Recensione di XTB Online Trading (XTB) 2020

Fondata nel 2002 come prima casa di intermediazione valutaria con leva in Polonia, X-Trade si è trasformata in X-Trade Brokers nel 2004 per conformarsi alle nuove normative polacche. Successivamente è stato rinominato nella sua attuale incarnazione, XTB Online Trading (XTB), nel 2009 ed è diventato pubblico, quotandosi alla Borsa di Varsavia nel 2016 con il simbolo XTB.

XTB ha costantemente fatto breccia nel panorama dell'intermediazione online altamente competitivo e in continua evoluzione e attualmente fornisce l'accesso a una varietà di mercati come forex, azioni, indici, metalli, materie prime e persino criptovalute. La società è regolamentata nel Regno Unito e registrata presso il Autorità di condotta finanziaria (FCA #522157) e l'Autorità di vigilanza finanziaria polacca (KNF). Come molti broker forex, XTB non accetta trader statunitensi.

La piattaforma di punta di XTB è un'offerta basata sul Web denominata "xStation 5". Questo, insieme all'onnipresente MT4 (scaricabile) e un'applicazione mobile funzionale, comprende l'intera offerta online di XTB per il consumatore. Mentre i costi accessori erano alla pari con gli standard del settore, gli spread costantemente più bassi di XTB erano difficili da ignorare poiché lo separavano chiaramente dalla concorrenza. L'algoritmo di ranking di Investopedia ha tenuto conto di questo quando ha riconosciuto l'attrattiva di XTB per i trader attenti ai costi.

A chi è rivolto il trading online XTB (XTB)

XTB è una scelta solida per i trader che vogliono ridurre al minimo i loro costi, sia che si tratti del costo intrinseco di piazzare un'operazione (differenza tra domanda e offerta) o di non dover sostenere costi estranei, come le spese di bonifico. XTB offre una leva massima fino a 500:1 per gli utenti non britannici. mentre i conti del Regno Unito ottengono una leva fino a 30:1. L'azienda pone l'accento sull'assistenza clienti e offre strumenti educativi pertinenti e servizi di ricerca che sarebbero adatti a un trader alle prime armi. Questa società è classificata come la vincitrice del Best Forex Broker for Low Cost di Investopedia.

Spiegazione dei pro

• XTB pubblicizza spread FX minimi di 0,5 e nessuna commissione, per i conti "Standard", e 0,1, con commissione, per i conti "Pro". Questo è di gran lunga il migliore nello spazio di intermediazione FX al dettaglio.
• XTB Online Trading (XTB) è regolato dal Autorità di condotta finanziaria (FCA #522157) che è una delle principali agenzie di regolamentazione nel Regno Unito ed è molto apprezzata a livello globale per essere rigorosa nel garantire che le pratiche di mercato siano eque sia per gli individui che per le imprese. In poche parole, essere regolamentati da un'agenzia rispettabile sostenuta dal governo fa molto per stabilire la credibilità di un'azienda. I trader accettano il rischio inerente ai mercati ma vorrebbero la tranquillità di sapere che i loro fondi non sono soggetti a rischi al di fuori di quelli che stanno assumendo, come la controparte rischio.
• XTB offre "protezione del saldo negativo" che è diventata una caratteristica abbastanza importante che la maggior parte dei broker online offre in questi giorni. Il catalizzatore è stato molto probabilmente il BNS evento del 15 gennaio 2015 che ha sconvolto i mercati, in particolare il mercato FX al dettaglio altamente indebitato.
• XTB pone l'accento sul servizio clienti che include supporto telefonico 24/5 con un account manager dedicato e funzionalità di chat dal vivo. Essere in grado di contattare prontamente un broker è fondamentale per chiunque sia impegnato nell'arena del trading online.

Spiegazione dei contro

• XTB non accetta clienti statunitensi a causa di vincoli normativi, il che gli impedisce di essere veramente considerato un broker globale. Questa sarebbe una bandiera rossa se non fosse per il fatto che la società è regolamentata dalla FCA che, insieme alle agenzie di regolamentazione degli Stati Uniti (NFA, CFTC), è ampiamente considerata la regolamentazione preminente corpo.
• XTB addebita commissioni sia per le transazioni di criptovaluta (Pro) che di CFD su azioni (Standard e Pro), e queste non sono così vantaggiose per il cliente.
• XTB non offre stop loss garantiti (GSLO), il che lo rende uno dei pochi broker forex di spicco a non farlo. Gli GLS proteggono il trader da divario di mercato rischio e molti broker sono disposti a offrirlo (a un costo aggiuntivo) e ad accettare il rischio da soli.
• La xStation 5 di XTB non è dotata di back-testing o funzionalità di trading automatizzato, lasciando MT4 come l'unica alternativa per i trader algoritmici.

