Che cos'è una categoria di fondi?
Una categoria di fondi è un modo per differenziare i fondi comuni di investimento in base ai loro obiettivi di investimento e alle principali caratteristiche di investimento. Questa categorizzazione consente agli investitori di distribuire il proprio denaro in un mix di fondi con una varietà di caratteristiche di rischio e rendimento.
Abbattere la categoria del fondo
Le categorie di fondi possono essere strutturate in vari modi a seconda dell'obiettivo di investimento di un fondo. Gli investitori individuali e professionali possono utilizzare diverse varianti di categorie di fondi durante la creazione di portafogli.
Fondo di fondi gestito in modo professionale
Il fondo di fondi gestito in modo professionale è un esempio lampante di come gestori di portafoglio può costruire un portafoglio di fondi utilizzando diverse categorie di fondi. Gli investitori troveranno spesso l'uso di fondi di fondi che si strutturano in allocazione delle risorse o portafogli di fondi comuni bilanciati. Questi portafogli cercano di utilizzare fondi di diverse categorie di fondi per raggiungere il loro obiettivo di asset allocation mirato.
Il Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund fornisce un esempio. Questo fondo assegna in modo aggressivo a titoli in crescita, ma detiene anche una parte del portafoglio in titoli di debito. La sua strategia di asset allocation prevede per il 70% - 85% del portafoglio in azioni con il 15% - 30% in debito. I fondi rappresentano le partecipazioni in portafoglio in diverse categorie di fondi. La sua migliore allocazione azionaria è il Pacific Funds Large-Cap Value Fund. La sua principale allocazione del debito è il Pacific Funds Managed Bond Fund. Nel 2017 il Fondo ha registrato un rendimento del 16,34%.
Investimenti in fondi per investitori al dettaglio
Gli investitori al dettaglio possono scegliere i fondi per i loro portafogli utilizzando una varietà di stili di investimento e obiettivi di bilanciamento. Per costruire un portafoglio completo di fondi comuni di investimento, gli investitori possono prima creare un profilo di investimento che dettaglia i loro interessi di investimento, obiettivi, tolleranze al rischio e obiettivi. Spesso questo può essere fatto attraverso a avvolgere l'account. Tuttavia, gli investitori possono anche determinare individualmente il proprio profilo di investimento per una strategia di investimento fai-da-te.
In tutto l'universo di investimento, gli investitori hanno una gamma di opzioni per categoria di fondo. Le opzioni di investimento standard si concentreranno su asset allocation mirate come azioni e obbligazioni. Anche le categorie di obiettivi gestiti sono prevalenti nel mercato e sono costituite da vari stili e miscele di investimento, il che consente agli investitori di investire in base a un noto obiettivo di segmento di mercato. I fondi con obiettivi gestiti possono includere strategie basate su crescita, valore, reddito, combinazione di asset allocation e altro ancora.
Categorie di fondi mirati
Nell'universo di investimento, gli investitori possono scegliere di investire per categoria di attività. Questo tipo di strategia può consentire a un investitore di costruire un portafoglio di fondi definito esclusivamente dalle proprie attività mirate. Questo includerebbe scorta fondi, fondi obbligazionari e qualsiasi altro tipo di fondo investito principalmente esclusivamente in una singola classe di attività. Con i fondi azionari, le categorie di base possono essere definite dalla dimensione delle società in cui il fondo investe (large cap, mid cap e small cap). I fondi obbligazionari sono classificati principalmente in base alle scadenze medie del portafoglio (lunghe, intermedie e corte) e alla qualità del credito (alta, media e bassa). I fondi azionari possono essere utilizzati per le parti più aggressive di un portafoglio, mentre i fondi obbligazionari sono spesso utilizzati per allocazioni più prudenti.
Categorie di fondi per obiettivi gestiti
Esiste anche un'ampia gamma di categorie di fondi con obiettivi gestiti. Al di fuori delle tradizionali categorie di azioni e obbligazioni, queste categorie di fondi possono avere obiettivi più specifici come valore, crescita e reddito. Anche i fondi ibridi, o asset allocation, possono essere considerati fondi oggettivi gestiti. Queste categorie di fondi consentono a un investitore di raggiungere obiettivi di investimento più ampi o più specifici, nonché obiettivi a breve e lungo termine.
Le categorie di fondi ibridi possono includere fondi di crescita conservativi, moderati o aggressivi con diverse classi di attività e allocazioni. I fondi ibridi possono anche comprendere strategie target-date che offrono a diversificato portafoglio di investimenti attraverso varie allocazioni di attività che si sposta nel tempo per soddisfare l'obiettivo di utilizzo della data target per l'investitore.