Revisione credibile del prestito aziendale: luglio 2023

Pro spiegato

• Pre-qualificati e fai domanda online: La prequalifica comporta solo una richiesta di credito agevolata e non danneggerà il tuo punteggio di credito. Se decidi di procedere con il prestito, puoi fare domanda online.
• Approvazione rapida: Dice in modo credibile che puoi essere approvato in sole quattro ore.
• Finanziamento in meno di 24 ore: Una volta approvato, avrai un rapido accesso ai finanziamenti.
• Punteggio di credito minimo basso: Puoi accedere al finanziamento con un punteggio minimo di 500 crediti.

Svantaggi spiegati

• Importi limitati del prestito: Rispetto ai prestiti alle piccole imprese delle banche tradizionali, Credibly offre prestiti relativamente più piccoli. I prestiti non garantiti sono disponibili solo fino a $ 400.000.
• Brevi periodi di rimborso: I prestiti non garantiti devono essere rimborsati in meno di 24 mesi, a volte con pagamenti automatizzati giornalieri o settimanali.
• Non tutte le commissioni sono divulgate online: Non avere un quadro preciso dei costi può rendere più difficile guardarsi intorno.

Tipi di prestiti commerciali offerti da Credibly

Credibly offre alcuni tipi di prestiti alle imprese e finanziamenti alternativi per aiutare le imprese a ottenere il capitale necessario per soddisfare le esigenze a breve e lungo termine.

• Per le spese aziendali di tutti i giorni, prestiti di capitale circolante sono disponibili per un massimo di $ 400.000 in base al tuo capitale circolante, ad es. la differenza tra le attività e le passività correnti. I termini di rimborso vanno da tre a 15 mesi e il tasso fattoriale, o costo del prestito, è di soli 1,11.
• Per iniziative di crescita, il prestito aziendale a lungo termine è disponibile fino a $ 250.000 per un periodo di 18 o 24 mesi. Le tariffe non vengono divulgate fino a una fase successiva del processo, quando ricevi un contratto di prestito.
• Per acquistare strumenti, macchinari o altri beni aziendali, il finanziamento delle apparecchiature è disponibile per un importo compreso tra $ 10.000 e $ 10 milioni. I tassi dei fattori sono a partire da 1,09.

Altre opzioni di finanziamento

• Per prestiti inesigibili, un anticipo in contanti commerciante è disponibile fino a $ 400.000. Gli anticipi di cassa del commerciante pagano una commissione di sottoscrizione del 2,5% e una commissione mensile di $ 50. Il rimborso viene detratto automaticamente in base alle vendite giornaliere.
• Per un flusso di cassa più rapido, il factoring delle fatture ti consente di prendere in prestito fino a $ 400.000 di capitale circolante anticipato in base alle tue fatture in sospeso.
  

Tempo per ricevere fondi

Dopo esserti prequalificato per un prestito aziendale Credibly, riceverai una chiamata con le migliori opzioni di finanziamento e condizioni di prestito. Una volta che hai fatto domanda e sei stato approvato, cosa che può avvenire in sole quattro ore, i fondi sono disponibili in 24 ore o meno.

Requisiti del mutuatario

Mentre Credibly considera la salute generale dell'azienda per l'approvazione del prestito, ci sono alcuni requisiti minimi che i mutuatari devono soddisfare.

• Punteggio di credito minimo 500
• Almeno sei mesi di attività
• Almeno $ 15.000 di entrate mensili

Per i prestiti SBA, offerti tramite i partner Credibly:

• Punteggio di credito minimo 620
• 2 anni di attività

Assistenza clienti

Il servizio clienti di Credibly è disponibile per telefono, e-mail o tramite l'invio di moduli web.

Soddisfazione del cliente

Credibly ha ottenuto una valutazione di 4,8 stelle su Trustpilot e l'87% dei clienti gli assegna una valutazione di 5 stelle. I clienti valutano molto il prestatore per velocità, trasparenza e prezzi.

