5 tipi di portafoglio popolari

Gli investitori in azioni sentono costantemente parlare della saggezza della diversificazione. Questo significa semplicemente non mettere tutte le uova nello stesso paniere. La diversificazione aiuta a ridurre il rischio e generalmente porta a un migliore ritorno sull'investimento.

Detto questo, ci sono molti modi per diversificare. Come scegli di farlo dipende da te. I tuoi obiettivi per il futuro, la tua propensione al rischio e la tua personalità sono tutti fattori.

Di seguito sono riportati cinque grandi tipi di portafoglio di investimenti, con alcuni suggerimenti su come iniziare con ciascuno di essi. Uno di questi, o una combinazione di più di uno, soddisferà sicuramente le tue esigenze.

Il portafoglio aggressivo

Un portafoglio aggressivo cerca guadagni fuori misura e accetta i rischi fuori misura che ne derivano.

Le azioni per questo tipo di portafoglio in genere hanno un alto beta, o sensibilità al mercato globale. Le azioni ad alto beta subiscono maggiori fluttuazioni di prezzo rispetto al mercato complessivo. Se un titolo ha una beta di 2.0, in genere si muoverà del doppio rispetto al mercato complessivo in entrambe le direzioni.

Gli investitori aggressivi cercano aziende che si trovano nelle prime fasi della loro crescita e hanno un carattere unico proposta di valore. La maggior parte di loro non sono ancora nomi familiari comuni.

Cerca una crescita rapida

Cerca aziende che hanno una crescita degli utili in rapida accelerazione ma che non sono ancora state scoperte dall'investitore medio. Si trovano più spesso nel settore tecnologico, ma possono essere trovati anche in altri settori.

Gestione del rischio è fondamentale quando si costruisce e si mantiene un portafoglio aggressivo. Mantenere le perdite al minimo e prendere profitto sono le chiavi del successo in questo tipo di investimento.

Il portafoglio difensivo

Titoli difensivi di solito non portano un beta alto.Sono relativamente isolati dai movimenti di mercato ampi.

A differenza dei titoli ciclici, che sono sensibili al ciclo economico sottostante, i titoli difensivi si comportano bene sia nei periodi negativi che in quelli favorevoli. Non importa quanto sia marcia l'economia in generale, le aziende che realizzano prodotti essenziali per la vita di tutti i giorni sopravviveranno.

Cerca i beni di prima necessità

Pensa agli elementi essenziali della tua vita quotidiana e trova le aziende che li producono beni di consumo prodotti.

Come bonus, molte di queste società offrono anche un dividendo, che aiuta a ridurre al minimo minusvalenze. Un portafoglio difensivo è una scelta prudente per la maggior parte degli investitori.

Il portafoglio di reddito

Un portafoglio di reddito si concentra su investimenti che traggono profitto da dividendi o altri tipi di distribuzioni alle parti interessate.

Alcuni dei titoli nel portafoglio di reddito potrebbero anche rientrare nel portafoglio difensivo, ma qui sono selezionati principalmente per i loro alti rendimenti.

Un portafoglio di reddito dovrebbe generare un flusso di cassa positivo. Fondi di investimento immobiliare (REIT) e master in accomandita semplice (MLP) sono esempi di investimenti che producono reddito. Queste società restituiscono gran parte dei loro profitti agli azionisti in cambio di uno status fiscale favorevole. I REIT, in particolare, sono un modo per investire nel settore immobiliare senza il fastidio di possedere un immobile.

Tieni presente, tuttavia, che questi titoli sono anche soggetti al clima economico. I REIT subiscono un duro colpo durante una recessione economica, quando le nuove costruzioni e gli acquisti si esauriscono.

Cerca dividendi elevati

Gli investitori dovrebbero essere alla ricerca di titoli che sono caduti in disgrazia ma hanno mantenuto un livello elevato politica dei dividendi. Queste sono le aziende che possono integrare reddito e fornire guadagni. I servizi di pubblica utilità e altri settori a crescita lenta sono il luogo ideale per iniziare la ricerca.

Un portafoglio di reddito può essere un bel complemento allo stipendio di un investitore o al reddito da pensione.

Il portafoglio speculativo

Tra queste scelte, il portafoglio speculativo è il più vicino al gioco d'azzardo. Implica l'assunzione di più rischi rispetto a qualsiasi altro discusso qui.

I giochi speculativi potrebbero includere offerte pubbliche iniziali (IPO) o titoli che si dice siano obiettivi di acquisizione. Le aziende tecnologiche o sanitarie nel processo di sviluppo di un singolo prodotto rivoluzionario rientrerebbero in questa categoria. Una giovane compagnia petrolifera in procinto di rilasciare il suo produzione iniziale i risultati sarebbero un gioco speculativo.

I consulenti finanziari generalmente raccomandano che non più del 10% del patrimonio di una persona venga utilizzato per finanziare un portafoglio speculativo.

ETF con leva

La popolarità di fondi negoziati in borsa con leva finanziaria (ETF) nei mercati di oggi potrebbero probabilmente rappresentare speculazioni.Sono investimenti allettanti perché scegliere quello giusto potrebbe portare a enormi profitti in poco tempo.

Il portafoglio speculativo è l'unica scelta che richiede più ricerca per essere svolta con successo. Ci vuole anche molto lavoro. Azioni speculative sono in genere operazioni, non il classico investimento buy-and-hold.

Il portafoglio ibrido

Costruire un portafoglio ibrido richiede avventurarsi in altri investimenti come obbligazioni, materie prime, immobili e persino arte. C'è una grande flessibilità nell'approccio del portafoglio ibrido.

Mescolalo

Tradizionalmente, questo tipo di portafoglio includerebbe un nucleo di blue chip azioni e alcune obbligazioni governative o societarie di alto livello. Anche REIT e MLP possono costituire una parte delle attività.

Un portafoglio ibrido mescolerebbe azioni e obbligazioni in proporzioni relativamente fisse. Questo approccio offre la diversificazione su più classi di attività. Questo di per sé è vantaggioso perché le azioni e i titoli a reddito fisso hanno storicamente avuto la tendenza ad avere un correlazione negativa tra loro.

La linea di fondo

Alla fine della giornata, gli investitori dovrebbero considerare tutti questi portafogli e decidere quello giusto o, ancora meglio, la giusta combinazione di più di uno.

Costruire un portafoglio di investimenti richiede uno sforzo maggiore rispetto al passivo, indice di investimento approccio. Se vai da solo, dovrai monitorare il tuo portafoglio e ribilanciarlo più frequentemente. Un'esposizione eccessiva o insufficiente a qualsiasi tipo di portafoglio introduce ulteriori rischi.

Nonostante lo sforzo extra richiesto, definire e costruire un portafoglio può aumentare la fiducia negli investimenti e darti il ​​controllo sulle tue finanze.