Guida alle certificazioni finanziarie

Per trovare il giusto professionista finanziario, devi setacciare una zuppa alfabetica di certificazioni. Ecco una guida rapida a sei dei più comuni. Un pianificatore finanziario certificato aiuta le persone a comprendere le proprie opzioni e a prendere le decisioni giuste. I CFP sono competenti in tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria. Studiano più di 100 argomenti per superare un esame di certificazione. Completano un'esperienza lavorativa qualificante e accettano un codice etico. Gli analisti finanziari abilitati devono superare tre esami difficili e compilare tre anni di esperienza lavorativa qualificante. I CFA tendono ad essere analisti che lavorano nella gestione istituzionale e nell'analisi delle scorte, non nella pianificazione finanziaria. Ricercano e valutano gli investimenti. Gli specialisti di fondi certificati sono esperti di fondi comuni di investimento. I CFS acquistano e vendono fondi per i clienti e si mantengono aggiornati sul campo attraverso la formazione continua. I consulenti finanziari abilitati hanno una conoscenza approfondita della pianificazione finanziaria. Hanno bisogno di tre anni di esperienza e devono superare un esame che copre l'imposta sul reddito, l'assicurazione, gli investimenti, la pianificazione patrimoniale e altro ancora. I Chartered Investment Counselor si concentrano sulla gestione del portafoglio. Devono inoltre aderire a un rigoroso codice etico. Le persone che detengono la carta CIC tendono ad essere attori principali, compresi i gestori di grandi conti e fondi comuni di investimento. Un Dottore Commercialista è specializzato in contabilità e preparazione fiscale. I CPA che desiderano competenze nella pianificazione finanziaria ottengono anche la certificazione come Specialisti finanziari personali.