Definizione del tasso di offerta interbancario di Mumbai (MIBID)

Qual è il tasso di offerta interbancario di Mumbai (MIBID)?

Il termine Mumbai Interbank bid rate (MIBID) si riferisce a un tasso di interesse di riferimento sintetico utilizzato dalle banche in India mercato interbancario. Questo è il tasso che una banca utilizza quando vuole prendere in prestito fondi da un altro istituto partecipante. Il tasso viene utilizzato per fissare altri tassi di interesse nel mercato finanziario. Il MIBID è stato lanciato nel 1988 dal Borsa nazionale dell'India (NSEIL) e viene calcolato giornalmente insieme al Tariffa offerta interbancaria Mumbai (MIBOR) come medie ponderate dei tassi di interesse di un gruppo di banche.

Comprensione del tasso di offerta interbancario di Mumbai (MIBID)

Il Mumbai Interbank Bid Rate è un tasso di interesse di riferimento calcolato in base al tasso d'interesse che le banche partecipanti si pagano a vicenda depositi. Il MIBID viene calcolato ogni giorno come media ponderata dei tassi di interesse su almeno 10 liquidati mercato monetario transazioni di cinque miliardi rupie che si verificano tra le 9:00 e le 10:00 di quel giorno.

Come tasso di deposito, il tasso MIBID è inferiore al tasso di interesse praticato alle banche che desiderano prendere in prestito fondi. Questo tasso è noto come MIBOR. Un tasso di offerta è il tasso di interesse praticato da una banca a breve termine prestito ad un'altra banca. Questo per fornire alla banca un profitto dal stendere degli interessi maturati e pagati.

Il MIBID è solitamente inferiore al MIBOR perché le banche cercano di pagare di meno interesse sui fondi che prendono in prestito dai depositanti.Invece, cercano di ottenere più interessi sui fondi che prestano, traendo profitto dallo spread. Insieme, il MIBID e il MIBOR costituiscono uno spread denaro-lettera per l'India tassi di prestito overnight.

Storia del tasso di offerta interbancario di Mumbai (MIBID)

I tassi MIBID e MIBOR sono stati varati il ​​15 giugno 1998, dal Comitato per lo Sviluppo del Mercato del Debito, come tariffa notturna per il settore bancario indiano. Dal lancio, i tassi MIBID e MIBOR sono stati utilizzati come tassi di riferimento per la maggior parte dei mercato monetario accordi fatti in India.

MIBID è stato inizialmente stabilito come l'indiano durante la notte chiama mercato monetario. A grande richiesta, è stato successivamente ampliato per includere denaro a termine per durate di due settimane, un mese e tre mesi. Nel giugno del 2008, in collaborazione con la Fixed Income Money Market and Derivative Association of India (FIMMDA), è stato introdotto un tasso combinato FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR a tre giorni in aggiunta all'attuale tariffa notturna.

Nel luglio 2015, il Reserve Bank of India ha annunciato che la metodologia per il FIMMDA-NSE-Overnight Mumbai Interbank Bid/Offer Rate (Overnight MIBID/MIBOR) in India sarà rivisto con l'introduzione del FBIL-Overnight MIBOR il 22 luglio, 2015.

Il FBIL-Overnight MIBOR si basa sui tassi di negoziazione effettivi e sarà amministrato da una nuova società, la Financial Benchmarks India. Il benchmark esistente, basato sui tassi polling, è fissato dalla FIMMDA e dalla NSEIL.

Esempio di tasso di offerta interbancario di Mumbai (MIBID)

Per mostrare come viene quotato il MIBID in relazione ad altri tassi interbancari indiani a breve termine, abbiamo delineato una tabella con i dati pubblicati dalla Reserve Bank of India l'11 settembre. 22, 2015, di seguito.

MIBID-MIBOR per settembre 22, 2015
MIBID	MIBOR
14 giorni	7.44%	7.56%
Un mese	7.56%	7.68%
Tre mesi	7.68%	7.80%

Questi dati indicano che all'epoca lo spread sul tasso interbancario a due settimane era di 0,12 punti percentuali per i tassi a 14 giorni, un mese e tre mesi.