Costi

La totalità delle commissioni e della struttura dei costi di XTB è competitiva nell'arena del brokeraggio forex online. Ciò che distingue XTB sono i suoi spread FX minimi pubblicizzati per le diverse strutture di account. Il conto "Standard" di XTB cita uno spread minimo di 0,5, mentre il suo conto "Pro" offre uno spread minimo di 0,1. C'è, tuttavia, una commissione di $ 3,50/lotto aggiunta per le negoziazioni sui conti Pro. Nel gergo FX al dettaglio, è generalmente inteso che un lotto standard è di 100.000 unità del valuta di base, quindi questo si tradurrebbe in uno spread minimo di 0,45, ancora tra i migliori del settore.

XTB afferma che "lo spread medio su EUR/USD per l'ultimo trimestre è stato di 0,43 (conti Pro) e 1,02 (conti standard)." Lo 0.43 è lo spread medio prima della commissione è stato aggiunto, quindi l'effettivo spread medio EUR/USD per i conti Pro sarebbe stato di 0,78 che, ancora una volta, è tra i migliori nel settore dell'intermediazione forex online, se non il migliore. XTB addebita commissioni anche per le transazioni di criptovaluta (Pro) e CFD su azioni (Standard e Pro).

XTB addebita una commissione di inattività di € 10 se non c'è "nessuna apertura o chiusura della posizione sul conto del Cliente entro gli ultimi 365 giorni e nessun deposito in contanti negli ultimi 90 giorni." Ci sono anche commissioni per i prelievi dei clienti inferiori a un importo specificato dal loro conto in contanti, una percentuale per il prelievo su una carta di credito e una percentuale per l'utilizzo di siti di e-commerce (Skrill, Neteller, SafetyPay). Non ci sono invece costi per bonifici in entrata o in uscita o per la chiusura di un conto.

XTB non ha un requisito di deposito minimo per i clienti che desiderano aprire un conto reale, ma la logica impone che tale importo sarà soggetto ai requisiti di margine della dimensione commerciale più piccola che il cliente desidera posto. I clienti internazionali con saldi di conto elevati possono beneficiare di rimborsi cashback e bonus di benvenuto, mentre ai clienti britannici con volumi elevati di trading vengono offerti spread inferiori.

Esperienza commerciale

xStation 5, l'applicazione di trading personalizzata di XTB, è una piattaforma di trading semplificata, stabile e di facile accesso da qualsiasi browser (Chrome, Firefox, Safari o Internet Explorer). L'interfaccia utente è abbastanza standard con una semplicità che ne esalta il fascino. Non è la piattaforma più ricca di funzionalità, ma la sua facilità d'uso la fa sembrare in qualche modo più funzionale di quanto non sia in realtà.

Questa è l'offerta di punta dell'azienda e offre un aspetto aggiornato, trading con un clic e piena integrazione su piattaforme desktop e mobili che dovrebbero servire bene i trader. Inserire operazioni, costruire liste di controllo e modificare grafici sembra tutto semplice e intuitivo. Le domande frequenti e le risorse educative possono essere avviate anche dall'applicazione di trading. I trader ricevono le notifiche direttamente sulla piattaforma o sull'applicazione mobile.

Detto questo, c'erano dei lati negativi. La possibilità di creare indicatori personalizzati non era un'opzione. Naturalmente, XTB offre la piattaforma MetaTrader4 standard, che ha questa e altre funzionalità per i trader che hanno già familiarità con l'applicazione di terze parti.

xStation 5 ha tre tipi di ordine di base con la possibilità di allegare "avere un profitto"e/o"fermare la perdita"gli ordini. Inoltre, il trader può scegliere di trasformare il normale stop loss in un trailing stop loss prima o dopo l'esecuzione di un'operazione.

• Mercato - L'ordine più semplice in cui un trader segnala che la sua richiesta di negoziazione deve essere eseguita al tasso di mercato prevalente.
• Limite - Un ordine in sospeso in cui l'ingresso si trova in un punto predeterminato al di sotto o al di sopra del tasso di mercato prevalente a seconda che si tratti di un acquisto o di una vendita. Il trader ha anche la possibilità di selezionare la data di scadenza di questo ordine.
• Fermare - Un ordine in sospeso in cui l'ingresso si trova in un punto predeterminato al di sopra o al di sotto del tasso di mercato prevalente a seconda che si tratti di un acquisto o di una vendita. Il trader ha anche la possibilità di selezionare la data di scadenza di questo ordine.

