Binance pagherà 4,3 miliardi di dollari per risolvere le accuse penali mentre il CEO Zhao si dichiara colpevole e si dimette

Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo, pagherà una delle più grandi sanzioni aziendali negli Stati Uniti. la storia come una coalizione di regolatori federali ha accusato la società di violare le leggi nel perseguimento di un mercato in crescita condividere.

La società pagherà inoltre 4,3 miliardi di dollari per l'accordo e il fondatore Changpeng Zhao, meglio noto come CZ, ha ha accettato di dimettersi e di dichiararsi colpevole del reato di riciclaggio di denaro imposto dal Dipartimento di Polizia degli Stati Uniti. Giustizia.

Aspetta, allora cosa è successo con Binance?

Il Dipartimento di Giustizia ha affermato che Zhao ha violato il Legge sul segreto bancario non avendo implementato un efficace programma antiriciclaggio su Binance, secondo un documento del tribunale della scorsa settimana non sigillato martedì.

Prima dell'agosto 2021, Binance consentiva a molti utenti di fare trading sulla sua piattaforma senza adeguati sistemi Know Your Customer (KYC), sostiene la denuncia, poiché Zhao riteneva "richiedendo a tutti i clienti di fornire Le informazioni KYC significherebbero che alcuni clienti sceglierebbero di non utilizzare Binance e altri verrebbero rifiutati dal processo di conformità, entrambi i quali interferirebbero con Binance che guadagna quote di mercato."

La mancanza di queste regole ha consentito inoltre agli utenti statunitensi di effettuare transazioni con utenti sanzionati e imprese criminali. Il segretario al Tesoro Janet Yellen ha affermato che la società ha elaborato transazioni legate ad abusi sessuali su minori, narcotici illegali e terrorismo in oltre 100.000 transazioni senza segnalare sospetti attività.

"Il messaggio qui dovrebbe essere chiaro: usare la nuova tecnologia per infrangere la legge non ti rende un disgregatore. Ti rende un criminale", ha detto Garland in una conferenza stampa martedì.

Non è il primo rodeo normativo di Binance

Binance è stata sottoposta allo scanner normativo negli Stati Uniti già nel 2018, con il Dipartimento di Giustizia che indagava su possibili violazioni delle regole sul riciclaggio di denaro. In risposta, Binance ha chiuso direttamente i servizi per i clienti americani e ha invece concesso in licenza il proprio nome a BAM Trading per creare Binance. NOI.

Tra molteplici nodi normativi, Binance e Zhao lo erano citato in giudizio anche dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti all’inizio di quest’anno per aver gestito una borsa valori senza licenza. La SEC ha anche perseguitato altri scambi di criptovalute come Coinbase (MONETA), Bittrex e più recentemente Kraken con le stesse accuse.

Cosa significa questo per Binance e gli investitori in criptovalute?

Binance sarà tenuta a segnalare le transazioni sospette elaborate e sottoposte a un controllo rafforzato per cinque anni attraverso un monitor di terze parti. Martedì pomeriggio, Zhao ha twittato che Richard Teng, responsabile globale dei mercati regionali dell'azienda, assumerà immediatamente la carica di CEO.

Dal punto di vista più ampio del mercato delle criptovalute, il presidente della CFTC Rostin Behnam ha rinnovato ancora una volta la sua richiesta di maggiori restrizioni sugli asset digitali.

"Abbiamo riscontrato lacune nell'attuale struttura normativa sulle risorse digitali", ha affermato in risposta alla domanda di un giornalista. "Ho sostenuto la necessità di colmare alcune di queste lacune, in particolare riguardo ai token delle materie prime. E penso che se saremo in grado di farlo, ovviamente con l'aiuto del Congresso, potremo impedire che queste azioni accadano e non dover essere qui dopo l'accaduto."

Le accuse contro Binance potrebbero essere un vantaggio per il concorrente Coinbase, secondo Matt Sigel, responsabile della ricerca sulle risorse digitali di VanEck, ha dichiarato a Bloomberg che Coinbase ne trarrà vantaggio.

"Penso che sia una continuazione della tendenza che abbiamo visto quest'anno, ovvero che Coinbase sta guadagnando quote di mercato perché sono la cosa più vicina a un'entità regolamentata negli Stati Uniti, data la loro soluzione di custodia," ha detto Sigel Bloomberg. "E questo nonostante il fatto che la SEC abbia citato in giudizio anche Coinbase per aver venduto titoli non registrati."

Nel frattempo, i mercati delle criptovalute hanno avvertito le scosse di assestamento delle misure coercitive di oggi. La moneta Binance (BNBUSD), il token nativo di Binance, è scesa di circa il 4%, mentre bitcoin (BTCUSD) ed Ether (ETHUSD) sono scesi rispettivamente dell'1,4% e dell'1,2%.

novembre Aggiornamento 21: questo articolo è stato aggiornato per includere nuove informazioni provenienti dai regolatori federali e da Zhao.