Richiesta di un prestito aziendale credibile

Puoi richiedere un prestito aziendale Credibly online o chiamando il servizio clienti. Ecco una panoramica del processo.

Prequalifica fornendo alcune informazioni commerciali di base. La prequalificazione richiede solo un leggero richiamo del credito, quindi non c'è successo al tuo punteggio di credito.

Parla con un esperto di finanziamenti per discutere quanto è necessario prendere in prestito e la migliore opzione di finanziamento.

Invia la documentazione richiesta a seconda del tipo di prestito. Ad esempio, potrebbe essere necessario fornire:

• Un contratto di prestito d'affari firmato
• Una dichiarazione di mutuo aziendale se possiedi la tua proprietà o un contratto di locazione aziendale se affitti la tua proprietà
• Documento d'identità con foto rilasciato dal governo per tutti i proprietari
• Estratti bancari dal conto bancario aziendale (ultimi tre mesi)
• La tua dichiarazione dei redditi più recente (per prestiti superiori a $ 100.000)
• Il tuo piano aziendale

Ricevi e accetta un'offerta di prestito. Il tuo contratto di prestito includerà dettagli su prezzi e termini in modo da conoscere il costo del prestito e i termini di rimborso.

Fatti finanziare. Se accetti l'offerta, Credibly afferma che puoi ricevere finanziamenti in sole 24 ore dall'approvazione.

Prestatori di prestiti commerciali alternativi

Capito	Sul ponte	Bluevine
Prestito o Importo LOC	Fino a $ 250.000	Fino a $ 250.000	Fino a $ 250.000
Condizioni di prestito	3-18 mesi	Fino a 24 mesi	6-12 mesi
Punteggio di credito minimo consigliato	650	625	625

Verdetto finale

Credibly è un'opzione solida per le aziende che desiderano un processo di richiesta semplificato, una rapida decisione di approvazione e finanziamenti rapidi. L'azienda offre prestiti e opzioni di finanziamento alternative per le aziende con punteggi di credito fino a 500, ma le nuove startup e le aziende con un reddito mensile basso non si qualificheranno. Inoltre, i costi di prestito possono essere elevati, quindi potrebbe non essere l'opzione migliore per le aziende con solidi profili di credito.

È credibilmente un prestatore SBA?

Sebbene Credibly non sia un prestatore SBA, lo fa offrire prestiti SBA tramite finanziatori partner.

In che modo è credibilmente diverso dagli altri istituti di credito?

A differenza degli istituti di credito tradizionali, Credibly fornisce un'approvazione e un finanziamento rapidi per le aziende con un basso rating creditizio. Credibilmente è un prestatore diretto e ha partner di finanziamento per aiutare le piccole imprese ad accedere facilmente ai migliori finanziamenti a loro disposizione.

Come ottenere un prestito aziendale da credibilmente con cattivo credito

Alcune opzioni di finanziamento dipendono meno dal credito e sono più facili da ottenere l'approvazione con cattivo credito. Le opzioni di Credibly per crediti inesigibili includono: anticipo in contanti del commerciante, finanziamento delle fatture, o un prestito di attrezzature. L'anticipo in contanti del commerciante e il finanziamento delle fatture sono disponibili in base alle vendite della tua attività, mentre il finanziamento delle attrezzature utilizza la garanzia, l'attrezzatura che stai acquistando, per aiutarti a ottenere l'approvazione.

Cosa considerare quando si richiede un prestito aziendale con Credibly

Quando fai domanda per a prestito d'affari con Credibly, considera le tue esigenze di prestito, la tempistica del rimborso e l'importo che puoi rimborsare. Se hai un punteggio di credito basso, considera se la tua azienda può permettersi costi di prestito più elevati. Alcune opzioni richiedono pagamenti settimanali o giornalieri che possono influire sul flusso di cassa.