un grosso prestito a Voyager. I regolatori del Texas sono anche preoccupati per il fatto che i clienti firmino i termini di utilizzo di Binance. Gli Stati Uniti dopo l'accordo "potrebbero persino consentire effettivamente a Binance.com di agire negli Stati Uniti, anche se Binance.com presumibilmente non tratta con i clienti statunitensi". Le autorità di regolamentazione del New Jersey hanno sostenuto queste preoccupazioni.

Regolatori su Binance Stablecoin BUSD

Il binario moneta stabile (BUSD), una volta la terza più grande stablecoin per capitalizzazione di mercato, ha risentito del caldo del NYDFS dopo aver ordinato alla piattaforma crittografica Paxos di smettere di coniare BUSD.

Secondo l'autorità di regolamentazione, l'azione è stata il risultato di "diverse questioni irrisolte relative alla supervisione di Paxos sulla sua relazione con Binance in relazione al BUSD emesso da Paxos".

Il CEO di Binance Changpeng Zhao ha twittato che prevede che gli utenti migreranno da BUSD e che la sua azienda probabilmente farà lo stesso.

Dopo l'ordine NYDFS, BUSD ha perso circa $ 2,5 miliardi di capitalizzazione di mercato con la maggior parte di quei fondi che si sono spostati sulla stablecoin Tether (USDT), secondo un altro tweet di Zhao. Scambio di criptovalute Coinbase (MONETA) BUSD cancellato dalla quotazione dalla sua piattaforma di trading. Binance stessa sta rapidamente rivolgendo la sua attenzione alla stablecoin TrueUSD, coniando circa 130 milioni di dollari di token in una settimana e catapultandola alla quinta più grande stablecoin per capitalizzazione di mercato.

Secondo quanto riferito, anche la SEC sta intensificando il suo giro di vite sulle stablecoin, presumibilmente cercando di citare in giudizio Paxos per aver emesso BUSD. Lo ha già fatto ha preso provvedimenti contro Terraform Labs e il suo fondatore sulla stablecoin TerraUSD dell'azienda.

Cosa significa questo per Binance?

In passato Binance si è adattato alle azioni normative e ciò potrebbe accadere di nuovo.

"Data l'attuale incertezza normativa in alcuni mercati, esamineremo altri progetti in quelle giurisdizioni per garantire che i nostri utenti siano isolati da qualsiasi danno indebito", ha twittato Zhao il 1 febbraio. 13, dopo l'ordinanza del NYDFS contro Paxos.

Eppure ci sono poche possibilità che Binance rinunci ai mercati statunitensi.

"È improbabile che Binance lasci gli Stati Uniti, la più grande economia del mondo per PIL", ha affermato Matt Senter, CTO dell'applicazione di ricompense in bitcoin Lolli. "Binance abbandonerebbe la sua posizione di leader nel settore delle criptovalute lasciando gli Stati Uniti e concedendo un'immensa opportunità economica di raggiungere una base di utenti americana ad alta intensità di capitale",