La versione mobile di xStation 5 include la maggior parte delle funzionalità disponibili nell'applicazione desktop, tranne la possibilità di impostare avvisi sui prezzi, che sembrava una svista peculiare. I trader possono accedere agli strumenti di trading di XTB, ai tipi di ordini complessi, ai dettagli del conto e ai grafici dalle app Android o iPhone. Nell'applicazione mobile è disponibile anche un feed di notizie in streaming.

XTB non offre social (o "copia") trading, account di gestione del denaro o un servizio VPS gratuito. Tuttavia, c'erano alcune offerte uniche che potrebbero meritare una seconda occhiata da parte di alcuni trader. L'inclusione di strumenti "sentiment del mercato", "top mover", "stock scanner" e "mappa termica" è impressionante.

XTB non offre prodotti già pronti per i test retrospettivi, sebbene i clienti possano creare le proprie applicazioni di test retrospettivi poiché XTB offre un'API aperta sia per MT4 che per xStation. XTB utilizza il routing degli ordini intelligenti per azioni e CFD azionari. Tuttavia, XTB non agisce come membro diretto di alcuna borsa poiché esegue tutte le operazioni tramite un broker di terze parti.

Gamma di offerte

XTB fornisce l'accesso a un'ampia selezione di strumenti finanziari in un'ampia gamma di diverse classi di attività. Il catalogo prodotti comprende:

• 48 coppie di valute
• Oltre 20 indici globali
• Principali materie prime
• Più di 1.500 CFD su azioni globali
• 60 CFD su ETF e criptovalute

Dove la gamma di offerte non è all'altezza è la mancanza di strumenti di spread betting. XTB offre una leva massima fino a 500:1 per gli utenti non britannici. mentre i conti del Regno Unito ottengono una leva fino a 30:1.

Assistenza clienti

Al giorno d'oggi, un broker online che non pone un'alta priorità nell'affrontare le esigenze dei propri clienti in modo efficiente e soddisfacente può essere destinato al fallimento. XTB ne è ben consapevole. Le opzioni di contatto coprono tutte le basi, con e-mail per clienti e potenziali clienti, supporto telefonico locale 24/5 e una struttura di chat dal vivo. Inoltre, ai clienti viene assegnato un account manager per assisterli nelle questioni relative all'account.

L'assistenza telefonica è reattiva, ma l'esperienza di chat è un po' più irregolare. Non è raro, ad esempio, che le richieste di chat dal vivo vengano invece reindirizzate a un modulo di posta elettronica. Alla fine, però, viene reso il supporto funzionale. Un numero di telefono è facilmente disponibile su xStation 5 e il supporto chat può essere avviato dalla piattaforma di trading, il che è molto conveniente. L'assistenza clienti online è disponibile in diverse lingue, il che aumenta l'attrattiva di XTB per una base di clienti più ampia. Il broker gestisce anche uffici satellite per supportare le operazioni con licenza in diverse regioni.

Formazione scolastica

Le offerte educative di XTB sono alla pari con gli standard del settore. Detto questo, è evidente che l'azienda ha identificato questo come una priorità. I "corsi" sono divisi in quattro categorie: base, intermedio, esperto e premium, sebbene gli utenti possano accedere solo alle prime due attraverso il sito web. I corsi "Premium" sono accessibili gratuitamente sulla piattaforma xStation 5, ma sarà necessario registrarsi per un account (demo/live). La categoria "esperto" deve ancora essere popolata.

Ogni corso include sia video che articoli di livello base. Il materiale non si discosta dalla norma del settore di fornire istruzione di base sui mercati forex e CFD. Gli argomenti includevano: analisi fondamentale e tecnica, gestione del rischio e macroeconomia. I nuovi investitori troveranno alcune utili informazioni di base, ma è improbabile che fare affidamento esclusivamente sulla formazione di XTB per diventare esperti nei mercati. Detto questo, il materiale copre tutti i principali argomenti che un principiante dovrebbe conoscere.

