Gli investitori si affidano ai consulenti indipendenti più che mai, come dimostra il rapporto

Gli investitori si affidano sempre più a consulenti indipendenti per ricevere aiuto nella gestione delle proprie finanze, ha dimostrato un rapporto di Cerulli Associates, con una tendenza particolarmente pronunciata tra gli investitori più giovani.

Rispetto a due anni fa, gli investitori si affidano sempre più ai consulenti e meno alla consulenza o alla gestione autonoma degli investimenti. A partire dal secondo trimestre, il 43% degli investitori intervistati da Cerulli si è definito "dipendente dai consulenti", rispetto al 36% che ha affermato la stessa cosa nel 2021. Nel frattempo, la quota di coloro che si identificano come "in cerca di consulenza" e investitori "autodiretti" è diminuita, mentre gli "investitori passivi" sono rimasti stabili al 27%.

Gli autori del rapporto definiscono gli investitori dipendenti dai consulenti come coloro che, pur avendo a disposizione strumenti di gestione degli investimenti disposizione, "vedono il valore della pianificazione finanziaria e preferiscono avere un consulente umano che possa gestire i loro portafogli per loro."

Gli investitori più giovani sono più propensi a cercare consulenti indipendenti

Gli investitori erano più propensi a cercare investimenti indipendenti consulenti di investimento registrati (RIA) per aiutarli con le loro finanze.

Gli investitori dipendenti dai consulenti costituivano i due terzi, ovvero il 66%, della base clienti delle RIA indipendenti, rispetto al 63% dei clienti tradizionali. wirehouses—una categoria che comprende giganti di Wall Street come Morgan Stanley (SM), UBS (UBS), Wells Fargo (WFC) e della Bank of America (BAC) Merrill Lynch. Con il 49%, le banche private avevano tra le esposizioni più basse verso gli investitori dipendenti dai consulenti.

Gli investitori più giovani, in particolare quelli tra i 30 e i 40 anni, “tendono a concentrarsi maggiormente sulla qualità del servizio che ricevono”, in a differenza degli investitori più anziani, per i quali la reputazione e le referenze personali sono fattori più importanti nella scelta di un finanziario consulente.

"Questa generazione è abituata a poter ottenere risposte a qualsiasi domanda con pochi tocchi sul proprio smartphone, quindi l'idea di restare in attesa per minuti, per non parlare di ore, può essere scoraggiante, soprattutto quando si ha a che fare con qualcosa di così importante come le proprie finanze," gli autori del rapporto disse.

Le turbolenze bancarie potrebbero aver accelerato il cambiamento, e non solo per i clienti

La tendenza degli investitori a gravitare verso i consulenti indipendenti potrebbe aver subito un’accelerazione quest’anno a causa delle turbolenze nel settore bancario, che ha assistito al collasso di tre istituti di credito regionali di alto profilo, tra cui la First Republic Bank, che aveva una considerevole attività di gestione patrimoniale.

La crisi ha fatto sì che i clienti si preoccupassero della sicurezza dei loro beni e la maggior parte delle banche ha inviato comunicazioni per rassicurarli. Tuttavia, il rapporto Cerulli sottolinea che i clienti si fidano dei loro consulenti, ma non tanto delle aziende per cui lavorano i consulenti. Pertanto, l'onere di calmare i nervi dei clienti ricade sul consulente.

Lo shock risultante dalla turbolenza bancaria "ha lasciato un divario di fiducia tra clienti e imprese" e ha provocato consulenti, in particolare quelli di aziende in difficoltà finanziarie, a cercare una maggiore autonomia per le loro pratiche andando indipendente.

"Sebbene il canale wirehouse domini le risorse del settore e la produttività media dei consulenti, la flessibilità e percentuali di indipendenza più elevate sono allettanti per molti consulenti," Andrew Blake, Direttore Associato di Cerulli, disse.