Gli esperti esterni vengono utilizzati anche per alcuni argomenti avanzati e aggiornamenti strategici, principalmente nella sezione gratuita di formazione supplementare "premium". La maggior parte dei contenuti è ben organizzata in una struttura familiare con video e quiz. Il design del corso dell'accademia di XTB è ambizioso in quanto intende coprire materiale per persone in diverse fasi dello spettro di trading, ma a partire da questa recensione è ancora un lavoro in corso.

Analisi del portafoglio

Fare trading su xStation 5 è semplice e intuitivo. Il ticket dell'ordine è limitato all'avvio del mercato di base e degli ordini in sospeso con disposizioni per gli ordini "stop loss" e "take profit". Il trader ha anche la possibilità di trasformare lo stop loss in un trailing stop loss, se lo desidera. XTB non fornisce un diario di trading né fornisce strumenti di contabilità fiscale sulla piattaforma.

Il cliente sceglie la dimensione dell'operazione e il ticket dell'ordine viene compilato con le informazioni pertinenti, come il valore del contratto (in EUR o GBP), margine richiesto (GBP), spread cost, commissione (se presente), valore pip, e spese di permuta.

A differenza di alcune piattaforme concorrenti, xStation 5 non dispone di uno strumento integrato per l'analisi dell'attività di trading. Questa omissione li ha portati al livello inferiore per questa categoria, poiché la capacità di approfondire la propria attività di trading oltre le metriche di base può essere preziosa per tutti i trader.

Servizi di ricerca

I servizi di ricerca di XTB sono al di sopra degli standard del settore. Oltre a un calendario economico standard intuitivo e filtrabile, XTB offre un feed di notizie funzionale che possono essere filtrati per "strumento", "segnale di trading", "rapporti economici" (fondamentali) e "tecniche analisi."

Inoltre, c'è una scheda di analisi di mercato che comprende sezioni filtrabili "sentiment di mercato", "top mover", "stock scanner" e "mappa termica". Questo è di gran lunga l'aspetto più impressionante dell'offerta di strumenti analitici di XTB. Ogni sezione è ben progettata e include alcune informazioni fruibili, o quantomeno interessanti, che possono aggiungere valore per i trader.

Sicurezza

• XTB UK è regolamentato dalla Financial Conduct Authority con il numero di licenza 522157.
• XTB Europe è regolamentata da CySEC con numero di licenza 169/12 a partire dal 2018.
• XTB International è regolamentato dalla Belize International Financial Services Commission con il numero di licenza IFSC/60/413/TS/19.
• X-Trade Brokers DM SA è autorizzato dalla Securities and Exchange Commission polacca con il numero di licenza DDM-M-4021-57-1/2005 e supervisionato dall'Autorità di vigilanza finanziaria polacca (Komisja Nadzoru Finansowego).
• XTB Spain è regolamentata dalla Comisión Nacional del Mercado de Valores con il numero di licenza 40.
• XTB South Africa è in attesa di approvazione della licenza a partire da questa recensione.

XTB offre una protezione del saldo negativo, che è obbligatoria in base a ESMA regole entrate in vigore nel 2018, ma nessun ordine di stop loss garantito (GSLO). XTB non ha a due fattori autenticazione (2FA) ma offre biometrico autenticazione per la sua applicazione mobile e richiede che le password includano lettere maiuscole/minuscole, numeri e caratteri. Sebbene XTB non disponga di 2FA per le sue offerte di piattaforme mobili, offre 2FA per i processi chiave dell'ufficio del cliente come le modifiche ai dati personali o bancari.

Verdetto

XTB Online Trading (XTB) offre ai potenziali clienti molti degli strumenti necessari per avere successo nell'arena del trading online. Quello che fa meglio di chiunque altro è offrire ai clienti il ​​costo di spread forex più basso del settore. I costi (spread + commissioni) per le altre offerte di prodotti sono più in linea con il settore. xStation 5, sebbene limitato, è intuitivo e funzionale e alcune funzionalità, come lo scanner dello strumento e la mappa termica, ne aumentano l'appeal per qualsiasi tipo di trader.

Essere regolamentati dalla FCA conferisce credibilità, mentre la protezione del saldo negativo offre ai clienti tranquillità. Il servizio clienti è leggermente al di sopra della media e il catalogo della formazione è adeguato. MT4 offre "consulenti esperti", back-testing e auto-trading per i trader tecnologicamente più avanzati. Nel complesso, XTB Online Trading (XTB) è più adatto per i clienti attenti ai costi che desiderano impegnarsi nel trading al dettaglio mercati dei cambi.